SUBSCRIçãO E RESGATANDO MERCADO DE PAGAMENTO ANÁLISE

Assinatura global e mercado de pagamento recorrente é esperado para chegar US$ 225.41 Bn por 2030, de US$ 137.96 Bn em 2023, exibindo um CAGR de 7,2% durante o período de previsão. Assinatura e pagamentos recorrentes referem-se a ciclos de faturamento automatizados onde os pagamentos para produtos ou serviços são deduzidos diretamente por um comerciante em uma base programada predefinida. Ele fornece fluxos de receita recorrentes previsíveis para os comerciantes. Assinatura global e mercado de pagamento recorrente é segmentado por tipo, componente e usuário final. Por componente, o mercado é segmentado em serviços e plataforma de pagamento. A plataforma de pagamento permanece o método de pagamento mais amplamente utilizado, devido à alta adoção de cartões de débito e crédito globalmente.

Subscrição Global e Recurring Payment Market- Insights Regionais

- Não. América do Norte espera-se que seja o maior mercado de assinatura e pagamento recorrente durante o período de previsão, e representou mais de 40% da quota de mercado em 2022. O crescimento do mercado na América do Norte é atribuído à alta penetração de pagamentos digitais e modelos de assinatura.

- Não. Europa Espera-se que seja o segundo maior mercado de assinatura e pagamento recorrente, e representou mais de 25% da quota de mercado em 2022. O crescimento do mercado na Europa é atribuído ao aumento das vendas de e-commerce e à adopção de pagamentos recorrentes entre as PME.

Ásia Pacífico Espera-se que o mercado seja o mercado mais rápido de subscrição e pagamento recorrente, com um CAGR de mais de 20% durante o período de previsão. O crescimento do mercado na Ásia-Pacífico é atribuído ao aumento da penetração de smartphones e adoção de pagamento digital.

Figura 1. Assinatura global e recuperação de mercado de pagamento Compartilhar (%), por região, 2022

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Visualização do analista...

Espera-se que a assinatura global e o mercado de pagamento recorrente vejam um forte crescimento nos próximos cinco anos. Impulsionado pela mudança de negócios para modelos de receitas recorrentes, juntamente com o aumento da adoção da digitalização. A mudança para a assinatura e faturamento recorrente será ainda mais acelerada à medida que os consumidores preferem a conveniência de pagamentos automatizados para conteúdo digital em todo o mundo serviços de streaming, software como serviço, jornais on-line / revistas e outros serviços de assinatura. A América do Norte atualmente domina o mercado no entanto, a Ásia Pacific é projetada para ser a região de crescimento mais rápido apoiada pela expansão da classe média e aumento da internet e penetração de smartphones em países como a Índia e a China.

Em geral, a ubiquidade de plataformas e dispositivos digitais, juntamente com conteúdo de assinatura enriquecedora, continua a impulsionar a adoção de pagamento recorrente. Os jogadores de mercado devem se concentrar em melhorar a segurança, consolidação e padronização para expandir ainda mais a aceitação de faturamento recorrente e menor atrito transacional para maior conveniência do consumidor ao longo do longo prazo.

Subscrição Global e Recorrendo Mercado de Pagamento- Drivers

- Não. Preços e promoções escaláveis A assinatura e o modelo de pagamento recorrente está ganhando uma tração significativa na economia digital de hoje, e é impulsionado principalmente por preços escaláveis e promoções de marketing direcionadas adotadas pelas empresas. Ao oferecer pontos de preço flexíveis e pacotes de pagamento destinados a diferentes necessidades e orçamentos do consumidor, as empresas são capazes de adquirir mais clientes e construir um forte engajamento ao longo do longo prazo. Como, muitas plataformas de streaming on-line agora fornecem planos mensais muito acessíveis para usuários solteiros, juntamente com pacotes familiares mais caros, assinaturas anuais com descontos e serviços empacotados. Tal preço diferenciado, combinado com ofertas introdutórias atraentes, ajuda a gerar tráfego e aumentar a quantidade média de receita por usuário ao longo do tempo. Por exemplo, em novembro de 2021, o vídeo de assinatura da Netflix sob demanda sobre o serviço de streaming tinha mais de 200 milhões de assinaturas pagas em todo o mundo, demonstrando o poder de preços escaláveis e promoções em impulsionar o crescimento na assinatura e mercado de pagamento recorrente.

- Opções de pagamento flexíveis - As opções de pagamento flexíveis permitiram que as empresas forneçam mais opções aos clientes, alimentando a expansão da assinatura e o mercado de pagamento recorrente. Ao oferecer opções como planos pay-as-you-go, assinaturas mensais, e outros, as empresas estão tornando seus serviços mais acessíveis aos clientes sensíveis ao preço. Este aumento na acessibilidade e conveniência traz mais assinantes, impulsionando maiores receitas através de maior retenção de clientes e repetindo compras. Por exemplo, o serviço de streaming e locação de vídeo de assinatura Amazon Prime oferece opções de assinatura mensal e anual, proporcionando aos clientes a flexibilidade de escolher com base em seu uso e orçamento. Ele também oferece uma taxa de desconto para os alunos, catering para um determinado demográfico com diferentes restrições financeiras. Estas instâncias mostram claramente como opções de pagamento flexíveis são fatores de condução significativos na assinatura e mercado de pagamento recorrente.

