MERCADO DE PLATAFORMA DE GESTãO DE ALIMENTOS SIZE AND SHARE ANALYSIS - GROWTH TRENDS AND FORECASTS (2024-2031)
A Plataforma Global de Gestão de Wealth Estima-se que o mercado seja valorizado em US$ 5.84 bilhões em 2024 e é esperado alcançar US$ 15.32 bilhões em 2031, exibindo uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 14,8% de 2024 a 2031.
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A rápida digitalização e crescentes atividades de negociação on-line são alguns fatores-chave que impulsionam as vendas de plataformas de gerenciamento de riqueza. Há crescente adoção de soluções de assistência financeira robo-advisória e virtual entre os usuários finais para gerenciar sua riqueza de forma eficiente. Isso, por sua vez, está impactando positivamente a geração de receita na indústria. Soluções gerenciadas de contas e recursos de relatórios oferecidos pelos principais fornecedores de plataforma estão ampliando sua demanda. Os avanços tecnológicos contínuos em grandes análises de dados e AI continuarão criando oportunidades de negócios lucrativas para os jogadores de mercado nos próximos anos. A crescente proliferação de internet em países em desenvolvimento também fornece um impulso para o crescimento de receitas do mercado de plataforma de gestão de riqueza.
Motoristas do Mercado:
Aumentar a concorrência entre empresas de gestão da riqueza
A indústria global de gestão de riqueza tem visto um enorme crescimento ao longo da última década, impulsionado pelo aumento de populações de alto valor em redes em grandes mercados. Com mais dinheiro fluindo para o setor, a concorrência se intensificou cada vez mais entre gestores de riqueza de todos os tamanhos para atrair clientes potenciais e seus ativos. Grandes jogadores titulares expandiram suas ofertas existentes, enquanto também fazem aquisições selecionadas para reforçar suas capacidades e alcançar. Ao mesmo tempo, houve um aumento em novas empresas de consultoria independente e boutique que montam desafios com serviços mais personalizados. Com clientes com mais opções do que antes, mantendo os existentes e adquirindo novos indivíduos de alto valor tornou-se altamente competitivo. Os gerentes de riqueza reconhecem a necessidade de oferecer soluções mais robustas e tecnologicamente avançadas aos clientes. Isso tem alimentado maior demanda por plataformas de gerenciamento de riqueza versáteis que podem ajudar a simplificar as operações, as interações digitais de energia e fornecer insights abrangentes sobre as holdings e o desempenho dos clientes. Plataformas que oferecem vistas consolidadas, ferramentas de planejamento sofisticado, experiências de cliente personalizadas e robustas segurança são cada vez mais procurados em uma paisagem tão competitiva.
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Alterar necessidades e expectativas de segmentos de clientes mais jovens
Juntamente com a crescente afluência em mercados emergentes, a composição da população global de alto nível também está mudando à medida que as gerações mais jovens de clientes assumem maiores responsabilidades de riqueza. Os clientes mais jovens hoje foram criados em uma era digital e têm prioridades muito diferentes das gerações passadas. Eles esperam interações rápidas, envolventes e personalizadas em qualquer canal semelhante às suas experiências cotidianas. A restauração às necessidades de millennials e clientes mais jovens requer essencialmente uma revisão completa de como os serviços de gestão de riqueza são projetados e entregues. Enquanto os modelos consultivos tradicionais se concentraram fortemente em reuniões em pessoa, relatórios de pesquisa e newsletters, o novo planejamento demográfico quer administrado através de acesso digital simplificado espelhando aplicativos diários. Eles também têm maior ênfase na sustentabilidade, impacto e objetivos habilitados para tecnologia, como projeção de despesas de saúde. Plataformas abrangentes de gestão de riqueza fornecendo experiências digitais personalizadas, investimento baseado em objetivos automatizados, bem como capacidades integradas de ESG surgiram como uma necessidade para as empresas de consultoria atrair e reter clientes do futuro.
Principais pontos turísticos:
O mercado global de plataforma de gerenciamento de riqueza está pronto para crescer substancialmente ao longo da próxima década impulsionada pelo aumento de indivíduos de alto valor líquido globalmente. Aumentar a demanda por sofisticadas ferramentas de gerenciamento de investimentos e planejamento financeiro de clientes afluentes irá impulsionar plataformas para oferecer tecnologias robustas e soluções personalizadas. A América do Norte atualmente domina devido à adoção precoce, no entanto, a Ásia Pacific deve mostrar um crescimento mais forte.
