결제 처리 솔루션 시장 SIZE AND SHARE ANALYSIS - GROWTH TRENDS AND FORECASTS (2023 - 2030)

결제 처리 솔루션의 글로벌 결제 처리 솔루션 시장 가치는 추정됩니다. US$ 70.37 억 2023 년. 합성 연간 성장률로 성장할 것으로 예상됩니다. (CAGR)의 12.1% 2023에서 2030.

결제 처리 솔루션은 온라인, 앱, 또는 물리적 소매 위치를 통해 상품 및 서비스에 대한 다양한 결제 방법을 수용하고 결제할 수 있습니다. 이 솔루션은 상인은 신용 카드, 직불 카드, 디지털 지갑, 은행 송금, 순 은행 및 현금 또는 지불을 포함하여 다양한 지불 유형을 수용 할 수 있습니다. 카드 기반 결제 처리 및 은행 송금 기반 결제 처리는 크게 두 가지 유형의 결제 처리 솔루션이 있습니다.

카드 기반 결제 처리는 고객이 신용 카드, 직불 카드 및 기타 디지털 결제 옵션을 통해 지불 할 수 있습니다. 판매자는 Point-of-sale (POS) 터미널을 사용하여 결제를 할 수 있습니다. 카드 기반 지불은 카드의 광대한 사용을 주어진 높게 대중적, 그러나 그들은 수시로 다른 선택권과 비교된 더 높은 거래 수수료로 옵니다. 또한, 기금 결산 지연은 때때로 사업에 대한 임시 현금 흐름 문제를 만들 수 있습니다. 최근 몇 년 동안 디지털 지갑과 같은 대안 지불 옵션의 상승을 보았으며 카드를 통해 지불 할 수 있지만 즉시 결제와 같은 상인의 장점을 제공합니다.

실시간 은행 송금은 전 세계적으로 인기있는 결제 옵션으로 출범했습니다. Online Banking Transfers (OBT) 및 Unified Payments Interface (UPI)와 같은 솔루션은 연결된 은행 계좌에서 직접 지불 할 수 있습니다. 거래는 실시간으로 처리되며, 상인의 즉시 자금에 접근할 수 있습니다. 그러나, 채택은 여전히 일부 시장에서 성장하고있다. 카드 기반 거래에 대한 링크 된 은행 계정 및 소비자 선호도에 대한 ubiquitous 액세스의 부족은 이러한 지불 방법에 대한 도전의 일부입니다.

글로벌 결제 솔루션 시장 지역 Insights

• 북아메리카: 북미는 2023년 글로벌 시장 점유율의 약 31.7%의 유령 부엌에 가장 큰 시장입니다. 지역은 PayPal, Square, Fiserv 및 Global Payments와 같은 가장 큰 지불 서비스 제공 업체 및 fintech 회사 중 일부에 있습니다. 이는 크기가 큰 시장 점유율을 지배합니다. 이 선수는 기업의 맞은편에 깊은 침투를 설치하고 그들의 포괄적인 제품 및 서비스 제안을 통해서 SMB 클라이언트 세그먼트.
• 아시아 태평양: 아시아 태평양은 2023년 글로벌 시장 점유율의 약 28.6%의 유령 부엌을 차지하는 두 번째로 큰 시장입니다. 아시아 태평양 지역은 중국, 인도 및 인도네시아와 같은 국가에 의해 주도하는 가장 빠른 성장 시장으로 떠오릅니다. 급속한 도시화 및 증가 인터넷 침투는 잠재적인 고객 기초를 확장했습니다. 상승 지출과 함께 성장하는 affluent 중간 수준의 인구 통계는 매력적인 제안을했다.
• 유럽 연합 (EU): 유럽은 2023년 글로벌 시장 점유율의 약 20.2%를 차지하는 유령 부엌을 위한 성장 시장입니다. 유럽의 지불 처리 풍경은 지역 환경, 규정 및 기술 혁신에 영향을 미칩니다. 유럽에서 운영 또는 확장을 목표로하는 비즈니스는 지역 nuance를 이해하고 혁신적인 지불 솔루션을 구현하여 복잡한 풍경을 탐색해야합니다.