Assinatura Global e Resgatando Mercado de Pagamento - Oportunidades

- Não. Transformação digital B2B - A transformação digital B2B está pronta para testemunhar um crescimento significativo na subscrição e um mercado de pagamento recorrente ao longo dos próximos anos. À medida que os modelos de negócios continuam mudando para entregar como uma oferta de serviços como SaaS, serviços de banco de dados e muito mais, a necessidade de faturamento e pagamentos recorrentes aumenta. Isso apresenta uma enorme oportunidade para os provedores de pagamento fazerem parceria com as empresas e oferecerem soluções de gerenciamento de assinatura digital. De acordo com os dados da Conferência das Nações Unidas sobre Comércio e Desenvolvimento, o comércio digital global alcançou US$ 26,7 trilhões em 2020, e está previsto crescer em 15% anualmente até 2025. À medida que mais transações comerciais e interações com os clientes se movem on-line em todas as indústrias, o estabelecimento de conexões de pagamento digitais recorrentes será primordial para entrega contínua de serviços e fluxos de receita. Esta digitalização crescente de comércio e serviços B2B define o estágio para os provedores de pagamento para desenvolver capacidades em torno de gerenciamento de contrato automatizado, administração de faturamento de assinatura e coleta de pagamento simplificada, a fim de atender às necessidades dos clientes exigentes.

- Não. Expansão de mercados emergentes... Os mercados emergentes proporcionam imenso escopo de expansão na indústria de assinatura e pagamento recorrente. Com aumento da penetração na internet e adoção de pagamentos digitais em economias em desenvolvimento, mais pessoas agora têm acesso a serviços de assinatura. Esta base de clientes inexplorada pode ser um condutor de crescimento futuro. Alguns fatores que tornam os mercados emergentes atraentes incluem o crescimento de populações de classe média com aumento de rendas descartáveis. Por exemplo, de acordo com o World Data Lab, os gastos domésticos na Indonésia estão previstos para atingir US$ 3,2 trilhões em 2030, indicando maior acessibilidade para assinaturas pagas.

Subscrição Global e Recorrendo Mercado de Pagamentos Evolução

- Não. Integração de Pagamentos com Sistemas ERP - A integração dos pagamentos recorrentes com os sistemas Enterprise Resource Planning (ERP) é uma tendência crescente na assinatura e no mercado de pagamentos recorrente. Esta integração permite que as empresas automatizem seus processos de faturamento, reduzam erros manuais e melhoram o gerenciamento de fluxo de caixa. Os sistemas ERP são ferramentas de gerenciamento de processos de negócios que podem ser usadas para gerenciar informações em uma organização. Quando integrados com sistemas de pagamento recorrentes, eles podem ajudar a simplificar e automatizar o processo de cobrança. Isso pode ser particularmente benéfico para as empresas com um grande número de assinantes ou aqueles que oferecem uma variedade de opções de assinatura. Por exemplo, a DCKAP Inc., um provedor de soluções de comércio digital, oferece sistema ERP que ajuda a integrar pagamentos recorrentes com a ERP Systems.

- Não. Produtos e serviços adjacentes upselling - O aumento adjacente através de assinaturas tem forte potencial em muitas indústrias. Para serviços de assinatura, como streaming de vídeo ou música, upselling conteúdo ou experiências relacionadas adicionais podem aumentar o valor do cliente vitalício. Por exemplo, um serviço de streaming poderia oferecer concertos ao vivo, documentários de bastidores ou mercadoria exclusiva para seus assinantes. O empacotamento de vários serviços juntos em um pacote de assinatura torna mais fácil para os clientes ao gerar receita mais recorrente por cliente. Os dados de desenvolvimento internacional sublinham uma oportunidade substancial nesta área. De acordo com as projeções da ONU, mais de metade da população mundial viverá em ambientes urbanos até 2050, com migração em massa para cidades em curso em toda a África, Ásia e América Latina. À medida que as populações se concentram em grandes áreas metropolitanas, serviços sob demanda e baseados em assinaturas estão preenchendo necessidades críticas em torno de transporte, habitação, saúde e educação. A integração de produtos e serviços relacionados através de um modelo de assinatura unificada oferece um imenso valor de conveniência para esses novos residentes urbanos. Ele também impulsiona maior retenção e vida gasto para as empresas envolvidas.

