Eバンキング市場 規模とシェアの分析 - 成長傾向と予測 (2024-2031) 分析

Eバンキング市場 規模と傾向

グローバル電子銀行市場が評価されると推定される US$ 9.46 で 2024 そして到達する予定 US$ 13.28 から 2031、混合物の年次成長率を展示する 2024年～2031年(CAGR)5%

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成長は増加の採用に起因することができます デジタル決済 お客様からのお問い合わせ 成長のデジタル化と上昇 スマートフォン 世界各地の浸透により、銀行サービスがよりアクセスしやすいようになりました。 お客様は、e-bankingが提供する安易さと利便性から、請求書の支払い、送金、口座残高の確認を優先しています。 さらに、e-bankingは、現代の顧客にアピールする24時間体制でサービスを提供しています。 銀行機関は、運用コストを削減し、効率性を向上させるため、電子銀行ソリューションを推進しています。 今後数年間で、電子銀行市場が着実に成長すると予想されます。

マーケットドライバー - スマートフォンやインターネット接続の採用を強化

近年、スマートフォンの使いやすさが高まりつつあります。 また、先進国と発展途上国の両方で、信頼性が高く高速なインターネットへのアクセスが大幅に拡大しました。 この継続的なデジタルトランスフォーメーションは、人々が情報とエンターテインメントを伝え、消費する方法だけでなく、銀行サービスがどのようにアクセスされるかに革命をもたらしました。

スマートフォンやインターネットに接続することで、オンラインおよびモバイルバンキングプラットフォームを通じて、いつでもどこでも金融を管理できるようになりました。 口座残高の確認、口座間の送金、請求書やその他のユーティリティの支払い、ローンやクレジットカードの申請、取引投資など、さまざまな機能への非接触アクセスが必要です。 従来のブランチバンキングは、瞬時のグラフィケーションを求める現代の顧客にとって魅力的で便利なものではない。 金融機関は、このシフト行動を認識し、積極的に増加する消費者の需要を満たすために、彼らのデジタル銀行インフラとサービスを強化するために投資しています。

また、新時代のインターネット専用のチャレンジ銀行として設立され、洗練されたモバイルアプリやウェブサイトを立ち上げ、顧客を獲得しています。 小さな画面で直感的なユーザーエクスペリエンスのために設計された革新的なインターフェイスは、よく共鳴しました。 新しいアカウント開設とオンボーディングプロセスは、シームレスなサインアップのために完全にデジタルとペーパーレスであることも進化しました。 お客様が、金融生活の詳細を自由に確認し、ブランチを訪問するために時間を取る代わりに、どこからでもタスクを達成する能力を高く評価しています。 友達や家族にお金を移すような日々の活動も、アプリ内機能でシンプルになります。 これらのテクノロジー主導の利便性は、電子銀行プラットフォームへのより多くのユーザーを描画する上で大きな役割を果たしています。

市場集中と競争環境

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便利でアクセスしやすい銀行サービスのための成長の要求

消費者は、長い列と待ち時間、面倒な文書の手順、および従来のブランチ訪問と同義的にかつてあった限られた銀行時間に対する耐性がますますます減少しています。 即時性、シンプル性、可用性の期待は、ペースの速いデジタル時代に途方もなく上昇しています。 一方、現代の都市人口の危機的なスケジュールと忙しいライフスタイルは、銀行に遭遇するための時間や機会を少し残します。 どこからでも、最低限の労力と破壊力でアクセスできるバンキングサービスのかなりの需要が生まれました。

顧客ニーズに変化するようなダイナミックな嗜好を会議することは、銀行がより革新的な競合他社に彼らの顧客を失わないことの重要性です。 デジタルトランスフォーメーションを採用し、堅牢なオンラインおよびモバイルサービスによる「常にオン」アプローチを採用することで、顧客との関係と満足度を強化できるようになりました。 金融機関が不必要な物理的なフープの代りに技術によってより多くの手間のかからない生命をさせるとき、人々は尊重され、よくserved感じます。 物理的な枝無しで徹底的にデジタル銀行は、決して顧客に回すことの強い約束を起こさないし、任意のデバイスラウンドクロックでアクセス可能なウェブサイトやアプリを通じて究極の利便性を提供します。

たとえば、2021年4月、JPMorgan Chase & Co.は、新しいモバイルバンキングアプリ「Chase Mobile®」アプリを立ち上げ、顧客アカウントをより良く保護するためのセキュリティ対策を強化しました。 このアプリは、ユーザーは自分の金融を安全に管理し、迅速な送金、預金チェック、および投資追跡などの機能を提供します。

アナリストからの主なテイクアウト:

グローバル電子銀行市場は、スマートフォンやインターネットの普及率を高めることにより、強力な成長を経験しています。 消費者間のオンラインおよびモバイルバンキングサービスのライジングの採用は、アプリやオンラインポータルを介して銀行取引を可能にするため、重要なドライバーです。 コンタクトレスと手間のかからないバンキングが、多くの伝統的な銀行をモチベーションし、デジタルサービスを強化しています。 市場は、フィンテック企業と銀行のコラボレーションが増加し、新しいテクノロジーを既存のデジタルプラットフォームに統合するのを目撃しています。

しかし、セキュリティとプライバシーの懸念は、課題として主張します。 お客様は、サイバー犯罪の発生件数の増加に伴い、オンラインでの財務情報共有を心配しています。 銀行は、高度な認証や監視などのセキュリティ機能を強化することにより、これらの懸念に対処することに集中する必要があります。 レギュレーションフレームワークは、技術的な進歩のペースを遅らせます。

インドや中国などの国は、デジタル化率が高く、世界最大のフィンテックハブとして出現しています。 これらの地域の若い人口統計は、より多くの技術に精通し、より速くデジタル採用を運転しています。 北アメリカとヨーロッパも主要なコントリビューターですが、成熟のために比較的遅い成長が見られます。

市場課題 - サイバーセキュリティの脅威とデータプライバシーに関する懸念

グローバル電子銀行市場が直面する主要な課題の一つは、サイバーセキュリティの脅威とデータプライバシーに関する懸念です。 銀行取引や個人情報がますますオンラインに移行されるにつれて、業界はハッキング、フィッシング詐欺、マルウェア感染などのサイバー攻撃に脆弱になりました。 近年の主要な銀行に関与する高プロファイルのデータ侵害は、デジタルバンキングプラットフォームにおける消費者の信頼の下にある、機密ユーザーの詳細を侵害しています。 高度な犯罪グループから顧客情報やオンライン取引を保護することは、業界リーダーにとっても、賢明なセキュリティ予算を持つ継続的な闘争を維持しています。 レガシーインフラは、銀行技術とサイバー犯罪ツールの両方で絶え間ない革新と組み合わせることで、常に変化する脅威の風景を生み出します。 銀行は、デジタルサービスに関わるサードパーティベンダーの一貫したセキュリティ更新、スタッフのトレーニング、および破産の監督によるこれらの脅威を先取りすることに挑戦しています。 異なる管轄区域におけるプライバシー規制の遵守は、さらなる複雑性を追加します。 適切に管理されていない場合、サイバーセキュリティの脆弱性は、オンライン銀行の顧客ベースで真剣に成長を妨げる可能性があります。

市場機会 - デジタル決済ソリューションの拡大

世界的な電子銀行市場のための1つの主要な機会は、デジタル決済ソリューションとフィンテックイノベーションの拡大です。 モバイルファーストサービスと技術に精通した若い人口統計は、高速でシームレスなデジタル取引に対する要求を加速しています。 モバイルウォレット、P2P送金アプリケーション、デジタルアセット、非接触決済などの技術により、お客様は数回のタップで資金を管理できます。 銀行は、独自の決済プラットフォームを拡大し、フィンテックのスタートアップとの戦略的パートナーシップが新たな収益ストリームを開く一方で、競争上の優位性を得ることができます。 COVID-19のパンデミックはまた、代替決済モードの消費者採用を強固な、必要性から離れたデジタル サービスへの依存を高めました。 デジタル決済プロバイダと電子商取引業者の両方が、革新的な決済ソリューションのスケールアップから途上なく利益をもたらすスタンドです。 また、クロスボーダー決済ソリューションも急速に進化し、国際送金とB2B金融市場を横断するチャンスも存在しています。

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サービスタイプによるインサイト - オンラインバンキングでの一貫した成長

サービスの面で、オンラインバンキングセグメントは、2024年に最高38.5%の市場シェアに貢献することを推定し、比類のない利便性を享受しました。 お客様は、モバイルデバイスまたはデスクトップを介して、いつでもどこでも、基本的な銀行サービスにアクセスできるように期待しています。 オンラインバンキングは、物理的なブランチを訪問することなく、支払い、口座間の送金、預金チェックなどを可能にします。 この高レベルのアクセシビリティは、忙しいライフスタイルをリードし、その時間を最大限活用する消費者と強く共鳴しています。 遠隔で銀行を銀行する能力はまた従来の煉瓦および乳鉢銀行への容易なアクセスなしで区域に住んでいる人々に訴えました。 オンラインバンキングで、基本的な取引は、いくつかのタップで完了するか、いずれかの場所に関係なくクリックすることができます。 さらに、多くのオンラインのみの銀行は、高利息貯蓄口座や、一般的な消費者を引き付けている手数料などの特典を提供します。 オンラインバンキングのシームレスな経験と時間節約の利点は、最も活用された電子銀行サービスとしてその場所を隠しました。