한국어 1. 글로벌 결제 처리 솔루션 시장 점유율 (%), 지역별, 2023

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글로벌 결제 솔루션 시장: Analyst의 Viewpoint

글로벌 결제 처리 솔루션 시장은 향후 몇 년 동안 크게 성장할 것으로 예상됩니다. 디지털 및 contactless 지불의 상승 채택은 소비자가 지불의 디지털 방식으로 형태에 의해 제안한 편익과 융통성을 선호하는 중요한 운전사입니다. 또한, 모바일 포인트 판매 플랫폼과 블록체인 기반 결제 네트워크와 같은 기술 혁신은 시장 진출을 추진할 것입니다. 그러나 데이터 보안 문제는 여전히 디지털 결제가 다양한 사이버 위험에 달려 있습니다.

북미는 현재 미국과 같은 국가의 디지털 상거래에 대한 높은 신용 카드 사용 및 초기 이동에 대한 시장이 빚지고 있습니다. 그러나, 아시아 태평양은 인도와 중국과 같은 국가의 거대한 underbanked 인구와 급속한 디지털화의 뒷면에 가장 빠르게 성장하는 지역이 될 것으로 예상됩니다. 아시아 내에서 중국은 정부 이니셔티브와 디지털 결제 플랫폼의 번영 덕분에 지역을 계속 이끌 것입니다.

세계 각국의 진화 규제 풍경은 시장 선수들에게 새로운 기회를 열어줍니다. 예를 들어 유럽의 결제 보안 규칙은 고급 인증 및 토큰화 솔루션에 대한 수요를 높일 것입니다. 또한, 온라인 식료품 및 식품 배달과 같은 디지털 최초의 서비스의 성장도 시장 확장을 지원합니다. 이 온라인 서비스 제공 업체와 파트너십은 지불 프로세서에 대한 주요 초점 영역이 될 것입니다.

글로벌 결제 처리 솔루션 시장 드라이버:

• 통합 온라인 결제 처리 솔루션을 위한 Rising 수요: 디지털 영역은 사람들의 일상 생활에서 더 많은 ingrained된다, 탐색 및 쇼핑에서 은행 및 고정 청구서에 이르기까지 다양한 활동, 온라인 이동. 소비자는 이제 디지털 거래에 대한 흠없는 안전한 결제 경험을 기대합니다. 이 성장 기대는 다양한 지불 모드를 수용하는 포괄적 인 온라인 결제 시스템에 대한 수요를 확보하고있다 debit / 신용 카드, 인터넷뱅킹, 디지털 지갑, UPI. 이 지불 게이트웨이는 전자 상거래 사이트와 원활하게 통합되어 사용자 정의, 다국어 옵션, 현대 보안 프로토콜 준수 및 지속적인 사기 모니터링과 같은 기능을 제공합니다. 이러한 솔루션은 온라인 상인의 수익 흐름을 강화하여 노력없는 체크 아웃 경험을 보장합니다. shoppers의 경우, 사용하기 쉬운 디지털 지불 방법을 통해 온라인 구매 여행을 단순화합니다. 온라인 상거래 및 디지털 거래에 대한 escalating 추세는 크게 지불 처리 솔루션 부문을 추진하는 것입니다.
• 디지털 결제의 채택: 디지털 결제는 모바일 장치 및 데이터 연결의 상승으로 최근 몇 년 동안 현상 성장을 보였습니다. 고객은 이제 상점 체크 아웃에서 카드, 전화 또는 기타 장치를 태핑하거나 베팅 할 수있는 contactless 지불 옵션을 기대합니다. 이것은 소매, 수송, 환대 및 오락과 같은 기업 세그먼트의 전진한 상인을 지도하는 contactless 지불 기술을 지원하는 지불 맨끝 및 해결책에 투자하기 위하여 전진했습니다. 예를 들어, 4 월 2023에서, National Informatic Center에 따라, 인도의 민주화 이니셔티브는 경제에 대한 확산 효과를 가지고, 국가 내에서 디지털 지불의 큰 파도를 추진. 이 이동 전에 디지털 거래는 모든 인도 거래의 10 %를 나타냅니다. 그러나, post-demonetization, 이 숫자는 20%[1] 이상으로 확장. 2016 년 11 월 8 일 인도 총리 인 Sh. Narendra Modi는 순환 현금의 86%[2]를 구성하는 500- 및 1,000-rupee 노트의 중단을 선언했습니다. 이 결정은 인도 전역의 디지털 플랫폼의 촉진 및 수용을 크게 중단합니다.
• 모바일 상거래 증가: 모바일 커머스의 상승은 최근 몇 년 동안 글로벌 결제 처리 솔루션 시장의 성장을 위해 중요한 역할을 담당했습니다. 더 많은 소비자가 금융 거래를 수행하고 모바일 장치를 통해 구매를 만들고, 안전하고 마찰이없는 지불 옵션이 크게 파고 있습니다. 모바일 결제 방법의 모든 유형을 지원할 수 있는 첨단 기술이 탭/접촉식에서 디지털 지갑에 대한 필수가 되고 있습니다.

