決済処理ソリューション市場 規模とシェアの分析 - 成長傾向と予測 (2023 - 2030)

決済処理ソリューションのグローバル決済処理ソリューション市場価値は、 US$ 70.37 億 2023 年までに 化合物年間成長率で成長する見込み 2023年から2030年までの12.1%のCAGR。

決済処理ソリューションは、オンライン、アプリ、または物理的な小売店を通じて販売された商品やサービスのさまざまな決済方法の受け入れおよび決済を可能にします。 これらのソリューションは、マーチャントがクレジットカード、デビットカード、デジタルウォレット、銀行送金、ネットバンキング、現金、または支払いの確認などの多様な決済タイプを受け入れることを可能にします。 カードベースの決済処理と銀行振り込み決済処理の2種類があります。

カードベースの決済処理により、顧客はクレジットカード、デビットカード、およびその他のデジタル決済オプションで支払います。 加盟店は、店頭(POS)端末とオンラインでの決済も可能です。 カードベースの支払いは、カードの広範な使用時に非常に人気がありますが、多くの場合、他のオプションと比較して高い取引手数料が付属しています。 また、資金決済の遅延は、企業にとって一時的なキャッシュフローの問題が発生することがあります。 近年、デジタルウォレットや買付保証サービスなどの代替決済オプションが増加し、顧客がカードを経由して支払うことができるが、インスタント決済などの商人の利点を提供している。

リアルタイムの銀行送金は、世界中で人気の決済オプションとして誕生しました。 オンラインバンキング転送(OBT)やユニファイド決済インターフェース(UPI)などのソリューションは、顧客がリンクされた銀行口座から直接支払うことを可能にします。 取引はリアルタイムで処理され、マーチャントの即時資金へのアクセスを提供します。 しかし、一部の市場ではまだ採用が進んでいます。 リンクされた銀行口座とカードベースの取引のための消費者の好みへの二重アクセスの欠如は、これらの支払い方法の課題の一部です。

グローバル決済処理ソリューション市場 地域的インサイト

• 北アメリカ: 北アメリカは、ゴーストキッチンの最大の市場であり、2023年のグローバル市場シェアの約31.7%を占めています。 地域は、PayPal、Square、Fiserv、Global Paymentsなどの大手決済サービスプロバイダやフィンテック企業に集約可能な市場シェアを管理しています。 これらのプレーヤーは、包括的な製品とサービス提供を通じて、企業とSMBのクライアントセグメント全体に深い浸透を確立しています。
• アジアパシフィック: アジアパシフィックは、2023年のグローバルマーケットシェアの約28.6%を占めるゴーストキッチンの2番目に大きな市場です。 アジア太平洋地域は、中国、インド、インドネシアなどの国が主導する最速成長市場として誕生しています。 急速な都市化および増加のインターネットの浸透は潜在的な顧客基盤を広げました。 成長する影響力のある中級の人口統計量と増加する支出は、地域に魅力的な提案をしました。
• ヨーロッパ: 欧州は、ゴーストキッチンの成長市場であり、2023年のグローバル市場シェアの約20.2%を占めています。 欧州の決済処理風景は、地域の好み、規制、技術革新の影響を受け、多様です。 欧州での操業または拡大を目指した事業は、地域のニュアンスを理解し、革新的な決済ソリューションを取り入れることで、この複雑な景観をナビゲートする必要があります。

プロフィール 1.グローバル決済処理ソリューション市場シェア(%)、地域別、2023

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グローバル決済処理ソリューション市場:アナリストの視点

グローバルな決済処理ソリューション市場は、今後数年間で大幅に成長する見込みです。 デジタルおよび無接触の決済の世界的な増加の採用は消費者が決済のデジタル モードによって提供される便利そして柔軟性を好むので主要な運転者です。 さらに、モバイルPOSプラットフォームやブロックチェーンベースの決済ネットワークなどの技術の革新は、市場を先取りします。 ただし、データセキュリティの問題は、デジタル決済がさまざまなサイバーリスクに陥っているため、依然として拘束力があります。