たとえば、2023年2月、HSBCは、アジア太平洋地域におけるオンラインバンキングサービスを大幅に拡大し、デジタル金融サービスの急速に成長する需要に応えることを発表しました。 銀行は、モバイルバンキングアプリとオンラインプラットフォームを強化するために、テクノロジーとデジタルインフラに大きく投資し、顧客にシームレスで便利なバンキング体験を提供します。

アプリケーションによるインサイト - デジタル決済 移動式銀行使用法を運転して下さい

用途の面では、便利なデジタル決済オプションの上昇により、2024年に最大40.1%の市場シェアを獲得することが予想されます。 モバイルバンキングは、ユーザーが請求書を支払い、友人や家族に送金し、自分の携帯電話を通して、物理的な店とオンラインでの購入を可能にします。 スマートフォンのubiquityは、Tap-and-goカードやモバイルウォレットなどの非接触決済技術と組み合わせることで、モバイル決済が大幅に加速しました。 特に若い消費者はすぐに新しい決済技術を採用し、そのデバイスを通して物事を自発的に支払うことができることを期待しています。 また、Venmo、Cash App、PayPalなどのピアツーピア決済アプリは、コストを分割し、お互いに支払う簡単な方法を探しているので、途方もない成長が見てきました。 マーチャントは、カードやモバイルウォレットなどのデジタル決済方法も、処理手数料を下げるための現金よりも優先します。 安全、高速、シームレスなデジタル決済オプションの急激な上昇により、モバイルバンキングの決済アプリケーションは、遠くに他者を上回っています。

エンドユーザーによるインサイト - 個人化は個々の顧客を引き付けます

エンドユーザの観点から、個人のお客様は、パーソナライズ機能により2024年の市場シェアの52.3%を保有する見込みです。 個人のお客様は、特に財務状況やニーズに合わせてカスタマイズされたオンラインおよびモバイル銀行の経験に描画されます。 高度な技術により、銀行は、銀行が個々の顧客の取引履歴、場所、銀行に使用されるデバイスに関するデータを収集し、その行動に関する洞察を得ることができます。 銀行は、これらのインサイトを活用して、ターゲティングされたサービスの改善を提供します。 たとえば、個々の顧客は、カスタマイズされた節約や投資勧告、パターンに合わせたアラートの支出、または近くの商人のための場所ベースのオファーを受け取ることができます。 若い個人のお客様は、特に使用しているデジタル製品やサービスにおける高度のパーソナライズを期待しています。 デジタルバンキングは、より人工知能の能力を取り入れているため、銀行は高度ローカルレベルまで、より高度にカスタマイズされた経験を届けることができます。 これは、個別に各顧客を理解し、パーソナライゼーションを通じて独自のニーズに対処することに重点を置き、他のエンドユーザーセグメントよりも、個々の銀行のユーザーを引き付けます。

地域別の洞察

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北米は、消費者間の高い採用率によって運転され、2024年の市場シェアの36.8%で世界的な電子銀行市場を支配し続けています。 アメリカ銀行、シティバンク、ウェルズファーゴなどの金融機関は、ユーザーフレンドリーなインターフェイスによるデジタル採用を大きく促進し、どこからでも請求書決済などのサービスを利用できるようにしました。

北米のリードに貢献するもう1つの要因は、その先進的な決済インフラです。 EMVチップ技術やコンタクトレス決済などの規格は、物理的からデジタル取引への移行を加速しました。 これは、オンラインプラットフォームをアップグレードし、革新的な機能を追加するための銀行を奨励しました。 たとえば、米国では人対人決済サービスが人気が高まっています。

現在、北米は透明度の高いエッジを維持していますが、アジア・パシフィック地域は、世界規模の電子銀行市場として最も急速に成長しています。 特に中国は、大規模な人口の中でデジタル使用の急激に目撃しました。 ICBCや中国建設銀行などの中国の主要な銀行は、数百万人のオンライン顧客にサインアップするために、国の迅速な技術的進歩とスマートフォンの普及を活用しています。 インドは、著名な国家銀行と、サービスのデジタル化を推進する小規模なフィンテック企業と強力な勢力を反映しています。 アジア全体で、大規模な若い人口統計とインターネットアクセスの有益性は、将来の電子銀行採用率を上回るパワーハウスです。

