财富管理平台市场. SIZE AND SHARE ANALYSIS - GROWTH TRENDS AND FORECASTS (2024-2031)

财富管理平台市场. Size and Trends

全球财富管理平台 估计市场价值为: 2024年5.84 Bn美元 预计将达到 到2031年15.32 Bn美元显示复合年增长率 (CAGR)从2024年到2031年占14.8%.

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迅速的数字化和日益增加的在线交易活动是推动财富管理平台销售的一些关键因素。 终端用户越来越多地采用robo咨询办法和虚拟财政援助办法,以有效管理其财富。 这反过来又对该行业的创收产生了积极影响。 主要平台提供者提供的管理账户解决方案和报告能力正在进一步增加其需求。 大数据分析方面的持续技术进步和AI在未来几年将继续为市场参与者创造有利可图的商业机会. 发展中国家互联网日益扩散也推动了财富管理平台市场的收入增长。

市场驱动力:

增加财富管理公司之间的竞争

全球财富管理工业在过去十年里由于主要市场高净值人口的增加而出现巨大增长。 随着更多的资金流入该部门,各种规模的财富管理者之间的竞争日益激烈,以吸引潜在的客户及其资产。 在任的大型角色扩大了现有的供货范围,同时也进行了选定的收购,以加强其能力和覆盖范围。 与此同时,新的独立和精品咨询公司也有所增加,它们面临着更个性化服务的挑战。 由于客户拥有比以前更多的选择权,保留现有选择权并获得新的高价值个人,因此竞争激烈。 财富管理者认识到有必要向客户提供更有力和更先进的技术解决方案。 这助长了对多功能财富管理平台的更大需求,这些平台可以帮助精简业务、电力数字互动,并对客户持有量和业绩提供全面的见解。 提供综合观点、精密规划工具、客户定制经验以及健全平台 警卫 在这种竞争环境中,人们越来越多地寻求这样做。

Market Concentration and Competitive Landscape

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改变年轻客户的需求和期望

随着新兴市场日益富裕,随着年轻一代客户承担更大的财富责任,全球高净值人口的组成也在发生变化。 今天,年轻客户是在数字时代长大的,其优先事项与前几代人大不相同。 他们期望通过任何类似日常经历的渠道进行迅速、接触和个人化的互动。 满足千年人和年轻客户的需要,基本上需要彻底改革如何设计和提供财富管理服务。 传统的咨询模式主要侧重于面对面的会议、研究报告和通讯,而新的人口需要通过简化数字接入来管理规划,反映日常应用。 它们还更加强调可持续性、影响和技术带动的目标,如保健费用预测。 因此,全面的财富管理平台提供了定制的数字经验、基于目标的自动化投资以及综合的环评能力,成为咨询公司吸引和留住未来客户的一个必要条件。

分析员的关键外卖:

未来十年,全球财富管理平台市场将受到全球高净值个人不断上升的推动而大幅增长。 富裕客户对复杂的投资管理和金融规划工具的需求日益增加,将推动平台提供强有力的技术和定制解决方案。 由于早期采用,北美洲目前占主导地位,但预计亚太地区的增长将最快。

平台继续加强其基于目标的财务规划能力和组合管理工具,以吸引更多的客户资产流入。 将替代数据集纳入风险管理和贷款决定为针对企业家客户的平台提供了机会。 然而,各区域的零散条例对全球扩展构成挑战。 与当地经纪人的合作有助于平台更快地进入新市场。

特别是年轻高网价值个人(HNWIs),Robo咨询解决方案越来越受欢迎,迫使传统财富管理者要么发展,要么与提供此类服务的FinTechs合作。 这导致更多的财富和资产管理公司给现有的财富管理平台贴上白色标签. 从长远来看,围绕AI、ML和数据分析整合先进技术的平台将受益匪浅。 开放的银行业趋势也为平台提供了提供超个性化捆绑银行业和投资产品的机会。 虽然安全和隐私仍然是最令人关切的问题,但通过直观界面改进可定制客户体验的平台将具有优势。

市场挑战: 缺乏定制产品和服务

缺乏定制产品和服务,严重限制了全球财富管理平台市场的增长。 传统上,财富管理公司在向客户提供服务和产品时采取一刀切的做法,而不针对个人需要和偏好。 这导致祭品缺乏个性化. 客户,特别是净值很高的个人,越来越多地要求其财富管理人员提供定制的经验。 他们需要针对其具体财务目标、风险胃口、流动性需求和其他独特情况的建议、咨询意见和解决办法。 标准化方法无法满足这种不断增长的定制需求。

这种无法提供定制服务和产品的情况对客户收购率和财富管理公司的保留率产生了不利影响。 寻求个性化财富管理解决方案的客户不愿向无法根据个人客户情况调整其报价的公司作出承诺。 相反,他们正在探索竞争者强调定制化的替代选择。 现有客户如果目前的财富管理者不能根据不断变化的个人需求调整产品战略、咨询服务或投资选择,也有可能将其资产转移给其他提供者。 提供 " 一刀切 " 的经验,从长远来看限制了客户的忠诚和关系的长寿。

