디지털 대출 시장 ANALYSIS

디지털 대출 시장 Size and Trends

글로벌 디지털 대출 시장은 가치있는 것으로 추정됩니다. US$ 15.89 Bn 에서 2024 견적 요청 US$ 34.13 브랜 년부터 2031, 합성 연간 성장률 전시 (CAGR) 2024에서 2031까지 11.5%·

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개인 대출, 비즈니스 대출 및 기타 금융 서비스를위한 디지털 대출 플랫폼의 채택은 시장 성장을 구동 할 수 있습니다. 소비자는 디지털 대출 플랫폼을보다 편리하고 사용하기 쉬운 기존 옵션과 비교하여 더 빠른 대출 승인 및 디버 거래. 이 플랫폼은 금융 기관이 자신의 신용 우선 순위 및 위험 관리를 개선하는 데 도움이됩니다.

고급 분석으로 고객 위험을 더 잘 이해할 수 있습니다. 인공 지능과 기계 학습에 더 많은 투자함으로써, 온라인 대출 플랫폼은 더 인기있게 될 것입니다. 혁신적인 기업은 이러한 플랫폼을 활용하여 신용에 액세스하고 금융 요구를 쉽게 충족시킵니다.

스마트폰 및 인터넷 연결의 채택 증가

급속한 성장으로 스마트 폰 사용자 및 인터넷 연결 모두 개발 및 개발 economies, 디지털 대출 서비스에 대 한 큰 수요가 있다. 접근하는 사람들의 수 인터넷 연결 스마트 폰을 통해 지난 5 년 만에 폭발적으로 증가했습니다. 스마트 폰은 더 저렴하고 기본 모델은 다양한 대출 응용 프로그램을 실행할 수 있습니다. 이것은 이전에 공식 은행에 액세스하지 않은 개인의 수백만을 허용했습니다. 이제 휴대 전화에서 빠르고 쉽게 대출.

고속 4G 네트워크의 광범위한 가용성은 디지털 대출의 채택을 향상시킵니다. 사람들은 이제 은행 지점을 물리적으로 방문하지 않고 가정이나 직장의 편의를 통해 대출을 신청할 수 있습니다. 예상치 못한 비용에 대한 긴급 자금이 필요한 고객에게 큰 이점입니다. Lenders는 이 디지털 방식으로 변혁을 통해 기존 채널에 비해 낮은 인수 비용으로 훨씬 더 큰 고객 기반에 도달 할 수 있습니다.

Market Concentration and Competitive Landscape

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삶의 변화와 삶의 변화와 함께, 다양한 요구에 더 맞춤화되고 전문화된 금융 솔루션을위한 놀라운 요구 사항이 있습니다. 이전의 필요는 통보 avenues를 통해 성취되었거나 전혀 해결되지 않았습니다. 기존의 은행의 관성, 문서 및 턴어라운드 시간은 큰 규모에서 차별화 된 제품을 제공 할 수 없습니다. 그러나 디지털 대출 플랫폼은 새로운 솔루션으로이 취약점을 채울 수 있습니다.

작은 티켓 개인 대출에 대 한 큰 수요가 있다. 자금, 일회 비용, 휴가 및 기타. Millennials는 저축을 사용하지 않고 온라인으로 쇼핑하는 즉시 신용 해결책을 원합니다. 새로운 기업은 수요에 사기 위해 더 짧은 통지에 자본 또는 재고 기금을 필요로 합니다. Digital lenders는 프로파일과 위험 평가를 철저히 이해한 후 각 세그먼트에 맞는 대출 프로그램을 설계했습니다. 또한, 교체 데이터 세트 및 새로운 분석 모델의 사용은 은행에 의해 거부되는 고객에게 대출의 승인을 활성화했습니다. 더 포괄적이고 주문을 받아서 만들어진 모형을 향한 이 교대는 시장 성장을 몰고 있습니다.

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Fraud는 in-person 상호 작용 없이 identities and incomes online을 확인하기 위해 lenders 작업으로 중요한 문제입니다. 데이터 개인 정보 보호 및 보안은 높은 관심사이며, 개인 소비자 금융 정보는 도난이나 오용으로부터 보호되어야 합니다. 규제는 빠르게 진화하는 대출 기술을 유지하고 해저 혁신의 주변성을 창출 할 수 있습니다. 또한 자동화 및 알고리즘 구동 대출 프로세스의 소비자 신뢰를 얻는 것은 많은 고객이 여전히 대출을 얻기 위해 오는 때 인간 상호 작용을 선호하는 동시에 시간이 걸립니다.

시장 기회 : 디지털 대출의 기술 발전

기술로 대출 프로세스를 간소화하고, 더 빠르고, 더 편리한 차용인에게, 디지털 대출에 대한 수요가 상승했습니다. 물리적 분기의 제거는 간소화 된 작업과 낮은 오버 헤드 비용을 허용합니다. 데이터 분석은 더 많은 고객 그룹에 대한 더 나은 평가 위험을 돕기 위해 신용에 대한 액세스를 확장합니다.

