전자뱅킹마켓
크기 및 점유율 분석 - 성장 추세 및 예측 (2024-2031)
Global e-banking 시장은 예상됩니다. US$ 9.46 Tn 에서 2024 견적 요청 US$ 13.28 Tn 으로 2031, 합성 연간 성장률 전시 (CAGR) 2024에서 2031 %.
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성장은 증가한 채택에 특성화될 수 있습니다 디지털 결제 고객의 사이에서. 성장 및 성장 스마트 폰 전 세계의 침투는 은행 서비스를 더 쉽게 온라인으로 만들었습니다. 고객들은 더 선호하는 청구서, 송금 자금을 지불하고 e-banking에 의해 제공된 편의성에서 계정 잔액을 확인. 또한, e-banking는 현대 고객에게 호소하는 서비스 24/7의 가용성을 제공합니다. Banking 기관은 운영 비용을 줄이고 효율성을 향상시킵니다. 지속적인 기술 발전으로 e-banking 시장은 앞으로 몇 년 동안 꾸준히 성장할 것으로 예상됩니다.
Market Driver - 스마트 폰 및 인터넷 연결의 채택 증가
스마트 폰의 상승 감수성 및 유용성은 최근 몇 년 동안 전 세계적으로 높은 채택에 결과로되었습니다. 또한 신뢰할 수 있고 빠른 인터넷에 대한 액세스는 개발뿐만 아니라 국가 개발에서 엄청난 양을 확장했습니다. 이 지속적인 디지털 변혁은 사람들이 정보와 엔터테인먼트를 소통하고 소비하는 방법을 변경하지 않고 은행 서비스를 접근하는 방법을 혁명화했습니다.
스마트 폰과 인터넷 연결으로, 이제는 온라인 및 모바일 뱅킹 플랫폼을 통해 언제 어디서나 자신의 금융을 관리 할 것으로 예상됩니다. 그들은 계정 잔액을 검사하고, 계좌 간 송금, 청구서 및 기타 유틸리티를 지불하고, 대출 및 신용 카드, 거래 투자를 신청하고, 더 많은 것을 사용하여 기능에 대한 contactless 접근을 원합니다. 전통적인 분지 은행은 즉시 gratification를 추구하는 현대 고객을 위해 매력적이고 편리한 입니다. 금융 기관은이 이동 행동을 인식하고 소비자 수요를 충족하기 위해 디지털 은행 인프라 및 서비스를 분산에 적극 투자하고 있습니다.
새로운 인터넷 전용 도전자 은행뿐만 아니라 설립은 woo 고객에게 세련된 모바일 앱과 웹 사이트를 출시하고 있습니다. 작은 화면에서 직관적 인 사용자 경험을 위해 설계된 혁신적인 인터페이스는 잘 resonated. 새로운 계정 개설 및 온보딩 프로세스는 완벽한 디지털 및 종이리스로 진화했습니다. 고객은 자신의 재정 생활의 세부 사항을 자유롭게 확인하고 지점을 방문 할 때 어디에서나 작업을 수행 할 수 있습니다. 친구와 가족에게 돈을 송금하고 같은 일상 활동은 앱 기능을 통해 더 간단합니다. 이 모든 기술 중심의 편의는 e-banking 플랫폼으로 더 많은 사용자를 그리기 위해 중요한 역할을 수행했습니다.
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편리하고 접근 가능한 은행 서비스를 위한 성장 수요
소비자는 점점 더 적은 공차가 긴 큐와 대기 기간, 조잡한 문서 절차, 그리고 전통적인 분지 방문과 동시 한 번 동의 한 제한된 은행 시간. 중급, 단순성 및 가용성의 그들의 기대는 빠른 비율 디지털 시대에서 엄청난 상승했다. 그 사이에, 현대 도시 인구의 유전 일정과 바쁜 라이프 스타일은 은행에 errands를 실행하기위한 작은 시간 또는 기회를두고. 이 회사는 최소 노력에 액세스 할 수있는 은행 서비스에 대한 상당한 수요를 생성하고 어디에서나 하루의 시간을 혼란.
고객의 요구와 같은 동적 선호도 및 진화는 더 혁신적인 경쟁 업체에 그들의 클라이언트를 잃지 않는 은행에 대한 파라마운트 중요성의. 강력한 온라인 및 모바일 오퍼링을 통해 디지털 전환 및 '알로에' 접근을 채택하는 것은 고객 관계와 만족 수준을 강화할 수 있습니다. 금융 기관이 불필요한 물리적 공포 대신 기술을 통해 더 많은 해리스를 만들 때 사람들은 존경하고 잘 보존합니다. Thoroughly Digital Banks with no physical branch whatsoever pose a strong promise of never turn customers away and provide the ultimate 편익 through websites and apps access on any device round-the-clock.
