디지털 결제 시장 분석
글로벌 디지털 결제 시장은 가치가 될 것으로 예상됩니다. 50-100 원 Bn 에 2024 견적 요청 미화 298.46 에 의해 Bn 2031, 연간 성장률을 전시 (CAGR) 2024에서 2031까지 21.7%.
업계를 형성하는 시장 동향을 알아보십시오: 샘플 사본 요청
글로벌 디지털 결제 시장은 상승하는 긍정적인 추세를 목격하고 있습니다. 스마트 폰 전세계 침투의 성장 채택과 함께 contactless 지불 COVID-19 전염병 중 하나입니다. 소비자들은 점점 디지털 및 접촉이 없는 지불 옵션을 선호하고 바이러스 전송에서 편리하고 안전 때문에 현금과 같은 전통적인 방법으로 지불합니다. 또한, 전자 상거래의 급속한 성장은 더 디지털 지불 해결책을 위한 수요를 몰고 있습니다. 주요 기술 회사 및 fintech 선수는 cryptocurrencies, Blockchain, biometrics 등과 같은 기술을 사용하여 고급 지불 플랫폼 및 솔루션을 개발하여 원활한 지불 경험을 제공하고이 공간에서 더 많은 고객을 얻을 수 있습니다. 그러나 데이터 개인 정보 보호 및 보안 문제는 시장 성장에 도전 할 수 있습니다. 디지털 플랫폼에서 빠르고 쉽고 안전한 거래에 대한 소비자 선호도는 향후 몇 년 동안 디지털 결제 시장의 확장에 대한 기회를 제공 할 것으로 예상됩니다.
모바일 결제의 채택
스마트 폰과 인터넷 연결의 상승은 디지털 결제를위한 새로운 기회를 열어 왔습니다. 더 많은 소비자들은 모바일 기기를 사용하여 온라인 및 매장 구매, 송금 자금 및 지불 청구서를 만들 수 있습니다. 항상 모바일 지갑 채택에 중요한 성장을 주도하는 결제 옵션이 있습니다.
온라인과 물리적 상점 모두의 증가 수는 모바일 장치를 통해 지불 할 수 있습니다. 주요 소매점, 레스토랑, 식료품점 및 다른 상인은 이제 고객에게 단순히 탭하거나 지불 할 휴대폰을 스캔 할 수 있습니다. 이것은 많은 쇼핑 시나리오에서 현금 또는 카드에 대한 원활한 대체를 만들었습니다. 또한, 모바일 인터넷 속도의 광대한 개선뿐만 아니라 contactless 결제 전용 결제 네트워크의 롤아웃은 모바일 결제를 안정적으로 보장했습니다. 사용자는 더 이상 연결 문제 또는 처리 거래 지연에 대해 걱정할 필요가 없습니다.
Banks 및 fintech 플레이어는 기존 은행 계좌 또는 카드에 쉽게 연결할 수있는 디지털 지갑의 제공을 강화했습니다. Google Pay, Apple Pay 및 Samsung Pay와 같은 인기있는 앱뿐만 아니라 메시징 플랫폼에 내장 된 디지털 결제는 상당한 유틸리티를 구동합니다. 충성도 프로그램, 제안 및 캐시백과의 통합은 반복적인 사용법을 더 집중합니다. COVID-19 전염병은 더 많은 사람들이 안전상의 이유로 contactless 지불을 선택하여 추가 판독을 제공했습니다. 사회 분산은 모바일 결제의 터치와 germ-free 경험을 더 매력적으로 만들었습니다.
전자 상거래의 성장뿐만 아니라 속도, 편의성 및 부가가치 서비스에 대한 소비자 행동 및 선호도를 변화시키는 것은 크게 모바일 결제의 채택을 가속화하고 있습니다. 주요 결제 네트워크, 은행, 상인뿐만 아니라 Handset 제조업체는 사용자 경험을 단순화하고 수용 범위를 확장하여 크게 투자를 계속하고,이 세그먼트를 보장하는 강력한 모멘텀을 기대합니다.
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migrants를위한 송금 서비스
국제 이민자 노동자는 글로벌 인력의 중요한 부분을 형성하고, 수백만은 자신의 가정 국가 밖에 일. 이 노동자의 큰 비율은 디지털 방식으로에 의존하여 가족과 공동체를 지원하기 위하여 그들의 수입의 부분을 뒤집기 위하여 보냅니다. 돈 이동 통신수와 같은 전통적인 채널은 오랫동안 송금 공간을 지배했다. 그러나, 새로운 디지털 지불 방법은 점점 비용, 속도, 접근성 및 투명성에 장점으로 선호됩니다.