市場レポートの範囲

Eバンキング市場 業界ニュース

• 2024年1月、 バークレイズ オーストリアのBAWAGグループによるバークレイス・コンシューマー・バンク・ヨーロッパ、バークレイズ・ドイツ・小売銀行事業の買収を発表しました。 BAWAGのデジタル決済サービスを強化し、ドイツEバンキング市場におけるプレゼンスを拡大することを目的として、約4.7億ドルに値する取引。 買収は、規制当局の承認を受けているため、BAWAG は、デジタルバンキングと決済ソリューションにおけるバークレイスの専門知識と技術を活用することができます。 この戦略的な動きは、急速に進化するフィンテックのランドスケープでBAWAGの競争力を高め、ドイツで成長する顧客基盤をより良いものにすることを期待しています。
• 6月2023日 ゴールドマン・サックス ゴールドマン・サックスによるマーカス、オンライン・プラットフォームを通じて新しい高額な貯蓄アカウントを導入しました。 このアカウントは、全国平均よりも著しく高い4.15%の競争の年収率(APY)を提供し、0.5%未満です。 貯蓄アカウントは、費用なしで、最小限のデポジットと残高要件なしで、お金を節約するための簡単な方法を使用してユーザーに提供するように設計されています。 お客様は、アカウントをシームレスにオンラインで管理し、資金を簡単に入金し、貯蓄成長を追跡することができます。
• 2022年11月、米国に拠点を置く主要金融機関であるWells Fargo & Co.(ウェルズ・ファーゴ・アンド・コー)は、nCino Inc.と提携し、デジタルバンキング機能を強化しました。 このコラボレーションは、Wells Fargoの消費者および中小企業の銀行部門内のnCinoの銀行運用システムの使用を拡大することに焦点を当てています。
• 2021年8月、ペイパルホールディングス(ペイパルホールディングス)は、デジタルアセットのスタートアップであるCurv Inc.の買収を発表しました。この買収は、約200万ドルを調達し、暗号通貨の分野での能力を高めています。 2018年に設立されたCurvは、デジタル資産のセキュリティインフラを専門とし、暗号会社や金融機関が安全なデジタルウォレットを作成することを可能にする技術を提供します。

*定義: グローバルな電子銀行市場は、世界中の顧客にオンラインおよびモバイル銀行サービスを提供しています。 ユーザーは、インターネットやスマートフォンアプリを通じて、請求書、送金資金、入金確認、アカウント管理、投資を行えます。 金融機関は、いつでもどこでも、国際顧客基盤に便利な銀行サービスを提供するこのデジタル プラットフォームを使用します。 e-bankingソリューションは、パーソナライズされたオンラインバンキングポータルを使用して、顧客体験を向上させることを目指しています 24/7。

市場セグメンテーション

• サービスタイプ インサイト(Revenue, US$ Tn, 2019 - 2031)
  • オンラインバンキング
  • モバイルバンキング
  • 電話バンキング
  • デジタル決済サービス
  • その他
• アプリケーション・インサイト (Revenue, US$ Tn, 2019 - 2031)
  • お支払いについて
  • 加工サービス
  • 顧客およびチャネル管理
  • リスクマネジメント
  • その他
• エンドユーザーインサイト(Revenue, US$ Tn, 2019 - 2031)
  • 個人のお客様
  • 中小企業・中小企業
  • 大企業
• 地域的洞察 (Revenue, US$ Tn, 2019 - 2031)
  • 北アメリカ
    • アメリカ
    • カナダ
  • ラテンアメリカ
    • ブラジル
    • アルゼンチン
    • メキシコ
    • ラテンアメリカの残り
  • ヨーロッパ
    • ドイツ
    • アメリカ
    • スペイン
    • フランス
    • イタリア
    • ロシア
    • ヨーロッパの残り
  • アジアパシフィック
    • 中国・中国
    • インド
    • ジャパンジャパン
    • オーストラリア
    • 韓国
    • アセアン
    • アジアパシフィック
  • 中東
    • GCCについて 国土交通
    • イスラエル
    • 中東の残り
  • アフリカ
    • 南アフリカ
    • 北アフリカ
    • 中央アフリカ
• キープレーヤーの洞察
  • JPMorgan Chase & Co., Ltd. _ 株式会社JPMorgan Chase
  • アメリカ銀行
  • ウェルズファーゴ&Co.
  • 株式会社シティグループ
  • HSBCについて ホールディングス plc
  • ゴールドマン・サックス・グループ
  • アメリカンエクスプレス株式会社
  • PayPalホールディングス株式会社
  • 株式会社スクエア(ブロック株式会社)
  • バリス PLC
  • UBSグループAG
  • 標準チャーターPLC
  • BNPパリバ
  • INGグループ
  • アリーフィナンシャル株式会社