예를 들어, 2021 년 4 월, JPMorgan Chase & Co.는 새로운 모바일 뱅킹 앱을 출시했습니다. Chase Mobile® 앱은 향상된 보안 대책을 제공하여 고객 계정을 보호합니다. 이 응용 프로그램은 사용자가 자신의 금융을 안전하게 관리 할 수 있습니다, 빠른 돈 전송과 같은 기능 제공, 입금 확인, 및 투자 추적, 모든 모바일 장치.
Analyst의 주요 Takeaways:
Global e-banking 시장은 스마트 폰과 인터넷 침투로 구동되는 강력한 성장을 경험하고있다. 소비자 중 온라인 및 모바일 뱅킹 서비스의 채택은 앱과 온라인 포털을 통해 이동할 수 있도록 주요 드라이버입니다. contactless와 hassle 자유로운 뱅킹을 위한 선호도는 그들의 디지털 방식으로 제안을 강화하기 위하여 많은 전통적인 은행을 동기를 부여합니다. FinTech 기업과 함께 은행의 협업을 증언하여 기존 디지털 플랫폼으로 신기술을 통합합니다.
그러나 보안 및 개인 정보 보호는 도전으로 지속됩니다. 고객들은 사이버범죄 사건으로 인해 온라인 금융 정보 공유를 계속합니다. 은행은 고급 인증 및 모니터링과 같은 보안 기능을 강화함으로써 이러한 문제를 해결하는 데 중점을 둡니다. 규제 프레임 워크 또한 기술 발전의 속도를 지연, 시간에 주변에서 결과.
인도와 중국과 같은 국가는 디지털화의 높은 비율로 지도되고 세계의 가장 큰 fintech 허브의 일부로 출현했습니다. 이 지역의 젊은 인구 통계는 더 많은 기술-savvy 및 디지털 채택을 빠르게 몰고 있습니다. 북미와 유럽은 주요 기여자이지만 성숙 때문에 상대적으로 느리게 성장을 볼 수 있습니다.
Market Challenge - 사이버 보안 위협 및 데이터 프라이버시에 대한 우려
글로벌 e-banking 시장이 직면 한 주요 과제 중 하나는 사이버 보안 위협 및 데이터 프라이버시에 대한 우려입니다. 은행 거래 및 개인 금융 정보 점점 온라인 이동으로, 부문은 해킹, 피싱 사기 및 악성 감염과 같은 사이버 공격에 더 취약했다. 최근 몇 년 동안 주요 은행과 관련된 높은 프로필 데이터 침해는 디지털 은행 플랫폼에서 민감한 사용자 정보를 손상했습니다. 정교한 범죄 그룹에서 고객 정보 및 온라인 거래를 보호하는 것은 지속적인 투쟁을 유지, 심지어 기업 리더에 대한 sizable 보안 예산. 금융 기술 및 사이버 범죄 도구 모두의 지속적인 혁신과 결합 된 레거시 인프라는 이제 위협의 풍경을 만듭니다. 은행은 일관된 보안 업데이트, 직원 교육 및 디지털 서비스 관련 타사 공급 업체의 prudent oversight를 통해 이러한 위협을 앞서 유지하도록 도전합니다. 다른 관할 구역의 개인 정보 보호 정책은 더 복잡성을 추가합니다. 제대로 관리되지 않은 경우, 사이버 보안 취약점은 온라인 금융 고객 기지에서 심각한 hamper 성장할 수 있습니다.
Market Opportunity - 디지털 결제 솔루션 확장
글로벌 e-banking 시장의 주요 기회는 디지털 결제 솔루션과 핀테크 혁신의 확장입니다. 모바일 첫 번째 서비스 및 기술 - savvy 젊은 인구 통계의 상승은 빠른, 원활한 디지털 거래를 위해 수요를 가속화하고 있습니다. 모바일 지갑과 같은 기술, P2P 송금 응용 프로그램, 디지털 자산 및 contactless 지불은 고객이 단지 몇 개의 탭에서 이동에 금융을 관리 할 수 있습니다. 은행은 자신의 지불 플랫폼을 확장하는 것은 경쟁력 있는 가장자리를 얻을 수 있으며, fintech 스타트업과 전략적 파트너십은 새로운 수익 흐름을 엽니다. COVID-19 pandemic는 또한 necessity에서 먼 디지털 서비스에 의존하고, 대안 지불 형태의 소비자 채택을 강화했습니다. 디지털 결제 제공 업체 및 전자 상거래 상인 모두 혁신적인 지불 솔루션의 스케일링에서 엄청난 혜택을 누릴 수 있습니다. 크로스 국경 결제 솔루션도 빠르게 진화하고 있으며, 국제 송금 및 B2B 금융 시장의 붕괴에 대한 기회가 존재합니다.
