财务管理 市场 ANALYSIS

全球金库管理市场预计将在不久的将来出现增长。 全球金库管理系统市场估计价值 2023年510亿美元, 预计将达到 到2030年12.6亿美元。 。 。 预计市场将显示 CAGR为13.8%. 在预测期间。

推动全球金库管理市场增长的因素包括:金库业务日益复杂,需要提高效率和控制,对实时信息的需求日益增加。

国库业务日益复杂是市场的主要驱动力之一。 随着企业日益全球化和复杂,对尖端金库管理系统的需求也有所增加。 这些系统可以帮助企业更有效地管理其现金流量、外汇风险和其他金库风险。

全球金库管理市场-区域洞察

• 北美 预计将在2023年占据金库管理市场的最大份额。 这一地区市场的增长归因于美国和加拿大的银行和金融机构越来越多地采用金库管理解决方案. 据估计,该公司在2023年拥有35%的市场份额。
• 欧洲 预计将在2023年成为财政管理的第二大市场。 该区域市场的增长归因于联合王国、德国和法国的银行和金融机构越来越多地采用财政管理办法。 它拥有25%的市场份额。
• 亚太 预计将是2023年金库管理增长最快的市场。 本区域市场的增长归因于中国、印度和日本的银行和金融机构越来越多地采用金库管理办法。 它持有20%的市场份额。

图 1. 2023年按地区分列的全球金库管理市场份额(%)

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全球金库管理市场驱动器

• 财务业务日益复杂数字 : 随着企业全球化和金融业务的跨界扩张,国库管理变得更加复杂. 公司需要复杂的工具和解决方案来有效管理其现金流量、流动性和风险。
• 监管遵守情况:多年来,特别是2008年金融危机之后,财务条例变得更加严格。 合规要求,如巴塞尔III,多德-弗兰克,以及其它区域条例,促使企业采用强有力的金库管理制度,以确保合规和减少风险.
• 技术进步数字 : 金融技术(FinTech)和金库管理软件的迅速发展,大大提高了金库业务的效率和准确性. 基于云的解决方案, 人工智能,而数据分析也提高了财务管理能力。
• 风险管理:企业越来越注重管理各种金融风险,如利率风险,外汇风险,商品价格风险. 财务管理系统提供了查明、评估和减轻这些风险的必要工具。

全球金库管理市场-机会

• 人工智能和机器学习的整合: 纳入大赦国际和 机器学习 纳入财务管理系统为优化现金流动预测、风险管理和决策过程提供了巨大潜力。 高级数据分析可以提供宝贵的见解,提高总体财务效率。
• 实时财务管理数字 : 对实时金库管理解决方案的需求不断增加. 企业正在寻求能够提供即时获取金融数据的平台,使他们能够迅速作出知情决定,并对市场变化作出迅速反应。
• 移动金库解决方案数字 : 随着对移动设备的日益依赖,提供方便移动的金库管理解决方案,为总在流动的司库和金融专业人员提供了更好的便利和方便。
• 区块链技术: 区块链技术有可能通过促成安全和透明的金融交易、贸易融资和供应链管理,使国库管理格局发生革命性变化。

全球金库管理市场 趋势

• 基于云的解决方案数字 : 基于云的金库管理解决方案的采用正在增加。 云技术提供了可扩展性、灵活性和成本效益,使公司能够从任何地方获取财务工具和数据,同时减少对复杂的信息技术基础设施的需求。
• 综合财务管理平台:企业正在寻求综合解决办法,将财务管理与现金管理、风险管理和会计等其他财务职能结合起来。 综合平台提高了数据的能见度,提高了效率,提高了决策能力。
• 实时数据和分析数字 : 对实时数据和高级分析的需求正在增加。 财务专业人员使用各种工具,可以即时了解现金状况、流动性预测和风险敞口,从而能够更快和更知情地作出决策。
• 移动无障碍:方便移动的财务管理应用程序和平台越来越受欢迎,满足流动时需要获取关键财务信息的财务专业人员的需要

