WEALTH 관리 플랫폼 시장 SIZE AND SHARE ANALYSIS - GROWTH TRENDS AND FORECASTS (2024-2031)

Wealth 관리 플랫폼 시장 Size and Trends

글로벌 Wealth Management 플랫폼 시장은 가치있는 것으로 추정된다. US$ 5.84 Bn 에서 2024 견적 요청 US$ 15.32 Bn 로 2031, 합성 연간 성장률 전시 (CAGR) 의 14.8% 에서 2024 받는 사람 2031.

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급속한 디지털화 및 성장 온라인 거래 활동은 부 관리 플랫폼의 판매를 모는 몇몇 중요한 요인입니다. robo-advisory 및 가상 금융 지원 솔루션의 채택은 최종 사용자들 사이에서 자산을 효율적으로 관리 할 수 있습니다. 이 차례는 업계에서 수익 창출에 긍정적으로 영향을 미칩니다. 최고의 플랫폼 제공 업체가 제공하는 관리 된 계정 솔루션 및 보고 기능은 더 수요를 증가시킵니다. 큰 데이터 분석 및 AI의 지속적인 기술 발전은 향후 몇 년 동안 시장 플레이어를위한 수익성 사업 기회를 지속적으로 창출 할 것입니다. 국가 발전에 대한 인터넷 확산을 증가시켜 자산 관리 플랫폼 시장의 매출 성장을 도모합니다.

시장의 운전사:

재산 관리 회사 중 경쟁 증가

글로벌 자산 관리 산업은 지난 10 년 동안 엄청난 성장을 보았으며, 주요 시장에서 높은 수준의 인구가 상승했습니다. 더 많은 돈이 분야로 흐르는 상태에서 경쟁은 잠재 고객과 자산을 유치하기 위해 모든 크기의 부장 중 점점 늘어나고 있습니다. 대형 인큐베이트 플레이어는 기존의 오퍼링을 확장했으며, 선택 획득을 통해 역량을 강화하고 도달합니다. 동시에 새로운 독립적 인 부티크 자문 회사가 더 개인화 된 서비스로 도전을 마쳤습니다. 클라이언트가 이전보다 더 많은 옵션을 가지고, 기존의 것을 유지하고 새로운 고스위스 개인을 취득하는 것은 매우 경쟁력이 있습니다. Wealth Managers는 더 강력하고 기술적으로 고급 솔루션을 고객에게 제공 할 필요가 인식합니다. 이것은 다양한 자산 관리 플랫폼에 대한 더 큰 수요를 연료를 공급하여 유선 운영, 전력 디지털 상호 작용을 돕고 클라이언트 보유 및 성능에 대한 포괄적 인 통찰력을 제공합니다. 통합된 레이아웃, 정교한 계획 도구, 맞춤형 고객 경험 및 견고한 플랫폼 계정 관리 경쟁적인 풍경에서 점점 더 많은 것을 추구합니다.

Market Concentration and Competitive Landscape

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젊은 클라이언트 세그먼트의 요구와 기대

신흥 시장에서 성장하는 affluence와 함께, 글로벌 하이넷워스 인구의 메이크업은 또한 젊은 세대의 클라이언트가 더 큰 재산을 가정한다. Younger 클라이언트는 오늘 디지털 시대에 일어나고 과거 세대에서 우선 순위가 매우 다릅니다. 그들은 매일 경험을 닮은 채널을 통해 빠르고, 매력적인, 개인화 된 상호 작용을 기대합니다. 밀레니엄 세대와 젊은 클라이언트의 요구에 응하기 위해 근본적으로 재산 관리 서비스가 설계되고 전달되는 방법의 완전한 overhaul을 요구합니다. 기존의 자문 모델은 사내 회의, 연구 보고서 및 뉴스 레터에 크게 초점을 맞추고 있지만, 새로운 인구 통계는 매일 앱을 미러링하는 유선 디지털 액세스를 통해 관리하고 싶어합니다. 또한 지속 가능성, 영향 및 기술 지원 목표에 중점을두고 있습니다. 맞춤형 디지털 경험을 제공하는 포괄적 인 부 관리 플랫폼, 자동화 된 목표 기반 투자뿐만 아니라 통합 ESG 기능으로 인해 고문 회사에 대한 필요성으로 미래의 고객을 유치하고 유지할 수 있습니다.