Analyst의 주요 Takeaways:
글로벌 디지털 결제 시장은 향후 몇 년 동안 상당한 혼란과 성장을 위해 ripe입니다. 스마트 폰 침투를 가속화하여 국가 발전에 디지털 인프라를 개선하고 COVID-19 전염병은 비 현금 거래가 실질적으로 상승 할 것으로 예상됩니다. Asia Pacific은 인도의 초기 디지털 결제 수단과 같은 시장을 지배할 수 있습니다. 중국은 또한 모바일 및 QR 코드 기반 지불의 대량 채택과 front-runner가 계속됩니다.
북미 및 서부 유럽과 같은 성숙한 시장에서, 기회는 블록 체인 지원 피어 투 피어 지불 및 디지털 지갑에 암호 화폐 통합에서 줄기. 데이터 보안 및 개인 정보 보호 위협은 결제 프로세서 및 기술 제공 업체에 의해 유동적으로 해결되지 않는 경우 사용자의 신뢰를 댐핑 할 수 있습니다. 디지털 결제 네트워크 간의 상호 운용성 또한 도전을 유지한다. 규정은 교차 국경 P2P 이동 및 전자 상거래를 촉진하기 위해 조화가 필요합니다.
Biometrics, wearables, 그리고 음성 조수와 같은 새로운 기술은 더 이음새가 없는 체크 아웃을 만들기 위하여 poised. 그들의 채택은 ID 인증 프로토콜을 촉진하는 충분한 투자에 달려 있습니다. 대안 대출은 디지털 지불 인프라가 레버리지 될 수있는 또 다른 도메인입니다. 인접 업계에서 새로운 entrants는 향후 몇 년 동안 다이버화 또는 인수 전략을 통해 이러한 기회를 활용하려고 할 수 있습니다.
시장 도전: 농촌 지역의 인터넷 연결의 부족
적절한 인터넷 연결의 부족은 전 세계의 시골 지역에 디지털 결제 합격의 성장을 억제하는 주요 과제 중 하나입니다. Rural Community, 특히 개발 국가에서 여전히 온라인 결제 옵션에 대한 액세스를 제한하는 가난한 연결 인프라와 함께 grapple. 세계 인구의 큰 부분으로 마을에 살고, 인터넷의 부족은 농촌 지역에 소비자를위한 거대한 장벽으로 완전히 디지털 지불 기술과 온라인을 포괄하는 것입니다.
디지털 결제 플랫폼이 제공하는 안전, 편의성 및 접근성의 혜택을 경험하는 농촌 소비자를 방해하고 있습니다. 전통적인 현금은 여전히 빠른 인터넷 액세스의 부족 때문에 마을에서 매일 구매를위한 거래의 선호 모드 남아있다. 디지털 결제 플레이어는 원격 시골 지리 및 내장 상인 파트너로 확장하기가 어렵습니다. 인터넷 침투가 낮습니다. 마을의 상인은 또한 인터넷 연결이 신뢰할 수있는 거래 성공률에 영향을 미치는 경우 POS 기계와 같은 디지털 지불 수용 인프라에 투자를 할 수 있습니다.
시장 기회: 디지털 지갑과 같은 혁신
디지털 지갑은 온라인 및 매장 구매에 대한 지불을 만들기 위해 사람들에게 매우 편리한 방법으로 출현했습니다. 더 많은 상거래는 디지털 플랫폼으로 이동하고 스마트 폰의 채택이 증가하고 있습니다. 디지털 지갑은 모바일 장치에서 결제 세부 사항 및 기타 정보를 저장하고 신속하고 안전한 거래를 할 수 있습니다. 이것은 수동으로 카드 또는 은행 세부 사항을 입력해야합니다. 이 전환을 주도, 중국과 같은 국가 이미 Alipay와 WeChat Pay와 같은 디지털 지갑의 광범위한 사용은 총 온라인 소매 판매의 중요한 부분에 기여.
