デジタル・レンディング・マーケット ANALYSIS

デジタル・レンディング・マーケット Size and Trends

グローバルデジタルレンディング市場が評価される US$ 15.89 ベン に 2024 そして到達する予定 US$ 34.13 ベン によって 2031、混合物の年次成長率を展示する (CAGR) 2024年～2031年お問い合わせ

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パーソナルローン、ビジネスローン、その他の金融サービスのデジタル融資プラットフォームの採用により、市場成長を促すことができます。 消費者は、より便利で使いやすいデジタル融資プラットフォームを見つけます。これらは、より迅速な融資承認と債務を提供しているためです。 これらのプラットフォームは、金融機関が信用の引受とリスク管理を改善するのに役立ちます。

高度な分析を使用して、顧客のリスクをよりよく理解するのに役立ちます。 人工知能や機械学習に投資することで、オンライン融資プラットフォームがより普及している可能性が高い。 革新的な事業は、これらのプラットフォームを活用して、クレジットにアクセスし、財務ニーズを容易に満たすことができます。

スマートフォンやインターネット接続の採用増加

急成長のため スマートフォン 開発途上国と発展途上国を横断するユーザーとインターネットの接続性は、デジタル融資サービスの需要が高まっています。 アクセス人数 インターネット スマートフォンは、過去5年ぶりに、スマートフォンが急増しました。 スマートフォンは、より手頃な価格になり、さらにはベーシックなモデルは、様々な貸出アプリケーションを実行することができます。 これは、以前に正式な銀行にアクセスしていない個人が、携帯電話上で迅速かつ簡単に融資を利用できることを許可しました。

高速4Gネットワークの普及率は、デジタル融資の採用を加速します。 銀行の支店を訪問することなく、家や職場の利便性から融資を申請できるようになりました。 これは、予期しない費用のための緊急資金を必要とする顧客のための巨大な利点です。 レンダーは、従来のチャネルと比較して、より大きな顧客基盤に到達できるため、このデジタルトランスフォーメーションから恩恵を受けています。

Market Concentration and Competitive Landscape

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成長する意欲とライフスタイルの変化により、多様なニーズに対応する、よりカスタマイズされた、専門性の高い金融ソリューションの需要が高まっています。 以前は非公式な手段で満たされていたり、まったく対処されていないニーズ。 適格性、文書および納期の面で伝統的な銀行の厳格性は、それらを大規模な規模で差別化された製品を提供することができません。 しかし、デジタルレンディングプラットフォームは、新しいソリューションでこの無効を埋めるためにステップアップしました。

資金の趣味、一回限りの費用、休暇などの目的で、小切符の個人ローンの需要が高まっています。 ミレニアル世代は、節約を使用せずにオンラインで買い物をするインスタントクレジットソリューションを望みます。 新規事業は、需要のスパイクを促すための短い通知で、資本または在庫の資金調達が必要です。 デジタル貸し手は、そのプロファイルとリスクの食欲を徹底的に理解した後、各セグメントに合わせた融資プログラムを設計しました。 さらに、代替データセットや新年齢分析モデルの使用は、銀行が拒否する顧客への融資の承認を有効にしました。 レンディングのより包括的でカスタマイズされたモデルへのこのシフトは、市場成長を推進しています。

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Fraudは、インタラクションなしでオンラインでのアイデンティティと収入を検証するために、貸し手が働く主要な問題です。 個人データのプライバシーとセキュリティは、個人消費者の財務情報は盗難や誤用から保護する必要があるため、高い懸念事項です。 規制は、急速に進化するレンディング技術と革新を妨げる曖昧さを生み出すことに苦労することができます。 さらに、自動およびアルゴリズム主導の融資プロセスにおける消費者の信頼を得るには、ローンを取得するときに、多くの顧客がまだ人間の相互作用を好む時間がかかります。

マーケット・オポチュニティ:デジタル・レンディングにおける技術開発

融資プロセスをよりシンプルに、素早く、より便利で、借り手にとって、デジタル融資の需要が高まっています。 物理的な枝の取り外しは合理化された操作を可能にし、頭上式のコストを下げます。 貸し手がより多くの顧客グループのためのリスクを評価するのを助けることによって、データ分析はクレジットへのアクセスをさらに拡大します。