As plataformas continuam aprimorando suas capacidades de planejamento financeiro baseadas em objetivos e ferramentas de gerenciamento de portfólio para atrair mais fluxos de ativos do cliente. A integração de conjuntos de dados alternativos em gestão de riscos e decisões de empréstimo apresenta uma oportunidade para plataformas que visam os clientes empreendedores. No entanto, regulamentos fragmentados em todas as regiões representam um desafio para a expansão global. Colaboração com corretores locais pode ajudar plataformas penetrar novos mercados mais rápido.
Aumentar a popularidade das soluções de consultoria de robo, especialmente entre os jovens indivíduos de alta qualidade (HNWIs) é obrigar os gerentes de riqueza tradicionais a desenvolver ou a parceria com a FinTechs fornecendo tais serviços. Isso levou a mais empresas de gestão de ativos e riqueza para as plataformas de gestão de riqueza existentes rótulo branco. Plataformas que integram tecnologias avançadas em torno de AI, ML e análise de dados estão ganhando no longo prazo. Tendências bancárias abertas também criam oportunidades para plataformas para oferecer produtos bancários e de investimento em pacotes hiperpersonalizados. Enquanto a segurança e a privacidade permanecem as principais preocupações, as plataformas que melhoram as experiências dos clientes personalizáveis através de interfaces intuitivas terão uma vantagem.
Desafios de mercado: Falta de ofertas de produtos e serviços personalizados
A falta de ofertas personalizadas de produtos e serviços é restringir significativamente o crescimento do mercado global de plataforma de gerenciamento de riqueza. As empresas de gestão da riqueza tradicionalmente adotaram uma abordagem one-size-fits-all no fornecimento de seus serviços e produtos para os clientes, sem adaptá-los às necessidades e preferências individuais. Isso levou a uma falta de personalização nas ofertas. Os clientes, especialmente indivíduos de alto valor líquido, exigem cada vez mais uma experiência personalizada de seus gerentes de riqueza. Eles querem recomendações, conselhos e soluções que são personalizadas para seus objetivos financeiros específicos, apetite de risco, necessidades de liquidez e outras circunstâncias únicas. Uma abordagem padronizada está falhando em atender a essa crescente demanda por personalização.
Esta incapacidade para oferecer serviços e produtos personalizados é impactar negativamente as taxas de aquisição e retenção de clientes para empresas de gestão de riqueza. Clientes que buscam soluções personalizadas de gestão de riqueza estão relutantes em se comprometer com empresas que não podem adaptar suas ofertas de acordo com perfis individuais de clientes. Em vez disso, eles estão explorando opções alternativas de concorrentes que enfatizam a personalização. Há também um risco de os clientes existentes mudarem seus ativos para outros provedores se seu atual gerente de riqueza não puder ajustar estratégias de produto, serviços de consultoria ou seleções de investimento de acordo com a evolução das necessidades pessoais ao longo do tempo. Fornecer uma experiência one-size-fits-all limita a lealdade do cliente e a longevidade das relações no longo prazo.
Oportunidades de mercado: Aumento da adoção de soluções de consultoria robo
A crescente adoção de soluções de consultoria robo apresentam uma enorme oportunidade no mercado global de plataforma de gerenciamento de riqueza. À medida que as tecnologias se tornam mais sofisticadas, as soluções de consultoria robo estão ganhando popularidade entre os investidores, pois fornecem serviços de gerenciamento de riqueza automatizados e de baixo custo. Esses consultores digitais usam ferramentas de gerenciamento de portfólio baseadas em algoritmos que podem construir e gerenciar portfólios de investimentos para clientes sem a necessidade de supervisão humana constante.
Os conselheiros Robo oferecem várias vantagens sobre os gerentes tradicionais de riqueza. Eles cobram taxas muito baixas, muitas vezes em torno de 0,25-0,5%, tornando o investimento acessível para as massas. Como os conselheiros de robo são alimentados por automação, seus serviços estão disponíveis 24 horas por dia, 7 dias por semana e podem gerenciar até mesmo pequenas carteiras de forma eficiente. Isso ajuda a expandir o alcance da gestão de riqueza para a população geral e jovens investidores. Além disso, os estudos mostram que os conselheiros robo desenvolvem modelos de investimento imparciais sem influência emocional que muitas vezes podem afetar as decisões dos conselheiros humanos. Suas estratégias de investimento são baseadas apenas nas tendências do mercado passado e no desempenho das classes de ativos.