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Insights By Mode of Payment - 소비자 편의성은 판매 성장의 포인트를 구동
결제의 관점에서, 판매의 포인트는 시장의 28.2%의 점유율에 기여할 것으로 예상된다 소비자의 탁월한 편의. 구매를 직접 판매 시점에서 현금 또는 카드를 수행 할 필요없이 원활한 쇼핑 경험을 허용합니다. 이것은 완전히 디지털 라이프 스타일과 투고 습관을 포함 한 젊은 인구 통계에 특히 매력적입니다. 판매 시스템의 포인트는 기존 체크 아웃 인프라로 직접 결제를 통합하여 매장 및 온라인 구매를 모두 사용하여 몇 번의 탭 또는 클릭으로 완료합니다. 모바일 지갑의 성장과 Tap-to-pay 기술은 카드의 회전으로 인해 거의 소매점에서 디지털 결제 방법을 사용하여 만들었습니다. 판매자는 또한 널리 채택 된 판매 기술의 지점으로 운영 효율성을 제공합니다. 판매 시점에서 디지털 결제는 현금 처리, 거래 시간 단축, 재고 및 회계 시스템과 자동으로 통합됩니다. 소매업체를 위한 전체 판매 프로세스를 간소화하고 고객을 위한 쇼핑 경험을 개선합니다. 앞서, contactless 지불, 충성도 프로그램 및 판매 네트워크의 포인트에 묶인 부가 가치 소비자 봉사의 확산은 현장 거래에 대한 선호하는 방법으로 더 entrench 디지털 지불에 예상됩니다.
Insights By Enterprise size - 엔터프라이즈 규모가 큰 비즈니스 중 디지털 광고 옵션 최적화
기업의 크기 측면에서, 큰 기업은 정교한 디지털 지불 전략을 허용하는 자원과 규모에 대한 시장의 62.4%의 점유율을 기여할 것으로 예상된다. 대기업은 다양한 예산, IT 부서 및 조달 프로세스를 갖추고 있으며, 새로운 결제 기술을 작업 전반에 걸쳐 구현할 수 있습니다. 디지털 솔루션을 채택하면 종이 기반 및 현금 중심 시스템에서 다양한 이점을 제공합니다. 중앙화된 결제 플랫폼은 실시간 결제 제어, 자동화된 비용 관리에 대한 지출에 대한 통합된 가시성을 제공합니다. 이것은 큰 기업 더 단단한 금융 감독 및 데이터 중심 통찰력을 제공합니다. 디지털 지불의 비용 효율성은 거래량으로 실질적으로 확장됩니다 - 매년 수백만 달러의 지불을 처리하는 다국적 기업을위한 주요 이점. 벤더 관계 및 직원 기지는 여러 지역이 원활한 국내 및 국경 이동을 위해 상호 운용 가능한 디지털 결제 레일을 선택할 수 있도록 큰 사업을 더 집중합니다. Forward-thinking 조달 팀은 또한 공급망 최적화 및 워크플로우 자동화의 드라이버로 디지털 결제를 인식합니다. 결과적으로 큰 기업은 내부 시스템을 현대화하기 위해 디지털 솔루션을 활용하고 원격 인력을 강화하고 작업 자본을 최적화하고 광대한 운영을 통해 새로운 데이터 중심의 기회를 열어줍니다.
Insights By End User - 금융 서비스에서 광범위한 Touchpoints Fuel Digital Adoption
최종 사용자의 관점에서 BFSI 세그먼트는 디지털 결제 시장이 모든 금융 터치포인트에 대한 깊은 통합을 빚어내는 것으로 예상됩니다. 현대 은행 및 금융 기관의 경우 디지털 결제는 고객이 참여하는 방법, 전력 내부 운영, 새로운 수익 스트림을 개발하고 금융 서비스의 미래를 형성합니다. 소비자 측에서는 디지털 결제 수락 및 처리 기능을 온라인 뱅킹 포털, 모바일 앱으로 구현하고 자동화 된 엽서 채널은 거래 볼륨을 구동하면서 고객 관계를 강화하는 데 도움이되었습니다. 제3자 fintech 파트너십은 온라인 쇼핑, P2P 이동, 결제, 기타 지불 중심의 사용 사례를 촉진하기 위해 은행에 대한 방법을 제시했습니다. 내부적으로 금융 부문은 B2B 플랫폼을 통해 레거시 시스템, 온보드 파트너 및 공급업체를 현대화하기 위해 디지털 레일에 의존하고 있으며, 재무 및 현금 관리 워크플로우를 자동화합니다. 오픈 뱅킹 API와 같은 Emerging 기술은 이러한 상호 작용을 통해 파트너의 번영을 통해 새로운 디지털 서비스를 incubate로 설정할 수 있습니다. 또한 결제 인프라 및 데이터 자산을 통해 은행은 판매자 솔루션, 비즈니스 분석 및 보이지 않는 지불 경험과 같은 분야에서 수익성있는 기회로 잘 배치 된 탭입니다. 이러한 디지털 변혁은 금융 기관이 진화하는 소비자 행동과 혁신 풍경을 통해 그들의 제안을 전진하는 방법에 핵심이 남아 있습니다.