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提供の面で, ソリューションセグメントは、デジタルおよび自動化融資プラットフォームの需要が高まっているため、2024年に64.7%を借りて市場最高のシェアに貢献することが推定されます. 金融機関がお客様に対してシームレスなデジタル体験を提供することを目指し、革新的な融資ソリューションの導入に重点を置いています。 スマートフォンの普及やインターネット普及などのさまざまな要因が、金融サービスのデジタル化に向けたシフトを加速しました。 お客さまは、オンライン・オン・ザ・ゴーのバンキングサービスを期待しています。 また、オンラインで保存されたデータに関するセキュリティやプライバシーに関する懸念が高まり、ブロックチェーンやバイオメトリクスなどの高度な技術を搭載したソリューションの貸し出しも行っています。 COVID-19パンデミックは、このデジタルトランスフォーメーションをさらに加速させ、銀行やその他の貸し手がオンライン機能を強化しました。 これは、自動下書き、リアルタイムの決定、電子文書、デジタル署名を可能にするデジタル融資ソリューションの実装を強化しました。 顧客体験を強化しながらプロセスを合理化し、簡素化する能力は、セグメントの成長の重要なドライバーです。

導入モードによるインサイト オンプレミスの展開は、セキュリティの機密操作に不可欠です

導入モードの面では、オンプレミスのセグメントは、2024年に74.7%の市場占有率が最も高く、多くの金融機関が重要なシステムとデータに対する制御を保持することを好みます。 クラウドベースのデジタル融資プラットフォームは、スケーラビリティやその他の運用上のメリットを提供しますが、オンプレミスの展開により、機密性の高い消費者および財務情報は、組織のカスタマイズされたプライベートITインフラストラクチャ内で保存することができます。 これは、消費者のクレジットプロファイルと下書きの決定を含む金融業務のための主要なセキュリティ上の懸念をアドレスします。 データの相続性およびクロスボーダーのデータ転送の制限に関する規制義務も、オンプレミスの実装を増加させました。 さらに、カスタマイズされたオンプレミスの展開により、レガシーシステムを統合し、チャネル全体でシームレスなエクスペリエンスを実現できます。 重要なシステムを分離する能力は信頼性を高めます。 しかし、ハイブリッドクラウドとマルチクラウドアーキテクチャの認識が高まり、クラウドベースの融資ソリューションの将来の成長を促進することが期待されています。

エンドユーザーによるインサイト、銀行は、サイズとリソースへのデジタル融資の採用をリード

エンドユーザーでは、銀行セグメントは、その規模、フットプリント、およびリソースにより、市場の最高69.1%の割合を2024年に達成すると推定されます。 大型銀行は、カスタマイズされた競争力のある製品を提供するデジタル融資能力を採用する迅速です。 彼らのスケールは、先進的なプラットフォームを開発し、革新的な技術を統合する投資を可能にします。 また、銀行は、さまざまな事業領域で働いており、顧客に完全な写真を与えます。 これにより、パーソナライズされたオンライン融資オプションを作成し、データを使用して結果を予測することができます。 しかし、これらはFinTechsと提携し、オープンバンキング/API戦略を採用しています。 エンドユーザーセグメント全体での連結成長は、デジタルトランスフォーメーションが融資状況における競争的な生存に不可欠となると予想されます。

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Regional Insights

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北米は、デジタルレンディング市場での優位な地域として設立しました。 大手金融機関やフィンテック企業に強い存在感を持ち、米国やカナダなどの国は、消費者と企業の両方のセグメント間でさまざまなデジタル融資ソリューションを広く採用しています。 高度な技術インフラと高いインターネットの普及により、シームレスなデジタル融資体験ができます。

北米は、中小企業からの迅速かつカスタマイズ可能な融資オプションの需要が増えています。 従来の融資プロセスは、中小企業のダイナミックなニーズを満たすことができないため、デジタル融資プラットフォームは、中小企業がすぐに資本にアクセスするための自動化された柔軟な方法を提供します。 この要因は、北米で複数の企業を駆動し、デジタルチャネルに向け、融資要件を満たします。 また、このエリアには、オンライン融資による成長と拡大に左右される活気あるスタートアップシーンもあります。

アジアパシフィック地域は、世界最速で成長するデジタル融資市場として誕生しました。 東南アジアと南アジアのいくつかの発展途上国は、毎年、インターネットとスマートフォンのユーザーで大規模な上昇を目撃し、指数関数的な経済成長を経験しています。 インド、インドネシア、フィリピンなどの国々は、地域の人口統計的な配当を探し求めているグローバルフィンテックのプレイヤーから大きな投資を集めています。

