B2B決済取引市場 規模とシェアの分析 - 成長傾向と予測 (2024-2031) 分析

B2B決済取引市場 規模と傾向

B2B決済取引市場は、 米ドル 1,576.61 ベン に 2024 そして到達する予定 3,021.25ドル によって 2031、混合の年次成長率で育つ 2024年から2031年にかけて9.7%のCAGR。

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この部門は、企業間での支払いや、企業やサプライヤーの間で行われます。 B2B コマースの成長したデジタル化と、デジタル決済方法の採用の増加は、この市場で取引価値を主導しています。

B2B決済取引市場は、ビジネス支出のより大きなデジタル化と自動化に向けたトレンドです。 企業リソースプランニング(ERP)/会計システムと連携し、レポート作成と再調整機能を強化する技術対応のB2B決済ソリューションを展開しています。 デジタル決済レールは、チェックなどの紙ベースの方法よりも人気が高まっています。セキュリティ、スピード、そして組織的な支出習慣への洞察を提供します。 このデジタルシフトは、予報期間を上回る取引量を増加させていきます。

市場集中と競争環境

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リアルタイム決済システムの成長と普及により、複数の業界を横断する組織は、消費者だけでなく、他の企業からも近い決済を開始し、受け取ることができます。 これにより、アカウントの調整や、調達、サプライチェーン管理、社内の決済を介した新しいユースケースの有効化など、効率的な改善を支援しました。

リアルタイム決済により、企業はリアルタイムで支払いを追跡し、遅延やエラーを即座に識別できます。 企業間の決済は、終日完了し、決済に伴うリスクを軽減することができます。 これにより、B2B はよりシームレスで安全です。 前払いの保証が必要な産業は、この変化を実践しています。 たとえば、ユーティリティ企業は、チェックをクリアするのを待つよりも、オンラインで請求書を即座に支払います。 貨物運送業者は配達の証拠に対して即刻の支払を受け取ることができます。

決済とともに送金情報を追加できる機能が、自動決済の機会が開きます。 各トランザクションに付随する豊富なデータで、受信組織の会計システムは、対応する請求書に自動的に支払いをマップすることができます。 これは、承認プロセスを合理化し、簿記に費やしたマニュアルの努力を削減します。 決済確認と領収書のタイミングの違いについても、対応いたします。

リアルタイムレールの採用は、ERP、経理および請求システムと統合した付加価値サービスを提供するために、安定した決済プロバイダーを持っています。 バイヤーやサプライヤーは、別の銀行ポータルにログインせずに、通常のワークフローで支払い状況と分析を表示できるようになりました。 また、プラットフォームのプレイヤーは、組織キャッシュフローの制御と可視性を高めるために、承認および外国為替サービスを開始しました。

高速度化に向けたデータリッチな取引は、B2B決済サイクルを近代化しました。 今後もバーチャル決済方法の受入を推進し、ビジネス間での取引をいつでも推進してまいります。

市場ドライバー:バーチャル決済方法の採用を成長させる

クロスボーダー・コマース・バーゲン化により、グローバル・トランザクションの管理を簡素化する決済のデジタル・モードに依存しています。 チェック、現金、またはワイヤ転送を伴う伝統的な方法は、頻繁に低値のB2B支払いのために面倒です。 彼らはまた、決済中に外貨のボラティリティと遅延に企業を公開します。

これは、クレジット転送、リアルタイム決済、商用カード決済などの仮想決済タイプの採用を支持しています。 これらは、即時の決済、支払い追跡、および費用をプールし、現金を最適化する能力などの属性を提供します。 彼らはまた複雑さなしで国内および国際的な製造者両方のために適当です

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B2B決済取引市場は、従来のシステムとプロセスに関する課題に直面しています。 多くの企業は、依託データや支払いファイルをサプライヤーや顧客と交換するための紙ベースのまたは古い電子システムに依存しています。 これは、サプライチェーン全体のコストを削減し、効率を削減する手動プロセスとエラーにつながる。 分離システム間のデータフォーマットと接続の標準化はまだ進行中です。

市場機会:B2Bの支払いを近代化するための潜在的なロック解除

しかしながら、B2Bの支払いを近代化し、合理化するビジネスを支援するための市場も提示します。 企業がコストを削減し、キャッシュフローにより多くの可視性を得るための圧力に直面しているため、AI、API、ブロックチェーンなどのデジタル決済プラットフォームやテクノロジーを採用しています。 これにより、自動調整、支払いサイクルの高速化、意思決定を改善する豊富なデータセットが可能になります。 新入社員は、相互運用性の課題に対処するための革新的なソリューションをもたらします。

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支払いタイプに関しては、国内での支払いは、親しみやすいビジネス環境や企業が自国に持っている関係を借りて、2024年に61.5%の最高のシェアに貢献します。 国内での取引により、企業が既存の銀行取引のパートナーシップと決済レールを活用し、セットアップコストを最小限に抑え、承認プロセスを合理化することができます。 運用年数で確立したこの既存のインフラは、新しい海外市場でのアレンジをセットアップするよりも、国内の取引がスムーズになります。