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북미는 글로벌 디지털 결제 시장에서 지배적 인 플레이어였습니다. 이 지역은 2024년 시장 점유율 38.7%를 차지할 것으로 예상됩니다. 이 지역은 높은 디지털 연결성 및 스마트 폰 침투율을 자랑하며, 미국은 기술 채택 측면에서 길을 선도합니다. contactless 카드와 이동할 수 있는 지갑과 같은 Proximity 지불 해결책은 넓은 합격을 보였습니다. 디지털 결제 공간의 개척자 인 PayPal은 미국에 본사를두고 있으며 북미 전역의 강력한 사용자 기반을 구축했습니다. 몇몇 큰 기술 회사는 또한 그들의 플랫폼에 튼튼한 디지털 방식으로 지불 선택권, 연료 처리 거래 양을 추가했습니다. 높은 처분할 수 있는 소득과 결합된 잘 고정된 지불 인프라는 전통적인 방법에 이음새가 없는 디지털 방식으로 거래를 만들고 선호했습니다.
그러나 아시아 태평양 지역은 빠르게 디지털 결제를 위해 가장 빠르게 성장하는 시장으로 알려져 있습니다. 인도와 중국 같은 국가는 모바일 돈에 의존하는 큰 비은행 인구 때문에이 성장을 몰고 있습니다. 인도는 민주화 이후 디지털 결제 풍경을 변환하고 UPI 및 BHIM과 같은 이니셔티브를 통해 야심 찬 디지털 결제 푸시를 시작했다. 성공적인 구현은 짧은 시간 내에 현금 의존성을 줄였습니다.
지원 정부 정책 백업 디지털 경제 목표는 지역 성장을 추진하고있다. 북미는 카드 및 모바일 지갑 결제를 계속할 수 있지만, 아시아 태평양은 높은 모바일 돈 채택으로 인해 전체 디지털 트랜잭션의 선두 주자가 될 것입니다. 국내 시장 진출을 위한 국내 시장 진출 이 지역의 인구 통계 및 개발 시장 상태는 신흥 국가 및 도시 전역의 금융 포함을 촉진함으로써 지불 회사에 지불하는 중요한 잠재력을 나타냅니다. 전자 상거래 부문도 편리한 온라인 및 근접 결제에 대한 수요를 자극합니다.
디지털 결제 시장 보고서 적용
| 공지사항 | 이름 * | ||
|---|---|---|---|
| 기본 년: | 2023년 | 2024년에 시장 크기: | 미화 75.34 Bn |
| 역사 자료: | 2019년 ~ 2023년 | 예측 기간: | 2024에서 2031 |
| 예상 기간 2024년에서 2031년 CAGR: | 24.7% 할인 | 2031년 가치 투상: | 미화 298.46 Bn |
| 덮는 Geographies: |
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| 적용된 세그먼트: |
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| 회사 포함: | ACI Worldwide Inc., Adyen N.V., AliPay, Amazon Payments Inc., Apple Pay, FIS, Fiserv Inc., Global Payments Inc., Mastercard Incorporated, PayPal Holdings Inc., Paytm (One97 Communications Limited), Square, Inc., Stripe, Inc., Visa Inc. 및 Worldline S.A. | ||
| 성장 운전사: |
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| 변형 및 도전 : |
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75개 이상의 매개변수에서 검증된 매크로와 마이크로를 발견하세요, 보고서에 즉시 액세스하세요
* 정의:: 글로벌 디지털 결제 시장은 온라인 뱅킹, e-wallets, 신용 및 직불 카드, 직접 캐리어 청구, 디지털 통화 및 모바일 결제 애플리케이션과 같은 디지털 플랫폼을 통해 이루어집니다. 그것은 스마트 폰 앱과 웹 사이트를 통해 온라인 쇼핑, 송금, 유틸리티 지불, 티켓 및 기타 사용 사례를 통해 전 세계 비즈니스 및 소비자에게 contactless, 편리한 및 보안 금융 서비스를 제공합니다. 시장은 인터넷과 스마트폰 사용자의 증가로 빠르게 성장하고 있습니다.
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저자 정보
안쿠르 라이는 다양한 분야에서 컨설팅 및 신디케이트 보고서를 처리한 경험이 5년 이상인 리서치 컨설턴트입니다. 그는 시장 진출 전략, 기회 분석, 경쟁 환경, 시장 규모 추정 및 예측에 중점을 둔 컨설팅 및 시장 조사 프로젝트를 관리합니다. 그는 또한 고객에게 미개척 시장에 침투할 절대적 기회를 식별하고 타겟팅하는 방법에 대해 조언합니다.
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