北米は、現在、米国のような国のデジタル商取引への初期シフトや、高いクレジットカード使用量への市場占領を認めています。 しかし、アジア・パシフィックは、インドや中国などの国における巨大銀行の人口と急速なデジタル化の背後にある最も急速に成長する地域であると予想されます。 アジアでは、中国は政府のイニシアティブとデジタル決済プラットフォームの普及により地域をリードし続けます。

世界中の進化する規制風景も、マーケット選手の新しい機会を開いています。 例えば、ヨーロッパでの決済セキュリティルールが強化され、高度な認証とトークン化ソリューションの需要が高まります。 また、オンライン食料品や食料品などのデジタルファーストサービスの成長も市場拡大をサポートしています。 これらのオンラインサービスプロバイダとのパートナーシップは、決済プロセッサの重要な焦点領域になります。

グローバル決済処理ソリューション市場ドライバー:

• 統合されたオンライン決済処理の解決のための上昇の要求: デジタル領域は、人々の日常的なルーチンでより強化されるため、ブラウジングやショッピングからバンキングやセッティングの法案に至るまで、幅広い活動がオンラインでシフトしています。 消費者は、デジタル取引の完璧なかつ安全な決済体験を期待しています。 この成長する期待は、デビット/クレジットカード、インターネットバンキング、デジタルウォレット、およびUPIなどのさまざまな決済モードに対応する包括的なオンライン決済システムに対する需要を上回っています。 これらの決済ゲートウェイは、電子商取引サイトとシームレスに統合し、カスタマイズ、多言語オプション、現代的なセキュリティプロトコルに準拠し、継続的な不正監視などの機能を提供します。 このようなソリューションは、オンラインマーチャントの収益ストリームを強化し、努力のないチェックアウト体験を保証します。 買い物客のために、使いやすいデジタル決済方法を持つことは、オンライン購入の旅を簡素化します。 オンライン取引やデジタル取引に向けたエスカレートトレンドは、決済処理ソリューションセクターを大幅に推進するように設定されています。
• デジタル決済の採用拡大: 近年、モバイル機器やデータ接続の上昇に伴い、デジタル決済は驚異的な成長が見られました。 お客様は、ストアチェックアウト時にカード、携帯電話、その他のデバイスをテーピングまたはウィービングするとシームレスな無接触決済オプションが期待できるようになりました。 これは、小売、輸送、ホスピタリティ、エンターテインメントなどの業界セグメントにわたって、大手の無接触決済技術をサポートする決済端末やソリューションに投資するよう求めた。 例えば、2023年4月、インドの民営化イニシアティブである国立インフォマティック・センターは、その経済に大きな影響を与え、国内のデジタル決済のサージを推進しました。 この動きの前に、すべてのインドの取引の10%だけを表すデジタル取引。 しかしながら、後式化、この図は20%以上[1]にエスカレーションされます。 2016年11月8日、インドの首相、Sh. Narendra Modiは、循環キャッシュの86%[2]を構成する500〜1,000ルピーノートの中止を宣言しました。 この決定は、インド全体のデジタルプラットフォームの普及と受諾を著しく排除しました。
• モバイルコマースの増加: モバイルコマースの上昇は、近年のグローバル決済処理ソリューション市場の成長に大きな有益者でした。 より多くの消費者が金融取引を実施し、モバイルデバイスを通じて購入を行うため、安全でスムーズな決済オプションの必要性は大幅に高まっています。 タップ/無接触からデジタルウォレットまでのすべての種類のモバイル決済方法をサポートする高度な技術は、商人や企業にとって不可欠です。

グローバル決済処理ソリューション市場 機会:

• 新規経済の未適用の可能性: : : 新興経済の未適用の可能性は、今後数年間でグローバルな決済処理ソリューションの重要な機会を開くことができます。 インド、インドネシア、ブラジルなどの国々は、インターネットやスマートフォンの活用における途上国の成長を目撃しています。 これらの地域のより多くの人々は、数年前と比較して、デジタル決済オプションにアクセスできるようになりました。 デジタルおよび金融包含のこの上昇は商業、ユーティリティおよび他の毎日の取引のための現代支払のゲートウェイの採用を運転します。
• フィンテック企業とのパートナーシップ: フィンテック企業とのパートナーシップにより、グローバル決済処理ソリューション市場における成長に大きなチャンスを提供できます。 Fintech 社は、ブロックチェーン、人工知能、データ分析などの革新的なテクノロジーを活用して、顧客体験を向上させ、決済プロセスを最適化します。 このようなソリューションプロバイダーと連携することで、決済ゲートウェイを拡張し、新規トレンドを最新に保つことができます。 例えば、2023年11月、新興市場向け決済ソリューションを中心とした革新的なグローバルテクノロジー企業であるEBANXは、新製品ラインナップを発表した。 EBANXの最新の製品シリーズの主な目的は、国際決済の経験を磨き、高めることです。
• ブロックチェーンのような高度な技術を統合: ブロックチェーンのような高度な技術を統合することで、グローバル決済処理ソリューション市場が進む大きなチャンスを提示します。 ブロックチェーンは、トランザクション処理を完全に変換し、効率を大幅に向上させる可能性がある。 分散型 ledger テクノロジーであるため、中央化された権限なしで、ピアツーピアネットワーク全体で支払いを録画および検証することができます。 ブロックチェーンのこの分散性により、従来の集中システムと比較して、決済プロセスがはるかに分散化されます。 中門の役割を削減し、取引におけるより大きな信頼と透明性を導入します。

グローバル決済処理ソリューション市場 トレンド:

リアルタイム決済の成長: リアルタイム決済の成長は、グローバルな決済処理ソリューション市場に大きな影響を与えています。 リアルタイムでの決済により、従来の電子送金システムとして1〜3営業日かかるのではなく、取引が処理され決済されます。 これは、個人や企業が受取者に即時の可用性でリアルタイムで送金することができます。 このリアルタイム機能により、顧客の行動や期待に著しい変化をトリガーし、顧客に非常にアピールできます。

たとえば、PIB報告書によると、2023年12月には、政府と様々な利害関係者間の協調的な取り組みにより、近年のデジタル決済に注目すべき課題がありました。 財務省、Bhagwat Kisanrao Karad博士、Rajya Sabhaの書面による応答でこの傾向を強調した。 大臣は、デジタル決済取引が2017-18年度から13,462 作物から2022-23年度にエスカレーションされたことを示しました。 2023年12月11日時点で、現年度2023-24において、デジタル決済取引は既に11,660件に触れています。 フォームトップ

モバイルウォレットの採用拡大: : : 世界中の消費者によるモバイルウォレットの採用が大幅に決済処理ソリューション市場の影響を受けています。 より多くの人々は、Apple Pay、Google Pay、Samsung Payなどのデジタルウォレットを介してスマートフォンを使用して支払いを行うのを選択しているので、決済処理インフラストラクチャをサポートするための需要は強力な成長を目撃しています。

付加価値サービスの人気: 付加価値サービスの人気は、世界的な決済処理ソリューション市場を大きく影響しています。 テクノロジーの進化と消費者の需要増加に伴い、決済プロバイダーは、従来の決済処理を超えた消費者体験を提供するための新しい方法を探求しています。 彼らは、より多くの収益ストリームを駆動し、より強固な顧客関係を作成するために、その提供に付加価値サービスを強化しています。

グローバル決済処理ソリューション市場規制:

データセキュリティの懸念: データセキュリティは、グローバルな決済処理ソリューション市場の成長のために重要な課題を提起しています。 決済処理ネットワークをターゲットとするサイバー犯罪やデータ侵害の増加に伴い、消費者や企業は、オンラインの金融データを共有し、ますますます有利になりました。 新たなデジタル決済方法を採用し、オンラインショッピングへの移行を行うため、データセキュリティの信頼は人々の意思にかかっています。

カウンターのバランス: 規制機関は、全世界で厳格なデータ保護規則および消費者情報を保護する基準を実施しています。 その結果、これらの積極的な対策は、決済ネットワークのレジリエンスを強化するだけでなく、消費者や企業間での信頼を再構築するだけでなく、します。 財務データが十分に保護され、その取引が安全であることを個人が知覚した場合、それは自信を醸し出し、革新的なデジタル決済ソリューションとより広範なオンライン取引手段へのスムーズな移行を促進します。