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Insights By Advisory Mode - Demanda de Orientação de Especialistas Drives Human Advisory
Em termos de modo consultivo, espera-se que o segmento de consultoria humana mantenha 38,5% do mercado em 2024 devido à demanda dos clientes por orientação personalizada de profissionais experientes. À medida que as carteiras de riqueza se tornam cada vez mais complexas, compreendendo diversas classes de ativos de ações e obrigações para investimentos alternativos, os investidores individuais procuram estratégias personalizadas de gestão de riqueza adaptadas aos seus objetivos financeiros específicos e apetite de risco. Enquanto os conselheiros de robo oferecem soluções de baixo custo, eles são incapazes de combinar o conselho personalizado e a mão-holding fornecido por consultores financeiros qualificados. Isso é particularmente importante para clientes afluentes que gerenciam grandes carteiras ou aqueles com necessidades complexas em torno do planejamento imobiliário, passivos fiscais e empreendedorismo, etc.
Os conselheiros humanos permanecem a par das condições macroeconómicas, geopolíticas e industriais em constante mudança para ajustar as recomendações em conformidade. Eles baseiam-se em suas qualificações educacionais, bem como anos de experiência interagindo com diferentes perfis de clientes para elaborar planos nuanced. As empresas de consultoria se concentram em recrutar profissionais experientes com certificação como CFA ou pedigrees da indústria forte para atrair e reter clientes de indivíduos de alto valor (HNWIs). O toque humano junto com a responsabilidade de um conselheiro nomeado também ajuda a abordar os aspectos emocionais dos clientes em torno de sua riqueza. Este modelo de engajamento personalizado provou ser mais eficaz na construção de relacionamentos confiáveis a longo prazo em comparação com interações orientadas por bots.
Pontos turísticos Por implantação - Plataformas baseadas em nuvem Ativar Operações Flexíveis e Escaláveis
Em termos de implantação, espera-se que o segmento de plataformas baseadas em nuvem tenha 64,1% de participação em 2024 impulsionado por suas vantagens sobre os sistemas locais. Os gerentes de riqueza e ativos preferem a flexibilidade, escalabilidade e menores custos iniciais oferecidos pela infraestrutura de nuvem. Permite evitar grandes despesas de capital em hardware, software e pessoal de suporte necessários para manter servidores no local. Os provedores de nuvem são responsáveis por garantir o tempo de atividade, capacidade, segurança de dados e atualizações do sistema através de um modelo pay-per-use. Isso permite que as empresas de tecnologia da riqueza mantenham os custos operacionais variáveis com base em volumes de negócios em vez de serem selados com capacidade não utilizada no local.
As soluções em nuvem também facilitam a colaboração através de ambientes de dados unificados acessíveis em qualquer lugar. As equipes podem acessar com segurança as informações do cliente e gerenciar portfólios de qualquer dispositivo conectado à Internet. A cultura de trabalho híbrida promovida durante a pandemia aumentou ainda mais a demanda por ferramentas de trabalho flexíveis e remotas. Plataformas de nuvem integram-se perfeitamente com outros aplicativos de terceiros para planejamento financeiro baseado em objetivos, perfil de risco, reequilíbrio de portfólio, etc. Sua arquitetura escalável suporta o rápido embarque de novos clientes e conselheiros sem limitações de infraestrutura. Isso ajuda os gestores de riqueza a servir mais clientes e regiões geográficas com a mesma base de custos. Em geral, as plataformas baseadas em nuvem surgiram como a configuração preferida sobre sistemas no local para gerar eficiências em operações de tecnologia de riqueza.
Pontos turísticos Por indústria de uso final - Banks Deploy Wealthtech para melhorar as experiências dos clientes
Em termos de indústria de uso final, espera-se que o segmento de bancos mantenha 45,2% da plataforma global de gestão de riqueza em 2024 devido às suas iniciativas para fortalecer as ofertas de gestão de riqueza. Os bancos tradicionais enfrentam uma competição intensificadora de disruptores dedicados à tecnologia da riqueza, bem como conselheiros de robo / operadores de tecnologia fornecendo experiências digitais superiores. Para garantir a retenção de clientes, os bancos estão investindo na adoção de plataformas de gerenciamento de riqueza que integram dados financeiros em seu amplo portfólio de serviços. Isso ajuda a oferecer uma visão holística dos ativos e passivos dos clientes para planejamento e aconselhamento abrangente de riqueza.