Subscrição Global e Recurring Payment Market- Retraints

- Não. Fadiga de assinatura - Não. A fadiga de assinatura apresenta uma enorme oportunidade para os jogadores no mercado de assinatura e pagamentos recorrentes. Como os consumidores estão cada vez mais cansados de pagar inúmeras assinaturas mensais para vários serviços, como entretenimento, fitness, mercearia e outros, eles estão procurando ofertas mais consolidadas e empacotadas. Esta fadiga decorre do fato de que a casa média agora paga por mais de 11 assinaturas, até 4 assinaturas 5 anos atrás. As marcas podem empacotar e empacotar assinaturas semelhantes sob um custo para fornecer melhor valor. Isso resolve o problema da fadiga de assinatura para os clientes, permitindo que as marcas vendam e vendam mais ofertas sob um pacote. Muitas empresas de mídia já estão experimentando com oferecer assinaturas de streaming empacotadas. Além disso, as marcas de fitness estão agrupando seus aplicativos de treino em casa, em aulas de estúdio e programas de nutrição. Vamos ver um número crescente de pacotes super empacotados combinando vários pagamentos recorrentes em um.

- Não. Transparência de preços - A transparência de preços restringiu significativamente o potencial de crescimento da subscrição e o mercado de pagamento recorrente nos últimos tempos. Com os consumidores exigindo mais visibilidade em taxas e taxas recorrentes, as empresas que oferecem serviços de assinatura estão achando difícil ajustar e ajustar os preços sem enfrentar o atraso. Esta falta de flexibilidade nos preços está vindo no caminho das organizações testando diferentes níveis de preços e estratégias de monetização através de testes A / B. Com preços e encargos adiantados para períodos prolongados, também deixa pouco espaço para correções ocasionais de preços ligadas ao mercado. A transparência de preços também restringe a capacidade das empresas de subsidiar a nova aquisição do consumidor através de preços recorrentes promocionais ocasionais. Com empresas incapazes de normalizar preços pós-promoção sem parecer opaco, a base de assinantes construída através de tais ofertas introdutórias prova difícil de manter lucrativamente ao longo do longo prazo. Por exemplo, de acordo com o estudo de 2021 da U.S. PIRG, uma federação sem fins lucrativos de PIRGs estaduais, serviços de streaming dobrou ou triplicou preços mensais promocionais postar o período de assinatura inicial sem aviso adequado aos consumidores. Isso levou a altas taxas de consumo, derrotando o propósito de tais promoções.

Assinatura Global e Recorrendo Mercado de Pagamento - Desenvolvimentos Recentes

Novos lançamentos de produtos

• Em 29 de junho de 2023, Mastercard A Corporação de Processamento de Pagamento uniu-se com a Subaio para fornecer um método simples e seguro para os clientes descobrirem e cancelarem os pagamentos recorrentes usando aplicativos bancários respeitáveis e serviços de internet.
• Em outubro de 2020, Velocidade da luz empresa de software financeiro lançou uma nova oferta baseada em assinatura que permite aos varejistas usar Lightspeed Payments na América do Norte para coletar receitas recorrentes através de seu sistema de ponto de venda.
• Em julho de 2022, Brite Pagamentos uma plataforma de pagamentos lançou um novo serviço de pagamentos recorrente projetado para melhorar a forma como os consumidores pagam negócios online baseados em assinatura.

Aquisição e Parcerias

• Em janeiro de 2022, Mollie, um provedor de serviços de pagamento, uniu forças com a Chargebee, uma plataforma de gerenciamento de assinatura, a fim de impulsionar o crescimento para seus clientes.
• Em Maio de 2022, Cabo de carga plataforma de gerenciamento de receita em parceria com a Metomic, uma empresa que fornece insights de pagamento mais profundos para os comerciantes, combinando análise de assinatura da Chargebee com a inteligência de dados financeiros da Metomic
• Em 29 de agosto de 2023, Confiança empresa fintech adquiriu SlimPay para construir serviço de pagamentos recorrentes pan-europeus. Este acervo facilitará o registro de pagamento sem erros, melhorará as taxas de conversão e oferecerá maior flexibilidade para os consumidores.

Figura 2. Assinatura Global e Recorrendo Mercado de Pagamentos Compartilhar (%), Por Componente, 2022

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Principais empresas em Assinatura Global e Recorrendo Mercado de Pagamento

• PayPal
• Stripe
• Praça
• Resgatar
• Cargificar
• Zuora.
• O que é isso?
• Depósito de Pagamento
• Evolução do pagamento
• FastSpring
• Cabo de carga
• Spreedly
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• Razorpa
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• CCAvenue
• BillDesk

Definição: A assinatura global e o mercado de pagamento recorrente refere-se às soluções, serviços e tecnologias que permitem que os comerciantes e as empresas aceitem pagamentos recorrentes automatizados dos clientes para o acesso contínuo a produtos ou serviços. Ele inclui gateways de pagamento on-line, software de faturamento e faturamento, plataformas de gerenciamento de assinatura, ferramentas de análise de pagamento e outros sistemas que facilitam faturamento e pagamentos recorrentes em uma base programada.