글로벌 결제 솔루션 시장 기회:

• 신흥 경제의 잠재력:: 신흥 경제의 잠재력은 향후 몇 년 동안 글로벌 결제 처리 솔루션에 대한 중요한 기회를 열 수 있습니다. 인도, 인도네시아, 브라질 및 기타 국가는 인터넷 및 스마트 폰 사용에서 엄청난 성장을 목격하고 있습니다. 이 지역에서 더 많은 사람들이 몇 년 전에 디지털 지불 옵션에 액세스했습니다. 디지털 및 금융 포함의 상승은 상업, 유틸리티 및 기타 일일 거래를위한 현대 지불 게이트웨이의 채택을 구동합니다.
• fintech 기업과의 파트너십: fintech사와의 파트너십은 글로벌 결제 처리 솔루션 시장에서 성장을 위한 immense 기회를 제공할 수 있습니다. Fintech 회사는 블록 체인, 인공 지능 및 데이터 분석과 같은 혁신적인 기술을 활용하여 고객 경험을 향상시키고 결제 프로세스를 최적화합니다. 이러한 솔루션 제공 업체와 협업하여 결제 게이트웨이를 설립하여 판매 및 신흥 트렌드를 파악할 수 있습니다. 예를 들어, 11 월 2023에서 EBANX는 신흥 시장의 지불 솔루션에 중점을 둔 혁신적인 글로벌 기술 회사 인 새로운 제품 라인업을 공개했습니다. EBANX의 최신 제품 시리즈의 1 차적인 목표는 국제 지불 경험을 정제하고 높이는 것입니다.
• 블록 체인과 같은 첨단 기술을 통합 : 블록 체인과 같은 고급 기술을 통합하여 글로벌 결제 처리 솔루션 시장 진출 기회를 제공합니다. 블록 체인은 완전히 트랜잭션 처리 및 크게 효율성을 높일 수있는 잠재력을 가지고 있습니다. 분산 ledger 기술로, 그것은 어떤 중앙 집중된 권위 없이 안전한, 투명한 및 immutable 방법에 있는 피어 투 피어 네트워크의 맞은편에 기록되고 유효한 지불을 허용합니다. 블록 체인의 분산 된 자연은 전통적인 중앙 집중식 시스템에 비해 훨씬 더 분산 된 지불 프로세스를 만듭니다. 그것은 중간의 역할을 감소하고 거래에서 더 큰 신뢰와 투명성을 소개합니다.

글로벌 결제 솔루션 시장 동향:

실시간 결제의 성장: 실시간 결제의 성장은 글로벌 결제 처리 솔루션 시장에 큰 영향을 미칩니다. 실시간 결제, 거래는 기존 전자 펀드 전송 시스템에 1-3 영업일을 복용하는 것보다 즉시 처리되고 해결됩니다. 이것은 개인과 비즈니스가 즉시 사용할 수 있도록 실시간으로 송금 할 수 있습니다. 이 순간 기능은 고객에게 매우 호소하고 고객 행동과 기대에 상당한 변화를 유발하는 것입니다.