Plataformas permitem que os bancos ofereçam proposições de gestão de riqueza acrescidas em vários níveis de relacionamento. Os clientes de mercado em massa têm acesso a conselhos básicos e opções de investimento através de portais online. Os segmentos prioritários recebem planejamento de riqueza dedicado de gerentes de relacionamento assistidos por ferramentas de tecnologia de riqueza baseadas em objetivos. Para os indivíduos da HNWI, os bancos implementam o planejamento baseado em metas, gerenciamento de portfólio, soluções de confiança / sucesso através de uma abordagem de plataforma unificada. Esta atualização de serviços e modelos de relacionamento ajuda os bancos a aprofundar o engajamento do cliente além dos titulares de contas transacionais. Com o aumento da afluência nos mercados emergentes, os bancos também utilizam plataformas para expandir as ofertas de produtos e melhorar o atendimento ao cliente no exterior. No geral, a tecnologia da riqueza fornece uma vantagem competitiva para os bancos alavancarem insights de dados e oferecerem experiências aprimoradas de clientes.
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A América do Norte estabeleceu-se como o jogador dominante no mercado global de plataforma de gestão de riqueza. Espera-se que a região represente 35,9% da quota de mercado em 2024. Isso pode ser atribuído à presença de grandes instituições financeiras e altos rendimentos descartáveis na região. Os EUA respondem pela maior parte do mercado de gestão de riqueza na América do Norte devido à grande economia do país e população rica. Os indivíduos e famílias americanos tendem a ter investimentos substanciais que exigem soluções sofisticadas de gestão de riqueza. Além disso, gerentes de riqueza e ativos na América do Norte são rápidos para adotar novas tecnologias para melhorar suas ofertas de serviços e ganhar vantagem competitiva. Eles investem regularmente em atualizar sua infraestrutura de plataforma para fornecer aos clientes uma conectividade perfeita e em torno do acesso de relógios a carteiras financeiras e conselhos.
A região Ásia-Pacífico surgiu como o mercado mais rápido crescimento para plataformas de gestão de riqueza globalmente. Este aumento meteorológico pode ser explicado pela crescente afluência, aumentando o número de indivíduos de alto valor líquido, aumentando a financeiraização de poupanças e alterando as preferências de retorno de risco dos investidores na região. Países como China e Índia têm experimentado crescimento econômico acelerado e criação de riqueza ao longo da última década. Isso estimulou a demanda por serviços de gestão de riqueza adaptados entre indivíduos e famílias afluentes na Ásia, buscando preservar e expandir sua riqueza. Os provedores de plataformas têm capitalizado nessas dinâmicas, estabelecendo operações locais, lançando soluções inovadoras e forjando parcerias com bancos domésticos e gerentes de ativos. O ecossistema nascente e em rápida evolução da gestão da riqueza na Ásia Pacific alimenta a adoção da plataforma como instituições financeiras digitalizar para servir investidores modernos.
Plataforma de gerenciamento de riqueza Relatório de Mercado Cobertura
| Cobertura de relatórios | Detalhes | ||
|---|---|---|---|
| Ano de base: | 2023 | Tamanho do mercado em 2024: | US$ 5.84 bilhões |
| Dados históricos para: | 2019 a 2023 | Período de previsão: | 2024 a 2031 |
| Período de previsão 2024 a 2031 CAGR: | 14,8% | 2031 Projeção de valor: | US$ 15.32 bilhões |
| Geografías cobertas: |
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| Segmentos cobertos: |
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| Empresas abrangidas: | Avaloq Group AG, Backbase, Broadridge Financial Solutions, Inc., Comarch SA, Dorsum Limited, FIS, Fiserv Inc., InvestCloud, InvestEdge, Inc., Profile Software, Prometeia, SEI Investments Company, SS & C Technologies, Inc., Tata Consultancy Services e Temenos Headquarters SA | ||
| Drivers de crescimento: |
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| Restrições & Desafios: |
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*Definição: O Global Wealth Management Platform Market oferece uma plataforma de tecnologia e soluções que permite que gerentes de riqueza, consultores financeiros e banqueiros privados gerenciem ativos financeiros de clientes de alto valor. Ele oferece gerenciamento de portfólio personalizável, planejamento financeiro, gerenciamento de investimentos, serviços de custódia e recursos de relatórios de desempenho em um sistema integrado baseado na web. O mercado global de plataforma de gestão de riqueza atende às indústrias de bancos, serviços financeiros e seguros em todo o mundo para gerenciar eficientemente o ciclo de vida financeiro completo de indivíduos de alto valor e suas famílias.
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Suraj Bhanudas Jagtap
Suraj Bhanudas Jagtap is a seasoned Senior Management Consultant with over 7 years of experience. He has served Fortune 500 companies and startups, helping clients with cross broader expansion and market entry access strategies. He has played significant role in offering strategic viewpoints and actionable insights for various client’s projects including demand analysis, and competitive analysis, identifying right channel partner among others.
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