高い組み立ておよび処理手数料: グローバル決済処理ソリューション産業の拡大を支持する主要な要因の1つは、ほとんどのプロバイダーが請求する急なセットアップと処理手数料です。 企業のための決済受諾能力を確立するには、ポイント・オブ・セールス・ターミナル、ソフトウェア・インテグレーション、アカウント・セットアップ、および運用が完全に確立されるまでの技術サポートなどの重要な先行投資が必要です。 また、転写手数料は、売り上げ量が低い小商人にとって非常に高い割合単位です。 この価格設定モデルは、デジタルおよびカードベースの支払いを受け入れるために見ているマイクロおよび中小企業のための実質的な障壁を占めます。 2021年の世界の銀行データによると、世界の企業の90%以上は中小規模な企業です。 利益率が少なく、資本金が限られているため、決済処理に関連した高い固定コストと可変コストは、これらのソリューションを採用しています。

カウンターのバランス: 決済処理業界がより競争力が高まるにつれて、多くのプロバイダは、より透明性の高い価格設定モデル、大量の取引の割引、およびスタートアップや中小企業向けのカスタマイズされたパッケージを提供し、デジタルおよびカードベースの支払いの受諾をすべてのビジネス規模でよりアクセス可能かつ手頃な価格にすることに革新しています。

標準化の欠如: 標準化の欠如は、グローバル決済処理ソリューション市場の成長を抑制する主要な要因の一つです。 異なる国や地域でのデジタル決済を処理するための統一基準がない場合、相互運用性の問題が作成されています。 決済ネットワーク、プロトコル、プラットフォーム、テクノロジーは、世界のさまざまな地域で大きく異なります。 このフラグメントランドスケープは、複数の国際拠点で営業する商人や企業のためのソリューションと複雑性を増加させる間の互換性をもたらします。 多様な決済ソリューションをインフラに統合することで、極めて困難な作業となります。

カウンターのバランス: フィンテックのエコシステムは、協業イニシアティブ、業界標準、技術進歩を通じた相互運用可能なソリューションの創出に継続的に取り組んでいます。 世界的なプレイヤーは、シームレスなクロスボーダー取引の重要性を認識し、決済プロトコルの調和と利害関係者間のコラボレーションの育成に重点を置いています。 本質的には、標準化は特定のプロセスを合理化できる一方で、既存のダイバーシティはイノベーションを燃料化し、さまざまな市場の複雑さに合わせてより多様で適応可能な決済処理ソリューションの開発を推進しています。

最近の開発:

新製品発売

• 2023年9月 Citi Treasuryとトレードソリューション オープンアカウント、クレジットとドキュメンタリーコレクションのレター、金融機関(FI)クライアント向けに4つの決済ソリューションを導入し、エンドユーザーに対する経験を高めることを目指しています。 これにより、FI クライアントが革新的な機能にアクセスし、実装の努力や技術開発をゼロに統合することができます。
• 2023年8月、金融ソフトウェア&システム(FSS)は、決済ソリューションとして知られる「Blaze」という最新の決済技術プラットフォームを発表しました。 このプラットフォームは、銀行や金融機関の要件を満たすために特別に作られています。
• 4月2022日 コンティス 企業が信頼され、革新的な金融を容易に提供できるようにし、新しい決済カード処理ソリューションを導入しました。 ビザとマスターカードによるこの認定ソリューションは、クレジット、デビット、プリペイドカード取引のグローバルな処理を容易にします。 Contisは、デジタル決済時代の変化の要求に適応しているため、この技術はPayTechソリューションのスイートで重要な進歩を表しています。

買収とパートナーシップ

• 2023年5月、Cyntexaは、セールスフォース・コンサルティング・パートナーが革新的なソリューションを提供することを約束し、米国企業に広範な決済処理サービスを提供する大手デジタル・コマース・プラットフォームであるMerchantEとのコラボレーションを発表しました。 MerchantE との提携により、チャージオンの機能を強化し、AppExchange アプリは、セールスフォースの決済ゲートウェイの統合を強化しました。

プロフィール 2.グローバル決済処理ソリューション市場シェア(%)、支払方法、2023

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グローバル同期光学ネットワーク市場におけるトップ企業

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