기업 유동성관리시 장 크기 및 점유율 분석 - 성장 추세 및 예측 (2023 - 2030)

기업 유동성관리시 장 크기는 도달 할 것으로 예상된다 US$ 5.9 억 2030, US$ 2.6 억에서 2023, CAGR에서 12.4% 예측 기간 중. 기업 유동성 관리는 조직의 작업 자본을 모니터링하고 최적화하는 프로세스를 나타냅니다. 단기 현금 포지션을 예측하고 금융 의무를 충족하기 위해 충분한 자금을 확보하고 초과 현금을 투자하여 수익을 창출합니다. 기업 유동성 관리 솔루션은 현금 흐름 예측, 투자 관리, 계정 receivables, 계정 지급 및 작업 자본 최적화와 같은 기능을 제공합니다. 기업 유동성 관리의 핵심 이점은 개량한 효율성, 더 나은 재정 계획, 감소된 위험 및 투자에 낙관된 반환을 포함합니다. 기업 유동성관리시 장의 성장은 능률적인 현금 관리를 위한 필요, 증가 복잡성에 의해 몰고 있습니다 treasury 가동s 및 클라우드 기반 treasury 솔루션의 성장 채택.

기업 유동성관리시 장은 구성 요소, 배포 모드, 조직 크기, 최종 사용자 및 지역으로 구분됩니다. 구성 요소에 따라 시장은 솔루션으로 구분됩니다 (현금 흐름 예측, 계정 Receivable, 계정 Payable, Working Capital Optimization 및 기타), 서비스 (Consulting, System Integration, Managed Service 및 기타), 플랫폼 및 투자 유형 (Short-term Investments, Money Market Funds, Treasury Bills, Deposit Certificates, 기타). 2022년에 가장 큰 시장 점유율을 차지하는 솔루션 세그먼트. 이 세그먼트의 높은 시장 점유율은 treasury 및 위험 관리 프로세스에 대한 포괄적 인 소프트웨어 솔루션에 대한 성장의 필요성을 나타냅니다.

기업 유동성관리시 장 지역 통찰력:

• 북아메리카 예측 기간 동안 기업 유동성 관리를위한 가장 큰 시장이 될 것으로 예상되며 시장 점유율의 40.5% 이상을 차지합니다. 2022. 북미 시장에서 시장의 성장은 첨단 기술 채택, 주요 시장 플레이어의 존재, 개발 경제 풍경, 유동성 관리의 복잡성을 상승.
• 더 보기 유럽 연합 (EU) 시장은 2022년 시장 점유율의 25.2% 이상을 차지하는 기업 유동성 관리를 위한 두 번째로 큰 시장이 될 것으로 예상됩니다. 유럽의 시장의 성장은 증가 초점에 디지털 변환 금융 및 금융 프로세스의 현대화 기업 treasuries, 그리고 새로운 규정의 도입.

• 더 보기 아시아 태평양 시장은 기업 유동성 관리를 위해 가장 빠르게 성장하는 시장이 될 것으로 예상되며 예측 기간 동안 16.8% 이상의 CAGR이 있습니다. 아시아 태평양의 시장의 성장은 급속하게 성장하는 기업 풍경에 특성화되고, treasury 관리에 투자를 증가시키고, fintech 솔루션의 높은 채택.

한국어 1. 글로벌 기업 유동성관리시 장 점유율 (%), 지역별, 2023

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기업 유동성관리시 장 운전사:

• Treasury 효율성과 Visibility를 개량하는 필요: treasury 효율성을 개량하고 현금 위치에 더 나은 시정을 얻는 필요는 기업 유동성 관리 해결책을 위한 수요를 몰고 있습니다. Treasurers는 수동 프로세스를 자동화하고 단일 treasury 시스템으로 데이터를 통합하고 글로벌 현금 흐름으로 실시간 통찰력을 얻습니다. 현금흐름 예측, 유동성 분석, 계정발생 및 급여 관리와 같은 솔루션은 작업자 및 지원 데이터 중심의 의사결정을 최적화합니다. 은행 APIs (Application Programming Interface)와 연결할 수있는 능력은 효율성을 보장합니다.
• 유동성 관리의 복잡성을 증가: 글로벌화, 규제 변경 및 시장 변동성으로 기업 유동성 관리는 오늘날 매우 복잡해졌습니다. 조직은 다른 세금 제도, 통화 및 은행 파트너를 통해 국제적으로 운영됩니다. Treasurers는 현금 가시성을 얻고 전략적인 투자 결정을 내립니다. 반면에 IFRS 9 및 Basel III와 같은 규정은 준수 요구 사항을 증가시켰다. 이 복잡성을 취급할 수 있는 고급 기업 유동성 솔루션.
• 새로운 데이터 소스 및 고급 기술의 통합 : 기업 유동성 관리의 혁신은 은행 APIs, ERP (Enterprise resource Planning) 시스템 및 회계 도구뿐만 아니라 AI, ML, 빅 데이터 분석 및 자동화와 같은 첨단 기술과 같은 새로운 데이터 소스의 통합에 의해 구동됩니다. 이 솔루션은 큰 데이터 세트를 분석하여 정확한 예측, 맞춤형 투자 권고, 전략적 통찰력을 제공합니다. 또한 treasuries는 데이터 중심이 될 수 있습니다.
• Real-Time Data 및 Actionable Intelligence에 대한 액세스: 행동 가능한 통찰력을 위한 지능형 분석과 함께 현금 흐름 가시성에 대한 실시간 데이터에 대한 더 나은 액세스는 기업 유동성 플랫폼의 채택을 구동한다. 계정 receivables 및 payables에 실시간 시정은 더 나은 작업 자본 효율성을 가능하게 합니다. 지능형 분석 모델은 보물 예측 유동성 요구, 투자 기회를 식별하고 전략적인 결정을 내립니다.

기업 유동성관리시 장 기회:

• ERP, 회계 및 비즈니스 인텔리전스 플랫폼과 통합: ERP, 회계 소프트웨어 및 조직에 의해 사용되는 중앙화 된 비즈니스 인텔리전스 플랫폼과 기업 유동성 관리 솔루션을 통합하는 중요한 기회입니다. 금융 위치 및 현금 흐름의 전체보기를 제공합니다. 디지털 변혁에 대한 투자로 이 통합은 증가합니다.
• Liquidity-as-a-Service Solutions 개발: 혁신적인 treasury-as-a-service, 유동성-as-a-service 및 현금흐름-as-a-service 솔루션은 공급업체를 위한 새로운 기회를 제공합니다. 이 주문형 솔루션은 금융 데이터를 통합하고 분석 모델에 대한 액세스를 제공하며, 구독 기반 클라우드 기반 플랫폼을 통해 재무 프로세스 자동화를 제공합니다. 기업의 기술 복잡성을 감소시킵니다.
• Open Banking 플랫폼의 상승 : Payment Services Directive (PSD2)와 같은 규제 이니셔티브는 글로벌 개방형 금융 모델을 가능하게합니다. 이것은 은행에서 열린 API를 활용하기 위해 treasury 솔루션 제공 업체에 대한 기회입니다 은행 서비스 제공 은행 파트너를 통해 통합 플랫폼.
• Blockchain은 수동 프로세스, 데이터 사일로, 지연 및 간 은행 거래와 관련된 사이버 위험과 같은 문제를 해결하는 잠재력을 가지고 있습니다. 기업 유동성 해결책 공급자는 intercompany 이동, 대출 및 지불의 능률적인 관리를 위한 blockchain 근거한 해결책을 개발해서 이것을 자본화할 수 있습니다.

기업 유동성관리시 장 동향:

• AI/ML을 이용한 Treasury Process의 자동화(자동화)인공 지능과 기계 학습:: 인공 지능과 기계 학습은 기업의 유동성 관리 시장에서 중요한 기술 동향입니다. AI / ML의 채택은 현금 흐름 예측, 투자 최적화, 위험 분석, anomaly detection 및 기타 프로세스 자동화를 허용합니다. 수동 노력이 감소하고 위험을 최소화하고 생산성을 향상시킵니다.
• 특정 산업을 위한 전문화된 해결책: Leading 기업 유동성 관리 해결책 공급자는 제조, 의료, 건축, 전자 상거래, 등 같이 특정한 기업을 위해 tailored 전문화한 제품을 개발합니다. 산업별 유동성 문제 및 규정을 관리하기 위한 맞춤형 도구를 제공합니다.
• Liquidity Planning의 지속 가능성 통합 : ESG 메트릭의 성장 초점과 기업 유동성 계획의 지배와 함께 환경 및 사회적 요소의 통합은 새로운 트렌드입니다. Solutions는 지속가능성 연계 기금 프로그램을 관리하고 ESG 데이터를 추적하고 지속 가능한 투자 결정을 내립니다.
• 클라우드 기반을 통한 납품 Treasury 관리 체계: 클라우드 기반 시스템에 의해 제공되는 간편한 확장성, 낮은 비용 및 언제든지 액세스는 현대 기업 유동성 솔루션을 선호하는 배달 모델을 만듭니다. 이 트렌드는 조직 전반에 걸쳐 SaaS(Software-as-a-service) 채택에 의해 연료를 공급합니다. Cloud TMS는 유동성 관리를 포함한 end-to-end treasury 기능을 관리할 수 있는 통합된 플랫폼을 제공합니다.