全球金库管理市场限制

• 执行费用:实施金库管理系统和技术可能代价高昂,特别是对预算有限的较小组织而言。 软件、硬件和培训方面的初始投资可能成为一些企业的障碍。 虽然对金库管理系统和技术的初步投资可能相当大,但必须考虑这些系统能够提供的长期效益和成本节约。 它们能够精简业务,减少人工错误,提高效率,从而随着时间的推移可节省大量费用。 此外,许多供应商提供可扩展的解决办法,使企业能够随着需求的增长,从基本一揽子计划开始并进行升级。 这将使小型组织更能负担得起这些系统。 也有基于云的解决方案可以减少对昂贵硬件和维护的需求. 此外,不实施这些系统的费用可能更高。 没有有效的金库管理,企业可能面临更大的风险,失去机会,效率低下,从而可能对其底线产生不利影响。 最后,培训费用可视为对雇员专业发展的投资,可提高生产力和工作满意度。
• 抵制变革数字 : 一些公司,特别是已设立的公司,可能不愿采用新的财务管理技术和程序。 组织上的惰性和对变革的抵制会减缓采用更有效的财务解决办法。 虽然一些已经成立的公司由于组织上的惰性而可能抵制采用新的金库管理技术,但同样重要的是要注意的是,这些技术可以提供巨大的利益,可以超过变革的挑战. 例如,这些技术可以精简业务,提高效率,减少错误,提供实时数据和见解,从而改进决策。 从长远来看,这些利益可以提高公司的竞争力和盈利能力。 此外,许多供应商提供全面的支助和培训服务,以促进向新技术的过渡。 它们可以提供指导和资源,帮助克服对变革的阻力,并确保顺利执行进程。 此外,对变革的抵制并非财务管理技术所独有。 这是公司在实施任何新技术或工艺时面临的共同挑战. 通过有效的变革管理战略,公司可以克服这种阻力,成功采用新技术. 最后,在当今快速的商业环境中,无法适应新技术的公司有可能落后于竞争对手。 因此,尽管有潜在的阻力,采用新的金库管理技术不仅是一种选择,而且是希望保持竞争力的公司所必须的。
• 网络安全问题数字 : 虽然技术带来许多优势,但也为企业带来了潜在的网络安全风险。 担心数据被破坏和网络攻击,会使一些组织不愿接受数字金库管理解决方案。 虽然数字金库管理解决方案的采用确实有可能使企业面临网络安全风险,但也有必要指出的是,随着正确的安全措施到位,这些风险可以得到有效管理. 许多数字金库管理解决方案的提供者将安全列为优先事项,并大量投资于先进的安全技术和协议以保护客户的数据. 这些可能包括加密、多要素认证、定期安全审计和遵守国际安全标准。 此外,数字解决方案实际上可以在许多方面加强安全。 例如,它们可以更好地控制金融交易,实时监测可疑活动,并自动更新,以应对新出现的安全威胁。 此外,网络威胁的风险并非数字金库管理解决方案所特有的。 即使是传统的、非数字的财务管理方法也容易受到欺诈、盗窃和人为错误等风险的影响。 最后,虽然对网络威胁的恐惧是可以理解的,但是在当今的数字时代,避免数字解决方案并不是一项可行的战略。 相反,企业应侧重于了解风险和执行强有力的安全措施以保护其数据和系统。
• 一体化的复杂性数字 : 将财务管理系统与现有的企业资源规划系统或财务系统相结合可能具有挑战性,而且耗费时间。 可能出现兼容性问题,导致执行进程的拖延。 虽然将财务管理系统与现有的企业资源规划系统或财务系统相结合确实可能具有挑战性和耗费时间,但考虑这种整合的长期效益也很重要。 这些系统一旦整合,就可以提供财务数据的统一视图,精简程序,提高准确性,并提高决策能力。 此外,许多金库管理系统提供者提供一体化支持和服务,帮助企业克服兼容性问题。 它们还可以提供辅助产品或其他工具,促进与各种企业资源规划系统和财务系统的整合。 此外,整合的挑战并非财务管理系统所独有。 需要与现有系统结合的任何新系统或技术都有可能面临类似的问题。 然而,通过认真的规划、熟练的信息技术支持和耐心,这些挑战可以得到成功的处理。 最后,应权衡实施过程中可能出现的拖延,并权衡不整合这些系统的代价。 没有整合,企业可能不得不处理效率低下,数据仓,错误风险增加的问题,从长远来看,这可能会对其业务和底线产生更大的影响.

全球金库管理市场 -- -- 最近的发展动态

新产品的发布

• (原始内容存档于2018-03-21) (英语). Refinitiv InTReaX,基于云的金库管理解决方案 Refinitiv InTReaX于2021年5月推出. 它由Refinitiv的金融市场数据提供动力,并提供了财务业务的单一视角.
• 甲骨文库云,一种以云为基础的金库管理解决方案,2022年2月. Oracle启动了一整套财务管理能力,包括现金管理、流动性管理、风险管理和报告。
• Finastra 融合卡许,一个基于云的金库管理解决方案,2022年3月,Finastra FusionCash对金库业务的单一视角,并与Finastra的其他产品融合,如Fusion Aidors and Fusion Trade.

采购和伙伴关系

• 2022年8月,Inflexion宣布已经获得了诺门提亚的多数股权,诺门提亚是一家主要位于欧洲的国库和现金管理软件供应商.
• 2022年2月,凯里巴收购 财务处 财务处 财务处
• 2022年1月,FIS收购了Finastra的金库和流动性管理业务.

图 2. 全球财务管理市场份额(%),按构成部分分列,2023年

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全球金库管理市场上的顶级公司

• 美国银行公司
• 巴克莱银行
• 法国巴黎银行花旗集团公司
• 德国银行股份有限公司
• Goldman Sachs, J. P. Morgan Chase & Co. (原始内容存档于2018-03-04).
• 摩根斯坦利大学
• 标准
• 纽约美伦银行
• PNC金融服务集团公司.
• UBS 美国广播公司
• 美国银行
• 威尔斯法戈
• 东点资产管理有限公司

定义: 财务管理市场,是指企业和组织为优化现金流量,减轻金融风险,高效管理流动性,投资和金融资产而采用的一套财务,工具,技术.