市场机会: 越来越多地采用Robo咨询解决方案

越来越多地采用Robo咨询解决方案,为全球财富管理平台市场提供了巨大机会。 随着技术越来越先进,Robo咨询解决方案在投资者中越来越受欢迎,因为它们提供低成本的自动化财富管理服务。 这些数字顾问使用基于算法的组合管理工具,这些工具可以为客户建立和管理投资组合,而不需要不断的人力监督。

机器人顾问比传统的财富管理者提供各种优势。 他们收取的费用非常低,通常在0.25%至0.5%左右,使大众能够负担得起投资。 由于Robo顾问由自动化提供动力,他们的服务可以全天候提供,他们甚至可以有效管理小型项目。 这有助于将财富管理的范围扩大到普通人口和青年投资者。 此外,研究表明,Robo顾问发展出没有感情影响的公正投资模式,往往会影响人类顾问的决定。 它们的投资战略仅以过去的市场趋势和资产类别的业绩为基础。

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通过咨询模式的洞察力 - 对专家指导的需求驱动人类咨询

在咨询模式方面,由于客户需要有经验的专业人员的个性化指导,预计2024年人类咨询部分将占有38.5%的市场份额。 由于财富组合日益复杂,包括从股票和债券到另类投资的各种资产类别,个别投资者寻求适合其具体金融目标和风险胃口的定制财富管理战略。 虽然Robo顾问提供低成本的解决办法,但他们无法满足合格财务顾问提供的定制咨询和手持。 这对于管理大型投资组合的富裕客户或那些在房地产规划、纳税和创业等方面有复杂需要的客户尤为重要。

人类顾问随时了解不断变化的宏观经济、地缘政治和工业条件,从而相应调整建议。 他们利用自己的学历以及与不同客户背景互动的多年经验来制定细微的计划。 咨询公司注重招聘有证书的老练专业人员,如非洲金融共同体或强有力的行业小弟,以吸引和留住高网价值个人。 人性的接触以及一位被命名的顾问的问责制也有助于解决客户在财富方面的情绪问题。 这种个性化参与模式已证明比机器人驱动的互动在建立长期信任关系方面更为有效。

透视 通过部署 - 基于云的平台 启用灵活和可缩放操作

在部署方面,云平台部分预计将在2024年占有64.1%的份额,因为其优势是凌驾于原地的系统之上。 财富和资产管理者倾向于云基础设施提供的灵活性、可扩展性和较低的前期成本。 这使得它们能够避免用于维护现场服务器所需的硬件、软件和支助人员的大量资本支出。 云提供商负责确保系统正常运行时间,容量,数据安全,并通过付费使用模式进行升级. 这使财富技术公司能够根据业务量而保持业务成本的可变性,而不是被未使用的实际能力所束缚。

云解决方案也通过在任何地方都能进入的统一数据环境促进协作. 团队可以安全地获取客户信息,管理任何互联网连接设备的组合。 在大流行病期间培养的混合工作文化,进一步增加了对灵活、远程工作工具的需求。 云平台与其他第三方应用实现目标财务规划,风险定位,投资组合再平衡等无缝整合. 它们的可扩展架构支持不受基础设施限制地迅速接纳新的客户和顾问。 这有助于财富管理人员以同样的成本基础为更多的客户和地理区域服务。 总体而言,基于云的平台已成为首选的平台,而不是精密的系统,以推动财富技术业务提高效率。

透视 最终使用行业 -- -- 银行利用财富技术加强客户经验

在最终用途行业方面,由于银行部门主动加强财富管理,预计在2024年将占全球财富管理平台市场的45.2%。 传统银行正面临来自专门财富技术干扰者以及提供高级数字经验的Robo顾问/Fintech进入者的竞争。 为确保客户保留,银行正在投资采用财富管理平台,将金融数据纳入其广泛的服务组合。 这有助于全面了解客户的资产和负债,以便进行全面的财富规划和咨询。

平台使银行能够在各种关系层次上提供增值财富管理建议. 大众市场客户可以通过在线门户获得基本咨询和投资选择。 优先部分从关系管理人员那里得到专门的财富规划,并辅之以基于目标的财富技术工具。 银行通过统一的平台办法,对厚生儿童倡议的个人进行基于目标的规划、组合管理、信任/继承解决方案。 这种服务和关系模式的升级有助于银行深化客户接触,超越交易账户持有人。 随着新兴市场日益富裕,银行还利用平台扩大产品供应和改善海外客户服务。 总体而言,财富技术为银行提供了利用数据见解和增强客户经验的竞争优势。