예를 들어, 12월 2023일, PIB 보고서에 따르면, 정부와 다양한 이해 관계자 간의 협력적인 노력으로 인해 최근 디지털 결제에서 주목할만한 가치가 있었습니다. 금융의 연합 장관, Bhagwat Kisanrao Karad 박사, Rajya Sabha의 서면 응답에서이 추세를 강조. FY 2017-18에서 13,462의 FY 2022-23에서 디지털 결제 거래가 45% CAGR를 표시하는 것을 나타냅니다. 현재 회계 연도 2023-24 년 12 월 2023 일부터 11 일까지 디지털 결제 거래는 이미 11,660 달러를 터치했습니다. 이름 *

모바일 지갑의 채택 증가:: 전 세계 소비자들의 모바일 지갑의 증가 채택은 결제 처리 솔루션 시장에 크게 영향을 미칩니다. 더 많은 사람들이 Apple Pay, Google Pay 및 Samsung Pay와 같은 디지털 지갑을 통해 스마트 폰을 사용하여 지불을 선택하여 지불 처리 인프라를 지원하는 수요는 강력한 성장을 목격하고 있습니다.

부가 가치 서비스의 인기: Value-added 서비스의 인기는 크게 글로벌 결제 처리 솔루션 시장에 영향을 미칩니다. 기술 및 성장 소비자 수요의 진화로, 지불 공급자는 전통적인 지불 처리를 넘어 강화된 소비자 경험을 제안하는 새로운 방법을 탐구하고 있습니다. 그들은 더 많은 수익 스트림을 구동하고 Stickier 고객 관계를 만들 수있는 그들의 제안으로 부가 가치 서비스입니다.

글로벌 결제 처리 솔루션 시장 재량:

데이터 보안 문제: 데이터 보안 문제는 글로벌 결제 처리 솔루션 시장의 성장을 위해 중요한 도전을 느낀다. 사이버 범죄 및 데이터 침해로 인해 결제 처리 네트워크, 소비자 및 기업은 점점 금융 데이터 온라인을 공유하고 있습니다. 이 데이터 보안에 대한 신뢰는 새로운 디지털 결제 방법을 채택하고 온라인 쇼핑으로 전환하는 사람들의 기꺼이 걸립니다.

반대 균형: 전 세계 규제 기관은 엄격한 데이터 보호 규정 및 표준을 준수하여 소비자 정보를 보호합니다. 결과적으로, 이러한 유능한 측정은 결제 네트워크의 탄력을 강화뿐만 아니라 소비자와 기업 간의 신뢰를 재구성합니다. 개인이 금융 데이터가 잘 보호되고 거래가 안전하다는 것을 인식 할 때, 그것은 신뢰를 촉진하고 혁신적인 디지털 지불 솔루션과 더 넓은 온라인 상거래 수익에 대한 원활한 전환을 촉진합니다.

높은 고정 및 처리 수수료: 글로벌 결제 처리 솔루션 산업의 확장을 거둔 주요 요인 중 하나는 가장 공급자에 의해 청구된 가파른 설정 및 처리 수수료입니다. 기업을 위한 지불 합격 능력은 점의 판매 맨끝, 소프트웨어 통합, 계정 체제 및 가동까지 기술지원과 같은 일에 있는 뜻깊은 상승 투자가 완전히 설치됩니다. 또한, per-transaction 책임은 더 낮은 판매 양을 가진 더 작은 상인을 위해 확실히 높은 백분율을 남아 있습니다. 이 가격 모델은 디지털 및 카드 기반 지불을 허용하려는 마이크로 및 중소기업을위한 실질적 인 장벽을 포즈합니다. 2021 년 세계 은행 데이터에 따르면 전 세계 90 % 이상의 기업은 중소 규모의 기업입니다. 꽉 이익 마진 및 제한된 자본, 높은 고정 및 가변 비용 지불 처리와 관련된 이러한 솔루션 채택에서 많은.