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서비스 유형에 대한 통찰력 - Convenience는 온라인 뱅킹에서 성장합니다
서비스 유형의 관점에서 온라인 뱅킹 세그먼트는 가장 높은 시장 점유율 38.5%에 기여할 것으로 예상됩니다. 2024 owing에서 탁월한 편의. 고객은 모바일 장치 또는 데스크탑을 통해 언제든지 기본 은행 서비스를 액세스 할 수 있습니다. 온라인 은행은 사람들이 청구서를 지불 할 수 있습니다, 계정 사이에 송금, 입금 확인, 그리고 더 이상 물리적 지점을 방문하지 않고. 이 높은 수준의 접근성은 바쁜 라이프 스타일과 가치를 극대화하는 소비자와 강력하게 공감했습니다. 은행의 능력은 전통적인 벽돌 및 박격포 은행에 쉽게 접근하지 않고 지역에 살고있는 사람들에게도 호소. 온라인 뱅킹을 통해 기본 거래는 단 몇 번의 탭으로 완료하거나 아무도 위치하지 않습니다. 또한, 많은 온라인 전용 은행은 높은 관심 저축 계정과 낮은 또는 일반 소비자를 유치 한 수수료와 같은 특전을 제공합니다. 온라인 뱅킹의 원활한 경험과 시간 절약 혜택은 가장 활용된 e-banking 서비스로 그 장소를 시멘트를 갖는다.
예를 들어, 2 월 2023에서 HSBC는 아시아 태평양 지역의 온라인 은행 서비스를 크게 확장하여 디지털 금융 서비스에 대한 신속한 수요를 충족 할 계획이라고 발표했습니다. 은행은 기술 및 디지털 인프라에 크게 투자하여 모바일 뱅킹 앱과 온라인 플랫폼을 강화하고 고객에게 원활하고 편리한 뱅킹 경험을 제공합니다.
Insights by Application - 디지털 결제 이동할 수 있는 Banking 사용법
응용 프로그램의 관점에서 지불 세그먼트는 편리한 디지털 지불 옵션의 상승 때문에 2024에서 40.1%의 가장 높은 시장 점유율에 기여할 것으로 추정됩니다. 모바일 은행은 사람들이 청구서를 지불 할 수 있으며 친구와 가족에게 돈을 보내며 휴대 전화를 통해 물리적 상점과 온라인에서 모두 구매 할 수 있습니다. Tap-and-go 카드와 모바일 지갑과 같은 contactless 결제 기술을 결합한 스마트 폰의 ubiquity는 정말 모바일 결제를 가속화했습니다. 특히 젊은 소비자들은 쉽게 새로운 지불 기술을 채택하고 자신의 장치를 통해 spontaneously 물건을 지불 할 것으로 기대됩니다. 또한, Venmo, Cash App, PayPal과 같은 피어 투 피어 지불 앱은 비용을 분할하고 서로 다른 백업을 지불하는 간단한 방법을 찾는 사람들로 엄청난 성장을 보였습니다. 상인은 또한 낮은 처리 수수료 때문에 현금에 카드와 모바일 지갑과 같은 디지털 지불 방법을 선호합니다. 안전한, 빠른, 그리고 이음새가 없는 디지털 방식으로 지불 선택권의 급속한 상승은 다른 사람의 위 이동할 수 있는 뱅킹의 지불 신청을 전파했습니다.
End User의 통찰력 - 개인화는 개인 고객을 끌어
최종 사용자의 관점에서 개별 고객은 2024 년 시장 점유율의 52.3%를 보유 할 것으로 예상됩니다. 개인 고객은 자신의 금융 상황에 맞게 맞춤화된 온라인 및 모바일 뱅킹 경험에 그려집니다. 고급 기술은 이제 은행이 개인 고객의 거래 역사, 위치, 은행에 사용되는 장치, 자신의 행동에 대한 통찰력을 얻기 위해 더 많은 정보를 수집 할 수 있습니다. 은행은 이러한 통찰력을 활용하여 대상 서비스 개선을 제공합니다. 예를 들어, 개별 고객은 사용자 정의 저축 또는 투자 권고를받을 수 있습니다, 자신의 패턴에 맞는 경고를 지출, 또는 인근 상인을위한 위치 기반 제안. Younger 개별 고객은 특히 디지털 제품과 서비스의 높은 수준의 개인화를 기대합니다. 디지털 뱅킹은 더 많은 인공 지능 기능을 통합하여 은행은 더 많은 맞춤형 경험을 하이퍼 로컬 수준으로 제공 할 수 있습니다. 각 고객을 이해하고 개인화를 통해 고유의 요구를 해결하는 데 중점을 두는 것은 다른 최종 사용자 세그먼트보다 앞서 개별 은행 사용자를 유치합니다.