Analyst의 주요 Takeaways:

글로벌 자산 관리 플랫폼 시장은 전 세계적으로 높은 순의 가치를 창출함으로써 향후 10 년 동안 실질적으로 성장할 것으로 예상됩니다. affluent 클라이언트의 정교한 투자 관리 및 금융 계획 도구에 대한 수요 증가는 강력한 기술과 맞춤형 솔루션을 제공하기 위해 플랫폼을 구동 할 것입니다. 북미는 현재 초기 채택으로 인해 지배되지만 아시아 태평양은 가장 강력한 성장을 보여줄 것으로 예상됩니다.

플랫폼은 목표 기반 금융 계획 기능 및 포트폴리오 관리 도구를 사용하여 더 많은 클라이언트 자산 유출을 유치합니다. 대안 데이터 세트의 통합 위험 관리 및 대출 결정은 기업가 고객을 대상으로 플랫폼을위한 기회를 제공합니다. 그러나 지구의 파편 규정은 전 세계적으로 확장을위한 도전을 느낀다. 지역 중개인과 협업하면 플랫폼이 새로운 시장을 빠르게 관통할 수 있습니다.

젊은 High-net-worth 개인 (HNWIs) 중 특히 로보 자문 솔루션의 인기를 올리는 것은 FinTechs와 함께 개발하거나 파트너를 개발하거나 제휴하는 전통적인 부 관리자를 보완합니다. 이것은 흰색 라벨 기존의 자산 관리 플랫폼에 더 많은 자산 및 자산 관리 회사로 이끌었습니다. 플랫폼은 AI, ML 및 데이터 분석에 대한 첨단 기술을 통합하여 긴 실행을 얻습니다. 개방 은행 동향은 또한 플랫폼을위한 기회를 만들 수 있습니다. Hyper-personalized 번들 은행 및 투자 제품을 제공합니다. 보안 및 개인 정보 보호는 최고 우려를 유지하면서 직관적 인 인터페이스를 통해 맞춤형 고객 경험을 개선하는 플랫폼은 가장자리가 있습니다.

시장 도전: 맞춤형 제품 및 서비스 제공의 Lack

맞춤형 제품 및 서비스 제공의 부족은 크게 글로벌 자산 관리 플랫폼 시장의 성장을 억제합니다. Wealth Management는 전통적으로 개별적인 요구와 선호도에 맞게 맞춤화하지 않고 서비스 및 제품을 고객에게 제공하는 하나의 크기 옵션의 모든 접근법을 채택했습니다. 이것은 제안에 있는 개인화의 부족에 지도했습니다. 클라이언트, 특히 높은 순 가치 개인, 점점 그들의 부 관리자에서 사용자 정의 경험을 요구. 그들은 그들의 특정 금융 목표, 위험 appetite, 유동성 필요 및 다른 유일한 상황에 개인화되는 권고, 통보 및 해결책을 원합니다. 표준화 된 접근법은 사용자 정의에 대한이 상승 수요를 충족하기 위해 실패합니다.

사용자 정의 서비스 및 제품을 전달하는 것은 부 관리 회사의 고객 인수 및 유지율에 부정적인 영향을 미칩니다. 개인 자산 관리 솔루션을 찾는 고객은 개별 고객 프로파일에 따라 제공 할 수없는 회사에 투입 할 수 있습니다. 대신, 그들은 사용자 정의를 강조하는 경쟁자에서 대안 옵션을 탐구하고있다. 기존 클라이언트의 위험은 현재 부감 관리자가 제품 전략, 자문 서비스 또는 투자 선택을 조정할 수없는 경우 다른 공급자에게 자산을 이동하는 위험이 있습니다. 한사이즈-fits-all 경험은 긴 실행에 있는 관계의 클라이언트 충성도 및 긴 수명을 제한합니다.

시장 기회: robo 자문 솔루션의 채택

robo 자문 솔루션의 성장 채택은 글로벌 자산 관리 플랫폼 시장에서 엄청난 기회를 제공합니다. 기술이 더 정교하고, 로보 자문 솔루션은 투자자가 저비용, 자동화 자산 관리 서비스를 제공함에 따라 인기를 얻고 있습니다. 이 디지털 자문은 일정한 인간 감독의 필요 없이 고객을 위한 투자 포트폴리오를 구축하고 관리할 수 있는 알고리즘 기반 포트폴리오 관리 도구를 사용합니다.

Robo advisors는 전통적인 부장에 다양한 이점을 제공합니다. 그들은 매우 낮은 수수료, 종종 약 0.25-0.5%, 대량에 대 한 저렴 한 투자. 로보 고문은 자동화에 의해 구동되고, 그들의 서비스는 24/7 사용할 수 있으며, 그들은 효율적으로 작은 포트폴리오를 관리 할 수 있습니다. 이 도움말은 일반 인구와 젊은 투자자에게 자산 관리의 범위를 확장합니다. 또한, 연구 결과 robo 고문은 종종 인간 고문의 의사 결정에 영향을 미칠 수있는 감정적 인 영향없이 비공식적 인 투자 모델을 개발합니다. 그들의 투자 전략은 과거 시장 동향과 자산 클래스의 성능에만 근거합니다.