기업 유동성관리시 장 Restraints:

• 데이터 프라이버시 및 보안 Concerns: 클라우드 treasury 기술의 채택이 증가하는 동안, 데이터 개인 정보 보호 및 보안 문제는 특히 높은 규제 산업에서 채택을 억제하는 것입니다. 기업은 또한 fintechs와 민감한 금융 데이터를 공유하는 데있어. 이 문제를 해결하는 것은 솔루션 공급자에게 중요합니다.
• On-premise Solutions의 높은 배포 비용: 고급 기업 유동성 솔루션 배포와 관련된 높은 비용과 복잡성에도 불구하고, 특히 제한된 treasury IT 예산을 가진 SME 중 채택을 억제하고 있습니다. Lite SaaS 모델의 개발이 요구됩니다.
• 표준화 된 글로벌 규정의 부족 : 규정은 기업 유동성의 주위에 바짝 죄는 동안, 그들은 지구를 통하여 현저하게 다릅니다. 전 세계 자회사에 걸쳐 유동성 관리의 복잡성에 대한 표준화 된 글로벌 규정의 부족. 현지화된 configurable 솔루션에 대한 수요를 생성합니다.

최근 개발:

신제품 출시 :

• 3 월 2022, 비즈니스 클라이언트가 지속 가능한 비즈니스 모델과 financing 요구를 맞추도록 새로운 지속 가능한 금융 솔루션을 출시했습니다. 지속가능성 연결 대출, 녹색 채권 및 지속 가능성 지표를 제공합니다.
• 2021년 1월, JPMorgan Chase는 실시간 분석, 예측 및 투자 최적화를 제공하는 새로운 유동성 관리 포털을 도입했습니다. 그것은 treasury 가동을 간단하게 합니다.
• 2020년 6월 카테고리 상업 전자 결제 솔루션은 계정 결제 및 재시동할 수 있는 프로세스를 자동화하여 작업 자본을 최적화합니다.

인수 및 파트너십:

• 2022년 10월, 미국의 Bank는 HighRadius와 협력하여 Receivables에서 자동화를 개선하기위한 전자 청구 솔루션을 통합합니다.
• 2021 년 5 월, BNP Paribas는 현금 흐름 예측 및 작업 자본 최적화 솔루션에 중점을 둔 벨기에 핀테크와 파트너했습니다.
• 2020 년 12 월, Goldman Sachs는 핀란드 기반의 SaaS 공급자 인 InfolinkGCR을 인수하여 유동성 관리 기능을 향상시킵니다.

한국어 2. 세계적인 기업 유동성관리시 장 점유율 (%), 성분에 의하여, 2023년

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기업 유동성관리시 장에 있는 최고 회사:

• 비즈니스
• 미국 은행
• JPMorgan 체이스
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• 캐나다 왕립 은행
• 토론토-도민 은행
• Banco 샌더
• Lloyds 은행 그룹
• 나트웨스트 그룹
• 리뷰 쓰기

정의: 기업 유동성 관리는 조직의 현금 흐름 및 작업 자본을 모니터링하고 최적화하는 연습을 의미합니다. 재무 의무를 충족하기 위해 단기 및 장기 현금 포지션을 예측하고, 과잉 펀드를 투자하여 수익을 창출하고, 신용 라인과 같은 금융상품을 활용합니다. 기업 유동성 관리는 조직의 액체 자산의 효율성을 극대화하고 현금 흐름 분석, 투자 최적화, 계정 receivables 및 급여 자동화 등과 같은 솔루션을 통해 유동성 위험을 최소화합니다. 효과적인 기업 유동성 관리는 가동 continuity를 위해 근본적이고, 성장을 극화하고, 휘발성 관리.

정보 및 통신 기술 산업에 대한 몇 가지 약속 보고서

소매 디지털 전환 시장

시스템 통합 가격표

ATM 관리 서비스 시장

기업 자원 계획 시장