また、国内の政治と規制の安定性は、予算やキャッシュフロー管理に価値がある予測可能性を提供します。 通貨為替レートの複雑さ、祝日の異なる、および距離は国際決済と非要因です。 国内取引パートナー間での共有言語、文化、タイムゾーンは、発生する問題の迅速な解決を可能にします。 全体的な国内操作は、サプライヤーとメーカー間のJust-In-Time在庫管理のために重要なリスクを低下させます。

関係の観点から、地元に拠点を置く企業は、自社の市場内の長期にわたるパートナーシップを形成し、他の企業との個人関係を発展させました。 外国の窓口を未整備し、高い信頼度を誇ります。 既存の顧客は国内で利用できる十分な選択が新しい国でテストされていないパートナーを試すことが躊躇しています。 顧客のニーズに対応するローカライズされた業界知識は、国境を越えたコミュニケーションから遅れを経験することなく迅速に対応します。

インサイト By, 支払方法 - オンライン有効化により、銀行送金の使用率が向上

決済方法の面では、銀行振り込みは、プロセスを合理化したオンライン銀行プラットフォームで進歩するために、2024年に47.9%の最高のシェアに貢献します。 銀行線が重要な手動の努力を必要とした場合、支払いの開始は数回クリックするだけで、インターネットに接続されたデバイスから達成することができます。 多くの地域で自動化されたクリアハウス(ACH)ネットワークは、以前は電子資金転送(EFT)に関連した事務処理を解消しました。

アプリケーションプログラミングインターフェイス(API)を介して銀行口座を会計ソフトウェアソリューションに統合することで、部門を容易にスケジュールし、インバウンド/アウトバウンド転送を追跡することができます。 これは、メーリングチェックに依存したり、送金アドバイスを手動で処理したりする古いメソッドを置き換えます。 セルフサービスの経験から時間の節約は、銀行の固定取引コストに値しないマイクロペイメントでも使用量が増加しました。 再発やテンプレートベースの支払いなどの追加機能がさらに効率性を高めています。

より若い、技術指向の企業も、現金を郵送するような代替手段の上に銀行ベースのレールの監査経路とセキュリティを好む。 集中管理されたダッシュボードは、あらゆる瞬間に完全な支払い履歴と残高を提供し、マニュアルレコードを維持します。 複数のファクター認証と暗号化により、資金は検証された受取人にのみリリースされます。 全体的に強化されたトレーサビリティは、義務が契約どおりクリアされるという自信を築きます。

インサイト によって、企業のタイプ- 大規模な企業にとって、運用規模が優先的に向上

エンタープライズタイプの面では、大規模な企業は、最適化された決済プラットフォームを優先するスケールの経済性に陥る2024年に65.3%の最高のシェアに貢献します。 複雑なサプライチェーンと数千のベンダー関係では、古いマニュアルメソッドでは不可能な調整が必要です。 大規模な固定コストは、承認ワークフローを合理化し、支払い、および部門とサプライヤー間の送金をプラットフォームに統合する正当化することができます。

高い取引量は、金融機関の決済ゲートウェイから優先料金を引き付けます。 大規模なクライアントは、プラットフォームをニーズに合わせて設定する専用のサポートと柔軟性を受け取ります。 ほとんどの場合、手数料割引は、処理コストを最小限の支払額に削減することができます。 節約は、開発とライセンス投資をはるかに上回っています。

企業規模でのコンプライアンス・リスク管理のさらなる規模拡大 大規模な法的/財務チームは、内部の支払い制御とボーディング上のベンダーが厳格な企業方針を満たしていることを確認します。 これは、不適切な外観からブランドの評判を保護します。 承認ワークフロー内での業務の分離は、中小企業が責任を集中する不正行為を防ぎます。 高度なレポートは、基本的なオプションでは実現できないレベルの監査をサポートしています。

要約では、大規模な企業決済ネットワークを通じて交換されたリソースの規模は、専門B2Bプラットフォームでのみ達成可能な最適化を必要とします。 彼らの複雑さは、最大の組織に最もアピールする自己補強エコシステムを作成します。 流動性管理を合理化し、カスケードはサプライチェーン全体で利益をもたらします。

地域別の洞察

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北米は、過去10年間にグローバルB2B決済取引市場の41.2%で優勢な地域を維持してきました。 地域は、さまざまな決済ソリューションを提供する決済プロセッサと金融技術企業の強力な存在を誇ります。 デジタル決済インフラと受入率が高度に開発され、国内・海外のシームレスなB2B取引が可能。 また、身体を支配する支援規則は、電子B2Bの支払いを繁栄するための包括的な環境を作成するのに役立ちます。 重要なB2B活動を含む製造業、小売、ヘルスケアなどの産業分野は、地域で確立されています。 これにより、大規模な調達、支払い、受取不能などのデジタルB2B支払いのユーティリティを持続的に推進しています。