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Insights By Advisory Mode - Expert Guidance 드라이브에 대한 수요

자문 모드의 관점에서 인간의 자문 세그먼트는 경험있는 전문가의 개인지도에 대한 고객의 요구에 2024의 시장 점유율을 보유 할 것으로 예상된다. 자산 포트폴리오는 점점 더 복잡한 재고와 채권에서 다양한 자산 클래스를 비교하여 대안 투자에 이르기까지 개별 투자자는 특정 금융 목표와 위험 평가에 맞는 맞춤형 자산 관리 전략을 추구합니다. robo advisors는 낮은 비용의 솔루션을 제공하지만, 그들은 자격이 된 금융 자문가에 의해 제공 된 맞춤형 조언과 손 파악과 일치 할 수 없습니다. 부동산 계획, 세금 책임 및 기업가, 기타 복잡한 필요와 대형 포트폴리오 또는 그 관리에 대한 특히 중요합니다.

Human advisors는 지속적으로 macroeconomic, geo Politicsal 및 Industry 조건을 변경하여 권장 사항을 조정합니다. 그들은 교육 자격뿐만 아니라 다른 클라이언트 프로파일과 상호 작용하는 몇 년의 경험을 통해 기술 nuanced 계획. 자문 회사는 CFA 또는 강력한 산업 소아과 같은 인증과 함께 시즌 전문가를 모집하는 데 초점을 맞추고 높은 수준의 개인 (HNWIs) 고객을 유지합니다. 지명된 고문의 책임과 함께 인간적인 접촉은 또한 그들의 부의 주위에 클라이언트의 정서적 측면을 돕습니다. 이 개인화 된 참여 모델은 bot 구동 상호 작용과 비교하여 장기적인 신뢰 관계를 구축하는 데 더 효과적입니다.

관련 기사 클라우드 기반 플랫폼은 유연한 확장 가능한 운영을 가능하게 합니다.

배포 측면에서 클라우드 기반 플랫폼 세그먼트는 온프레미스 시스템의 장점에 의해 구동되는 2024 %의 점유율을 보유 할 것으로 예상됩니다. Wealth 및 자산 관리자는 클라우드 인프라에서 제공하는 유연성, 확장성 및 낮은 업 프론트 비용을 선호합니다. 그것은 하드웨어, 소프트웨어, 지원 직원에 대한 큰 자본 지출을 피할 수 있습니다 현장 서버를 유지에 필요한. 클라우드 공급자는 시스템 가동 시간, 용량, 데이터 보안 및 업그레이드를 보장하는 책임이 있습니다. 부 기술 회사는 사업량에 근거를 둔 가동 비용 변하기 쉬운을 지키는 가능하게 합니다 오히려 사용되지 않는 on-premise 수용량으로 안장됩니다.

클라우드 솔루션은 어디서든 통합된 데이터 환경을 통해 협업을 촉진합니다. 팀은 클라이언트 정보를 안전하게 접근하고 인터넷 연결 장치에서 포트폴리오를 관리할 수 있습니다. 하이브리드 작업 문화는 pandemic 도중 증가한 수요가 더 가동 가능한, 먼 일 공구를 위한 더 강화했습니다. 클라우드 플랫폼은 목표 기반 금융 계획, 위험 관리, 포트폴리오 리밸런싱 등 다른 타사 애플리케이션과 원활하게 통합됩니다. 그들의 확장 가능한 아키텍처는 인프라 제한없이 새로운 클라이언트 및 고문의 신속한 내장을 지원합니다. 이 돕는 부장은 동일한 비용 기초를 가진 고객 및 지리적 지역을 봉사합니다. 전반적으로 클라우드 기반 플랫폼은 부텍 운영 전반에 걸쳐 efficiencies를 구동하기 위해 on-premise 시스템에서 선호하는 설정으로 나뉩니다.