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제공의 관점에서, 솔루션 세그먼트는 디지털 및 자동화 대출 플랫폼에 대한 수요가 증가하기 때문에 2024에서 64.7%의 시장 점유율을 높일 것으로 예상됩니다. 금융 기관은 고객에게 원활한 디지털 경험을 제공하기 위해 혁신적인 대출 솔루션을 구현하는 데 중점을두고 있습니다. 스마트 폰의 확산과 인터넷 침투와 같은 다양한 요인은 금융 서비스의 디지털화로 전환을 가속화했다. 이제 고객은 온라인 및 온라인으로 은행 서비스를 기대합니다. 또한, 온라인 저장된 데이터에 대한 보안 및 개인 정보 보호 우려 상승, blockchain 및 생체 인식과 같은 첨단 기술을 갖춘 대출 솔루션은 견인을 얻는다. COVID-19 전염병은이 디지털 변혁을 가속화하고 은행과 다른 대출을 비교하여 온라인 기능을 강화했습니다. 디지털 대출 솔루션의 구현을 강화하여 자동화된 결과물, 실시간 결정, 전자 문서 및 디지털 서명을 가능하게 합니다. 고객 경험을 향상시키는 동시에 프로세스를 간소화하는 능력은 세그먼트의 성장의 핵심 드라이버입니다.

Insights, 배포 모드로 On-Premises 배포는 보안 민감한 작업을 위해 중요하게 유지

배포 모드의 관점에서, 온-프레미스 세그먼트는 시장의 가장 높은 점유율에 기여할 것으로 예상된다 74.7% 2024 년에는 많은 금융 기관은 중요한 시스템 및 데이터를 유지 관리 선호. 클라우드 기반 디지털 대출 플랫폼은 확장성 및 기타 운영 이점을 제공합니다. on-premises 배포는 조직의 맞춤형 개인 IT 인프라 내에서 민감한 소비자 및 금융 정보를 보관할 수 있습니다. 이 주소는 소비자 신용 프로필 및 파생 결정과 관련된 금융 운영에 대한 주요 보안 우려. Cross-border 데이터 전송에 관한 규정 및 제한에 대한 의무는 또한 온프레미스 구현을 밀어. 또한 맞춤형 온프레미스 배포는 레거시 시스템을 통합하고 채널 전반에 걸쳐 원활한 경험을 보장합니다. 중요한 체계를 고립시키는 그들의 기능은 신뢰성을 강화합니다. 그러나 하이브리드 클라우드 및 멀티 클라우드 아키텍처의 인식을 증가시키고 클라우드 기반 대출 솔루션의 미래 성장을 주도 할 것으로 예상됩니다.

Insights, End User- Banks 리드 디지털 대출 채택 크기 및 자원에 owing

최종 사용자의 관점에서, 은행 세그먼트는 그들의 크기, 발자국 및 자원 때문에 시장의 2024에서 69.1%의 가장 높은 점유율에 기여할 것으로 예상됩니다. 큰 은행은 주문을 받아서 만들어진과 경쟁가격을 제안하는 디지털 대출 기능을 채택하기 위하여 빠졌습니다. 그들의 규모는 고급 플랫폼을 개발하고 혁신적인 기술을 통합하는 투자를 가능하게 합니다. 또한, 은행은 사업의 다른 지역에서 일하고, 고객에게 완전한 그림을 주. 이것은 개인화 된 온라인 대출 옵션을 만들고 데이터를 사용하여 결과를 예측합니다. 그러나 FinTechs와 제휴하고 개방 은행 / API 전략을 채택하고 있습니다. 모든 최종 사용자 세그먼트에 걸쳐 통합 된 성장은 디지털 변혁이 폐경에서 경쟁 생존에 대한 필수적이 될 것으로 예상됩니다.

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Regional Insights

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북미는 디지털 대출 시장에서 지배적 인 지역으로 설립되었습니다. 주요 금융 기관 및 fintech 회사의 강한 존재로, 미국과 캐나다와 같은 국가는 소비자와 기업 세그먼트의 맞은편에 각종 디지털 대출 솔루션을 널리 채택했습니다. 지구의 첨단 기술 인프라 및 높은 인터넷 침투는 원활한 디지털 대출 경험을 허용합니다.

북미는 작은 기업에서 빠르고 사용자 정의 대출 옵션에 대한 수요 증가. 전통적인 대출 프로세스는 SME의 동적 요구를 충족 할 수 없으며 디지털 대출 플랫폼은 SME에 대한 자동화 및 유연한 방법을 제공하여 자본을 신속하게 액세스 할 수 있습니다. 이 요인은 북미에서 여러 기업을 구동하여 디지털 채널로 전환하여 금융 요구 사항을 충족시킵니다. 이 지역은 온라인 대출에 따라 라이브 시작 장면이 성장하고 확장.