近年、アジア・パシフィック地域は、B2Bのグローバル決済において最も急速に成長している市場となりました。 急激なデジタル化により、インターネットやスマートフォンの普及が進んでおり、従来の電子B2B決済方法への移行が加速しました。 アジア・パシフィック諸国と北米・欧州間のクロスボーダーB2B取引がブレイクネックペースで増加しています。 B2B取引に合わせた決済ソリューションのビジネスケースを強化しています。 複数のグローバル決済プロバイダーは、中小企業や大企業セグメントの需要増加を加速するために、アジア太平洋地域における市場の発展に関心を寄せています。 また、アジアパシフィックのエネルギッシュな商業風景を一望できる新年金製品を導入しています。 経済成長、地域取引、デジタルトランスフォーメーションの両立は、アジアパシフィックのB2B決済取引市場を他の地域よりも先取りし続けています。

市場レポートの範囲

B2B決済取引市場 業界ニュース

• 2023年10月、Visa Inc.は、国際ビジネス・ツー・ビジネス(B2B)の決済を簡素化し、グローバル企業間のコミュニケーションを強化するSwift社と提携
• 2023年9月、オランダの決済サービスプロバイダであるSprinqueがドイツとスペインに進出し、クロスボーダーB2B決済プラットフォームのポートフォリオを拡大
• 2023年7月、決済技術会社であるConnexPayは、欧州における革新的なリアルタイムB2B決済ソリューションを導入し、英国ポンド(GBP)およびユーロ(EUR)での取引を支援しました。
• 2023年6月、フランスに拠点を置くFinTech社のAriaは、B2Bの決済インフラを拡大するために、英国に新しいオフィスを立ち上げました。 この動きは、オンラインB2B取引をブーストし、市場への接続を強化し、取引SaaSプラットフォームとERPシステムを改善することを目指しています。
• 2021年10月、日本に拠点を置くファンド・トランスファー事業である京大送金が、西連合と協業し、日本企業のクライアントに対してクロスボーダーB2B決済トランスファーソリューションを提供
• 2023年7月、Grvaraは、卸売市場を輸出し、輸入し、TransferMateとパートナーシップを結び、顧客からのスムーズな支払いを受け取るために最初のB2Bオンライン市場におけるクロスボーダー決済のスピードを増加させました。

*定義: B2B決済取引市場は、企業間の決済取引を容易にします。 企業は、迅速かつ安全で便利な方法で他の企業やサプライヤーに支払うことを可能にする決済処理ソリューションを提供します。 企業は、請求書、払い戻し費用、国際サプライヤーおよびパートナーの支払い、および商業銀行口座間で資金を転送するために、この市場を使用することができます。 決済方法には、カード、銀行振り込み、デジタルウォレット、新興技術が含まれます。

市場セグメンテーション

• 支払の種類 インサイト (Revenue, US$ BN, 2019 - 2031)
  • 国内決済
  • クロスボーダー決済
• 支払方法の洞察(Revenue、US $ BN、2019 - 2031)
  • 銀行送金
  • カード
  • オンライン決済
• エンタープライズ型インサイト (Revenue, US$ BN, 2019 - 2031)
  • 小型・中型企業
  • 大企業
• インダストリアル・インサイト(Revenue, US$ BN, 2019 - 2031)
  • 政府機関
  • 製造業
  • BFSIの特長
  • 金属及び鉱山
  • IT&テレコム
  • 小売&Eコマース
  • その他(健康・エネルギー・ユーティリティ)
• 地域的洞察 (Revenue, US$ BN, 2019 - 2031)
  • 北アメリカ
    • アメリカ
    • カナダ
  • ラテンアメリカ
    • ブラジル
    • アルゼンチン
    • メキシコ
    • ラテンアメリカの残り
  • ヨーロッパ
    • ドイツ
    • アメリカ
    • フランス
    • イタリア
    • ロシア
    • ヨーロッパの残り
  • アジアパシフィック
    • 中国・中国
    • インド
    • ジャパンジャパン
    • オーストラリア
    • 韓国
    • アセアン
    • アジアパシフィック
  • 中東・アフリカ
    • GCCについて 国土交通
    • 南アフリカ
    • 中東・アフリカの残り
• キープレーヤーの洞察
  • 株式会社マスターカード
  • フィッツ
  • 株式会社ストライプ
  • 株式会社ペイスタンド
  • フライワイヤー
  • 株式会社 スクエアアップ
  • 決済ソリューション
  • 株式会社ペイオナー
  • アメリカエクスプレス
  • 株式会社ビザ
  • JPMorgan&チェイス
  • アドエン N.V.
  • ビルトラスト
  • Coupaソフトウェア株式会社
  • Dwolla株式会社
  • アースポート PLC
  • フローリスト 株式会社テクノロジーズ
  • 株式会社インチュイト
  • 株式会社Nvoicepay
  • 株式会社オプタル
  • Paytmモバイルソリューションプライベートリミテッド
  • PayPalホールディングス株式会社
  • トランスファーワイズ株式会社 (Wiseとして知られる今)
  • スクート&ライド