관련 기사 End-use 산업에 의해 - Banks Deploy Wealthtech은 고객 경험을 향상시키기 위해

최종 사용 업계의 관점에서, 은행 세그먼트는 자산 관리 제안을 강화하기 위해 2024의 글로벌 자산 관리 플랫폼 시장의 45.2%의 점유율을 보유 할 것으로 예상된다. 전통적인 은행은 헌신적인 부텍 disruptors 및 robo advisors/fintech entrants에서 우수한 디지털 경험을 제공 하 고 경쟁에 직면. 고객 유지를 보장하기 위해 은행은 광범위한 서비스 포트폴리오를 통해 금융 데이터를 통합하는 자산 관리 플랫폼을 채택하는 데 투자하고 있습니다. 포괄적인 부채 계획 및 조언에 대한 고객의 자산 및 책임의 전체적인 전망을 제공합니다.

플랫폼은 다양한 관계 계층에서 부가가치 자산 관리 제안을 할 은행을 가능하게합니다. 대량 시장 클라이언트는 온라인 포털을 통해 기본 조언 및 투자 옵션에 액세스 할 수 있습니다. Priority 세그먼트는 목표 기반 부텍 도구에 의해 지원되는 관계 관리자의 헌신적인 부 계획을받습니다. HNWI 개인을 위해, 은행은 목표 기반 계획, 포트폴리오 관리, 통합 플랫폼 접근 방식을 통해 신뢰 / 교육 솔루션을 배포합니다. 이 서비스 및 관계 모델의 업그레이드는 트랜잭션 계정 홀더를 넘어 클라이언트 참여를 심층적으로 돕습니다. 신흥 시장에서의 affluence 증가로, 은행은 또한 제품 제안을 확장하고 해외 고객 서비스를 개선하기 위해 플랫폼을 활용합니다. 전반적으로, 부텍은 데이터 통찰력을 활용하고 향상된 고객 경험을 제공합니다.

Regional Insights

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북미는 글로벌 자산 관리 플랫폼 시장에서 지배적 인 플레이어로 설립되었습니다. 이 지역은 2024 년 시장 점유율의 35.9%를 차지할 것으로 예상됩니다. 이것은 주요 금융 기관 및 지역의 높은 처분할 수 있는 소득의 존재에 특성화될 수 있습니다. 미국의 대규모 경제 및 부유 인구로 인해 북미의 부 관리 시장의 대량 계정. 미국 개인과 가족들은 정교한 자산 관리 솔루션이 필요한 실질적인 투자를 갖는 경향이 있습니다. 북미 지역의 자산 및 자산 관리자는 새로운 기술을 채택하여 서비스 제공 및 경쟁력을 확보합니다. 그들은 정기적으로 자신의 플랫폼 인프라를 업그레이드하여 원활한 연결과 재무 포트폴리오 및 조언에 대한 시계 접근을 제공합니다.

아시아 태평양 지역은 전 세계적으로 자산 관리 플랫폼에 가장 빠르게 성장하는 시장으로 출범했습니다. 이 meteoric 상승은 affluence 상승에 의해 설명될 수 있습니다, 저축의 재정화 성장하고, 지역의 투자자의 위험 반환 선호. 중국과 인도와 같은 국가는 지난 10 년 동안 경제 성장과 부 창조를 가속화했다. 아시아에 있는 가족과 가족들 사이에서 tailored 풍부한 관리 서비스를 위한 수요를 공급하고 그들의 부를 확장하고 있습니다. 플랫폼 공급자는 현지 운영을 수립하고, 국내 은행 및 자산 관리자와 혁신적인 솔루션 및 위조 파트너십을 실행하여 이러한 역동적에 자본을 투자했습니다. 아시아 태평양 연료 플랫폼에서 끊임없이 진화하는 자산 관리 생태계는 금융 기관이 현대 투자자를 제공하기 위해 디지털화로 채택됩니다.