Regional Insights

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北美在全球财富管理平台市场中确立了主导地位. 预计该区域在2024年将占市场份额的35.9%。 这可归因于该区域存在主要金融机构和可支配收入高。 由于该国经济规模大,人口富裕,美国占北美财富管理市场的大部分. 美国个人和家庭往往有大量投资,需要复杂的财富管理解决方案. 此外,北美的财富和资产管理人迅速采用新技术,加强其服务提供并获得竞争优势。 它们定期投资更新其平台基础设施,为客户提供无缝的连通性,并随时获得财务组合和咨询意见。

亚太区域已成为全球财富管理平台增长最快的市场。 财富增加、高净值个人人数增多、储蓄金融化增加以及该区域投资者对风险回报的偏好发生变化,都是造成这种暴跌的原因。 过去十年来,中国和印度等国的经济增长和财富创造加快。 这刺激了亚洲富裕个人和家庭对量身定制的财富管理服务的需求,以维护和扩大他们的财富。 平台提供者通过建立地方业务、推出创新解决方案以及与国内银行和资产管理人建立伙伴关系,利用这些动态。 亚太新兴但迅速演变的财富管理生态系统作为金融机构数字化服务现代投资者的平台。

Market Report Scope

Key Developments

• 2023年6月,任,县知县. 纯事实财务解决方案,投资管理行业收入管理解决方案的领先者,宣布其收费和计费计算引擎将整合到Pershing X的Wove财富管理平台,是BNY Mellon的一个技术供应商和新的业务单位. 这种整合将使利用Pershing X平台的财富管理组织能够以较少的间接费用和更自动化、准确和可重复的工作流程更好地计算每美元的价值。
• 2023年2月,任,县知县. 南印度银行与拥有35年以上经验的印度主要投资服务公司之一Geojit金融服务公司合作,建立一个财富管理平台。 SIB 银行 财富旨在通过将其资金投资于市场上现有的最佳金融工具来帮助银行的高净值客户. 该平台提供证券管理服务,替代投资基金,系统投资计划,共同基金,债券,房地产基金,结构产品.
• 2023年2月,Wells Fargo & Company,一家主要金融服务公司,资产约1.9万亿美元,服务于美国三户中一户,为拥有财富管理账户的消费者推出了数字平台. 在Wells Fargo app上提供的LifeSync平台将协助银行260万财富和投资管理客户规划和跟踪其财务. 该平台将于3月底启用。
• 2023年1月,YieldX公司被总部设在新西兰的全球财富管理平台FNZ收购,该公司是一家以迈阿密为基地的Fintech创业公司,提供固定收入组合管理技术,优化服务,并为财富管理人员提供直接索引工具,该平台管理着超过1.5万亿美元的客户资产,代表全球2 000万投资者. YieldX的前沿能力将融入FNZ的财富平台,这将使客户能够扫描固定收入机会的全球范围,并根据他们的风险状况迅速确定符合他们期望的条件和收益的结果.
• 2023年3月,财富 Tech GBST是向资本市场和财富管理部门提供金融服务技术的全球供应商,它重新命名并发布了经过改进的SaaS Composer财富管理软件版本. 在提到其根基时,公司一直保留着自己的名字,同时在更新的后继线上开发了品牌策略和新的视觉特征.

* 定义: 全球财富管理平台市场提供了一个技术平台和解决方案,允许财富管理者,金融顾问,私人银行家管理高网价值客户的金融资产. 它在一个综合的网络系统中提供可定制的组合管理、财务规划、投资管理、保管服务和业绩报告能力。 全球财富管理平台市场面向世界各地的银行、金融服务和保险业,以高效管理高净值个人及其家庭的整个金融生命周期。

Market Segmentation

• 咨询模式洞察(收入,2019-2031年Bn美元)
• • 人类咨询
  • 机器人咨询
  • 混合
• 部署深入观察(Revenue,Bn,2019-2031年)
  • 基于云
  • 内容
• 最终用途 工业洞察(Revenue, $Bn, 2019-2031)
  • 银行
  • 投资管理公司
  • 贸易和交易所 企业
  • 经纪公司
  • 其他人员
• 区域洞察力(收入,2019-2031年Bn美元)
  • 北美
    • 美国.
    • 加拿大
  • 拉丁美洲
    • 联合国
    • 联合国
    • 墨西哥
    • 拉丁美洲其他地区
  • 欧洲
    • 德国
    • 吴K.
    • 页:1
    • 法国
    • 意大利
    • 俄罗斯
    • 欧洲其他地区
  • 亚太
    • 中国
    • 印度
    • 日本
    • 澳大利亚
    • 韩国
    • 东盟
    • 亚洲及太平洋其他地区
  • 中东和非洲
    • 海合会 国家
    • 以色列
    • 南非
    • 中东和非洲其他地区
• 关键玩家透视
  • 阿瓦洛克集团公司
  • 后基地
  • Broadridge金融解决方案公司
  • 萨马奇
  • 多尔苏姆有限公司
  • 家庭信息系统
  • Fiserv股份有限公司.
  • 投资云
  • 投资公司
  • 配置软件
  • 蛋白质
  • SEI 投资公司
  • SS & C技术公司
  • Tata咨询服务
  • 特梅诺斯总部