아시아 태평양 지역은 전 세계적으로 가장 빠르게 성장하는 디지털 대출 시장으로 출범했습니다. 동남아시아의 여러 개발 국가들은 매년 인터넷 및 스마트폰 사용자들의 대규모 성장과 증언을 경험하고 있습니다. 인도, 인도네시아 및 필리핀과 같은 국가는 지역 인구 통계 배당으로 탭하려는 글로벌 핀테크 플레이어의 거대한 투자를 유치하고 있습니다.

인도, 특히, 신용을 위한 디지털 대출 플랫폼에 크게 의존하는 그것의 거대한 underbanked 인구 때문에 서. Paytm, Capital Float 및 LoanTap과 같은 주요 인도 선수는 모바일 기반 대출 솔루션을 통해 원격 영역에서도 쉽게 접근 할 수 있습니다. 이들은 인도의 큰 소매 상인 기초를 위해 tailored 혁신적인 사업 신용 제품과 함께 작은 표 개인적인 대출을 제안해서 endnt 요구에 응합니다. 인도의 이러한 디지털 대출 사업의 성공은 다른 동남 아시아 국가들에서 글로벌 투자 및 채택을 촉진하고 있습니다. 금융 및 더 나은 인터넷 액세스를 포함 하는 지속적인 노력으로, 아시아 태평양 지역은 여전히 미래에 성장 하는 디지털 대출 부문에 대 한 기회가 많이 있다.

Market Report Scope

Key Developments

• 8월 2023일, 인도(RBI)의 예비 은행은 'frictionless credit'을 제공하는 공개 기술 플랫폼에 디지털 대출을위한 새로운 파일럿 프로젝트를 출시 할 계획이라고 발표했습니다. 이 플랫폼은 중앙 은행이 소유한 자회사인 Reserve Bank Innovation Hub (RBIH)에 의해 개발되고 있습니다.
• 8월 2023일 사이트맵, Biz2Credit의 밑에 주요한 디지털 대출 소프트웨어 A 서비스 (SaaS) 플랫폼은, Maadhyam 플랫폼을 통해 자산 성과 관리를 전문화하는 TrueBoard와 파트너했습니다. 파트너십은 소매 및 소규모 비즈니스 대출에서 Non-Performing Assets (NPAs)의 성장 우려를 해결하는 것을 목표로합니다. Maadhyam 고객은 포트폴리오를 효율적으로 관리하고 NPA를 크게 줄이고 중소기업 (SME)에 대한 더 큰 금융 포함을 홍보 할 수 있습니다.
• 2021년 7월 Newgen 소프트웨어 NewgenONE이라는 최신 디지털 변환 플랫폼을 도입했습니다. 이 플랫폼은 unorganized 데이터를 관리하고 고객과의 상호 작용을 향상시킵니다.
• 2021년 6월, 베트남 TPBank는 Nucleus Software와 협력하여 디지털 상거래를 개선했습니다. FinnOne Neo의 도움으로, TPBank는 즉시 디지털 대출을 제안할 수 있고, 과정을 능률적이고 강화 신용 평가를 할 수 있었습니다.

* 정의: 디지털 대출 시장은 인공 지능, 기계 학습, 클라우드 컴퓨팅, 블록 체인 및 빅 데이터 분석과 같은 기술을 사용하여 대출 프로세스를 단순화하고 자동화하고 디지털 대출 시장을 가능하게합니다. 이것은 대출 응용 프로그램을 신속하게 평가 할 수 있습니다, 식별, 신용 위험을 평가, 대출 제공을 사용자 정의하고 디지털 플랫폼을 통해 원활한 디버거 및 컬렉션을 활성화. 디지털 대출 솔루션은 대출을 개선하는 데 도움이, 비용을 절감하고 완전히 디지털 대출 수명주기를 통해 고객 경험을 강화하면서 위험을 줄일 수 있습니다.

Market Segmentation

• Insights 제공 (Revenue, US $ BN, 2019 - 2031)
  • 회사 소개
  • 제품정보
• 배포 모드 통찰력 (Revenue, US $ BN, 2019 - 2031)
  • 클라우드
  • 온-프레미스
• 최종 사용자 통찰력 (Revenue, US $ BN, 2019 - 2031)
  • 은행
  • 신용 조합
  • 사이트맵
• 지역 통찰력 (Revenue, US $ BN, 2019 - 2031)
  • 북아메리카
    • 미국
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  • 라틴 아메리카
    • 인기 카테고리
    • 아르헨티나
    • 주요 시장
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    • 한국어
    • 담당자: Mr. Li
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    • 중국 중국
    • 주요 특징
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