インドは、特に、デジタル融資プラットフォームのクレジットに大きく依存している巨大な銀行口座の人口のために際立っています。 Paytm、キャピタルフロート、LoanTapなどの主要なインドのプレイヤーは、モバイルベースの融資ソリューションを通じて、遠隔地でも簡単にアクセスできる金融サービスを行っています。 これらは、インドの大規模な小売店の拠点に適した革新的なビジネスクレジット製品と共に、小切符個人ローンを提供することで、潜在需要を満たしています。 インドにおけるデジタル融資事業の成功は、南アジア諸国のグローバル投資を奨励し、採用を強化しています。 金融とより良いインターネットアクセスのより多くの人々 を含めるための継続的な努力で、アジア太平洋地域はまだ将来的に成長するためにデジタル融資部門のための多くのチャンスがあります。

Market Report Scope

Key Developments

• 2023年8月、インドのリザーブ・バンク(RBI)は、「フリークエンス・クレジット」の提供を目的とした、パブリック・テクノロジー・プラットフォームでデジタル・レンディングの新しいパイロット・プロジェクトを立ち上げることを発表しました。 プラットフォームは、中央銀行の子会社である「リザーブ銀行イノベーションハブ(RBIH)」によって開発されています。
• 8月2023日 Biz2Xシリーズ、Biz2CreditのBiz2Creditに基づく主要なデジタル融資ソフトウェアサービス(SaaS)プラットフォームであるTruBoardと提携し、Maadhyamプラットフォームを通じて資産運用を専門とする著名な企業である。 パートナーシップは、小売および中小企業の融資における非パフォーマンス資産(NPA)の成長の懸念に取り組むことを目指しています。 Maadhyam の顧客は、NPA を大幅に削減し、中小企業(中小企業)のより大きな金融包含を促進する、より効率的にポートフォリオを管理することを可能にします。
• 2021年7月 ニュージェンソフトウェア NewgenONEと呼ばれる最新のデジタルトランスフォーメーションプラットフォームを導入しました。 このプラットフォームは、組織化されていないデータを管理し、顧客とのやり取りを改善するのに役立ちます。
• 2021年6月、ベトナムのTPBankがNuccleus Software社と提携し、デジタル商取引の改善に取り組みました。 FinnOne Neoの助けを借りて、TPBankは即時のデジタル融資を提供でき、プロセスをより効率的にし、信用評価を高めることができます。

*定義: デジタルレンディング市場は、企業が、人工知能、機械学習、クラウドコンピューティング、ブロックチェーン、ビッグデータ分析などの技術を使用して、融資プロセスを簡素化、自動化、デジタル化することができます。 これにより、貸し手は、融資アプリケーションを迅速に評価し、アイデンティティを検証し、信用リスクを評価し、ローンオファーをカスタマイズし、デジタルプラットフォームを介してシームレスな取引とコレクションを有効にすることができます。 デジタルレンダリングソリューションは、貸し手が貸し手業務を改善し、コストとリスクを削減し、顧客体験を完全にデジタルレンダリングライフサイクルを通じて強化するのに役立ちます。

Market Segmentation

• 提供の洞察 (Revenue, US$ BN, 2019 - 2031)
  • ソリューション
  • サービス
• 展開モードの洞察(Revenue、US $ BN、2019 - 2031)
  • クラウド
  • オンプレミス
• エンドユーザーインサイト(Revenue, US$ BN, 2019 - 2031)
  • 銀行口座
  • クレジットユニオン
  • NBFCsの特長
• 地域的洞察 (Revenue, US$ BN, 2019 - 2031)
  • 北アメリカ
    • アメリカ
    • カナダ
  • ラテンアメリカ
    • ブラジル
    • アルゼンチン
    • メキシコ
    • ラテンアメリカの残り
  • ヨーロッパ
    • ドイツ
    • アメリカ
    • フランス
    • イタリア
    • ロシア
    • ヨーロッパの残り
  • アジアパシフィック
    • 中国・中国
    • インド
    • ジャパンジャパン
    • オーストラリア
    • 韓国
    • アセアン
    • アジアパシフィック
  • 中東・アフリカ
    • GCCについて 国土交通
    • 南アフリカ
    • 中東・アフリカの残り
• キープレイヤー
  • アブリゴ
  • アルゴ
  • ブラックナイト
  • 組み込み技術
  • BNYメロン
  • Cu の指示
  • 意思決定技術
  • ドキュテック
  • エッジVerv
  • フィナストラ
  • フィッツ
  • フィザー
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