반대 균형: 결제 처리 산업은 더 경쟁력이 높기 때문에, 많은 공급자는 더 투명한 가격 모델, 높은 볼륨 거래를위한 할인, 및 시작 및 소규모 기업을위한 맞춤 패키지, 디지털 및 카드 기반 지불을 만들기 위해 더 접근 가능하고 모든 비즈니스 크기에 대한 저렴한 지불을 제공합니다.

표준화의 Lack: Lack of standardization은 글로벌 결제 처리 솔루션 시장의 성장을 억제하는 주요 요인 중 하나입니다. 다른 국가와 지역에 걸쳐 디지털 지불을 처리하기위한 균일 한 표준의 부재는 상호 운용성 문제를 만들었습니다. 지불 네트워크, 의정서, 플랫폼 및 기술은 세계의 각종 부분에서 널리 이용됩니다. 이 파편 풍경은 솔루션과의 호환성을 선도하고 여러 국제 위치에서 운영되는 상인과 기업에 대한 복잡성을 증가시킵니다. 다양한 결제 솔루션을 인프라에 통합하여 더욱 도전적인 작업이 됩니다.

반대 균형: 진화 핀테크 생태계는 협업 이니셔티브, 산업 표준 및 기술 발전을 통해 상호 운용 가능한 솔루션을 만들기 위해 지속적으로 노력하고 있습니다. 더 많은 글로벌 플레이어는 원활한 국경 거래의 중요성을 인식하고, 이해 관계자들 사이에서 결제 프로토콜을 조화시키고 협력을 촉진하는 데 중점을 둡니다. 표준화가 특정 프로세스를 간소화할 수 있지만 기존의 다양성 연료 혁신을 간소화하고 다양한 시장의 복잡성에 맞는 다양한 결제 처리 솔루션을 개발할 수 있습니다.

최근 개발:

신제품 출시

• 9월 2023일 Citi 재무 및 무역 솔루션 Open Account, Letters of Credit and Documentary Collection과 같은 전통적이고 비 전통적 금융 전략을 제공하며 금융 기관 (FI) 고객을 위해 4 개의 지불 솔루션을 도입하여 최종 사용자의 경험을 향상시키는 것을 목표로합니다. 이 제안은 FI 클라이언트가 혁신적인 기능에 액세스 할 수 있으며, 모든 것은 최소한의 구현 노력이나 기술 개발과 통합 될 수 있습니다.
• 8 월 2023에서 금융 소프트웨어 및 시스템 (FSS)은 결제 솔루션으로 알려진 'Blaze'라는 최신 지불 기술 플랫폼을 공개했습니다. 이 플랫폼은 은행 및 금융 기관의 요구 사항을 충족시키기 위해 특별히 제작되었습니다.
• 4월 2022일 사이트맵 비즈니스를 통해 신뢰할 수 있고 혁신적인 금융을 제공함으로써 Process.pay라는 신선한 지불 카드 처리 솔루션을 도입했습니다. Visa 및 Mastercard의 인증된 솔루션은 신용, 직불 및 선불 카드 거래에 대한 글로벌 처리를 촉진합니다. Contis는 디지털 결제 시대의 이동 수요에 적응하여 이 기술은 PayTech 솔루션 제품군의 중요한 발전을 나타냅니다.

협력 및 협력

• 5월 2023일, Cyntexa, 혁신적인 솔루션 제공을 위해 최선을 다하고 최고 영업 인력 컨설팅 파트너인 Cyntexa는 미국 기업에 광범위한 지불 처리 서비스를 제공하는 선도적 인 디지털 커머스 플랫폼과 협업을 공개했습니다. MerchantE와의 제휴는 ChargeOn의 기능을 향상시키기 위해 노력할 수 없는 Salesforce 결제 게이트웨이 통합을 위해 만들어진 AppExchange 앱입니다.

한국어 2. 글로벌 결제 처리 솔루션 시장 점유율 (%), 결제 방법, 2023

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