Market Report Scope

Key Developments

• 6월 2023일 PureFacts 금융 솔루션, 투자 관리 산업을 위한 수익 관리 해결책에 있는 지도자는, 그것의 요금 및 청구 계산 엔진이 Pershing X's Wove 부 관리 플랫폼, 기술 공급자 및 BNY Mellon의 새로운 사업 단위로 통합될 것이라고 발표했습니다. 이 통합은 Pershing X 플랫폼을 사용하여 자산 관리 조직을 통해 더 적은 오버 헤드 및 자동화, 정확하고 반복 가능한 워크플로우를 통해 모든 달러의 가치를 더 나은 계정으로 제공합니다.
• 에서 2월 2023, South 인도 은행Kerala 기반 민간 부문 은행은 전국적인 존재와 9 년 이상의 유산을 가진 주요 은행이며 Geojit Financial Services와 제휴하여 35 년 이상의 경험을 가진 인도 최고의 투자 서비스 회사 중 하나 인 Geojit Financial Services와 제휴하여 자산 관리 플랫폼을 구축합니다. 사이트맵 Wealth는 시장에서 사용할 수있는 최고의 금융 상품에 투자하여 은행의 높은 순의 가치 (HNI) 고객을 지원하는 것을 목표로합니다. 플랫폼은 포트폴리오 관리 서비스, 대안 투자 자금, 체계적인 투자 계획, 상호 자금, 채권, 부동산 자금 및 구조화 된 제품을 제공합니다.
• 2월 2023일, Wells Fargo & Company는 자산에 약 US$ 1.9 조 달러를 가진 주요한 금융 서비스 회사이고 3개의 미국 가구에서 하나 봉사해서, 부자 관리 계정으로 소비자를 위한 디지털 플랫폼을 소개했습니다. Wells Fargo 앱에서 사용할 수있는 LifeSync 플랫폼은 은행의 2.6 백만 부와 투자 관리 (WIM) 고객을 계획하고 재정을 추적합니다. 이 플랫폼은 3 월 말에 사용할 수 있습니다.
• 1월 2023일, 수확량X, 마이애미 기반 핀테크 스타트업은 고정투자 포트폴리오 관리 기술, 최적화 서비스 및 자산 관리자를 위한 직접 색인 도구인 FNZ에 의해 인수되었으며, 전 세계 20백만 명의 투자자를 대표하는 클라이언트 자산에서 1.5조 달러를 관리하는 뉴질랜드에서 글로벌 자산 관리 플랫폼인 FNZ에 의해 인수되었습니다. FNZ의 풍부한 플랫폼에 통합 될 수 있는 ProductivityX의 최첨단 기능으로 고객은 고정된 기회의 글로벌 우주를 스캔하고 원하는 용어와 수익률에 맞는 결과를 신속하게 파악할 수 있습니다.
• 3월 2023일, 수 기술 GBST, 금융 서비스 기술의 글로벌 공급 업체 자본 시장 및 자산 관리 부문, 브랜드 및 향상된 SaaS Composer 부 관리 소프트웨어 버전 출시. 뿌리에 대한 참조, 회사는 업데이트 된 backronym을 기반으로 브랜드 전략과 새로운 시각 정체성을 개발하면서 이름을 지었다.

* 정의: Global Wealth Management Platform Market은 자산 관리자, 금융 자문 및 개인 은행가가가 높은 자산을 관리 할 수있는 기술 플랫폼 및 솔루션을 제공합니다. 통합 웹 기반 시스템에서 맞춤형 포트폴리오 관리, 금융 계획, 투자 관리, custodial 서비스 및 성능보고 기능을 제공합니다. 글로벌 자산 관리 플랫폼 시장은 전 세계적으로 은행, 금융 서비스 및 보험 산업에 촉구하고 높은 수준의 개인 및 가족의 완벽한 금융 라이프사이클을 효율적으로 관리합니다.

Market Segmentation

• 자문 모드 통찰력 (Revenue, US $ Bn, 2019 - 2031)
• • 인간 자문
  • Robo 자문
  • 채용 정보
• 배포 통찰력 (Revenue, US $ Bn, 2019 - 2031)
  • 클라우드 기반
  • 온-프레미스
• End-use 산업 통찰력 (Revenue, US $ Bn, 2019 - 2031)
  • 은행
  • 투자 관리 사무소
  • 거래 및 교환 회사 소개
  • 회사 소개
  • 이름 *
• 지역 통찰력 (Revenue, US $ Bn, 2019 - 2031)
  • 북아메리카
    • 미국
    • 한국어
  • 라틴 아메리카
    • 인기 카테고리
    • 아르헨티나
    • 주요 시장
    • 라틴 아메리카의 나머지
  • 유럽 연합 (EU)
    • 한국어
    • 미국
    • 이름 *
    • 한국어
    • 담당자: Mr. Li
    • 러시아
    • 유럽의 나머지
  • 아시아 태평양
    • 중국 중국
    • 주요 특징
    • 일본국
    • 담당자: Ms.
    • 대한민국
    • 사이트맵
    • 아시아 태평양
  • 중동 및 아프리카
    • GCC 소개 국가 *
    • 한국어
    • 대한민국
    • 중동 및 아프리카의 나머지
• 키 플레이어 Insights
  • Avaloq 그룹 AG
  • 백베이스
  • Broadridge 금융 솔루션, Inc.
  • 주 메뉴
  • Dorsum 제한
  • 사이트맵
  • 회사 소개
  • 투자클라우드
  • 투자, Inc.
  • Profile 소프트웨어
  • 프로모션
  • SEI 투자 회사
  • SS & C 기술, Inc.
  • Tata 컨설팅 서비스
  • Temenos 본사 SA