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북미는 2024년 시장 점유율 36.8%의 글로벌 전자은행 시장을 지배하고 있으며, 소비자들 사이에서 높은 채택률에 의해 구동됩니다. 미국 은행, Citibank 및 Wells Fargo와 같은 미국 금융 기관은 사용자 친화적 인 인터페이스를 통해 디지털 채택을 크게 촉진하고 어디에서나 빌 지불과 같은 서비스의 편의성을 추가했습니다.
북미의 리드에 기여하는 또 다른 요인은 개발 된 지불 인프라입니다. EMV 칩 기술 및 광범위한 contactless 지불과 같은 표준은 물리적에서 디지털 거래로 전환을 가속화했습니다. 이 은행은 온라인 플랫폼을 업그레이드하고 혁신적인 기능을 추가하기 위해 더 많은 투자를 격려했습니다. 예를 들어, 사람에 대한 지불 서비스는 미국에서 점점 인기, 무연 추세를 연료.
북미는 현재 명확한 가장자리를 유지하면서 아시아 태평양 지역은 전 세계적으로 전자 은행 시장을 가장 빠르게 성장하는 시장으로 유명합니다. 중국 특히 거대한 인구 중 디지털 사용의 큰 파도를 목격했다. ICBC 및 중국 건설 은행과 같은 중국의 주요 은행은 국가의 급속한 기술 발전과 스마트 폰 침투를 활용하여 수백만 명의 온라인 고객을 가입했습니다. 인도는 또한 탁월한 국가 은행과 더 작은 핀테크 기업과 함께 강력한 순간을 반영하고 있습니다. 아시아를 건너, 큰 젊은 인구 통계 및 인터넷 액세스의 감당성 증가는 위쪽으로 미래의 e-banking 채택률을 추진하고있다.
E-banking 시장 보고서 적용
| 공지사항 | 이름 * | ||
|---|---|---|---|
| 기본 년: | 2023년 | 2024년에 시장 크기: | 장바구니 US$0.00 |
| 역사 자료: | 2019년 ~ 2023년 | 예측 기간: | 2024에서 2031 |
| 예상 기간 2024년에서 2031년 CAGR: | 5% 할인 | 2031년 가치 투상: | 장바구니 US$0.00 |
| 덮는 Geographies: |
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| 적용된 세그먼트: |
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| 회사 포함: | JPMorgan Chase & Co., 미국 은행, Wells Fargo & Co., Citigroup Inc., HSBC Holdings plc, Goldman Sachs Group, Inc., American Express Company, PayPal Holdings, Inc., Square, Inc. (Block, Inc.), Barclays PLC, UBS Group AG, Standard Chartered PLC, TNP Paribas, ING Group 및 Ally Financial Inc. | ||
| 성장 운전사: |
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| 변형 및 도전 : |
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* 정의: Global e-banking 시장은 전 세계 고객에게 온라인 및 모바일뱅킹 서비스를 제공합니다. 그것은 사용자가 청구서, 송금 자금, 입금 확인, 계정 및 투자 관리, 인터넷 또는 스마트 폰 앱을 통해 모든 대출을 얻을 수 있습니다. 금융 기관은이 디지털 플랫폼을 사용하여 언제 어디서나 편리하게 은행을 제공 할 수 있습니다. e-banking 솔루션은 맞춤형 온라인 은행 포털을 통해 고객 경험을 개선하는 것을 목표로 24/7.
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저자 정보
모니카 셰브건은 상임 경영 컨설턴트입니다. 그녀는 정보 및 통신 기술 분야의 전문 지식을 바탕으로 시장 조사 및 비즈니스 컨설팅 분야에서 13년 이상의 경험을 보유하고 있습니다. 전략적 의사 결정에 도움이 되는 고품질 통찰력을 제공한 실적을 바탕으로, 그녀는 조직이 비즈니스 목표를 달성하도록 돕는 데 전념하고 있습니다. 그녀는 첨단 기술, 엔지니어링, 운송을 포함한 다양한 분야에서 수많은 프로젝트를 성공적으로 저술하고 멘토링했습니다.
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