ピアツーピア貸付市場 分析

マーケットインサイト - グローバルピアツーピアレンディング市場

市場概観

ピアツーピア貸し出しまたはまた、貸し手と一致するオンラインサービスの助けを借りて、企業や個人にお金を貸すP2P融資慣行と呼ばれます。 金融機関を仲介者として排除します。 P2P 融資は、投資家がリスクをバランス良くすることで、投資に対するより高いリターンを予測することを可能にします。 P2P 融資は、小規模および中規模の企業への容易な融資と追加のクレジットを提供しているため、多くの国の経済成長に大きな貢献があります。 ピアツーピアレンディングマーケットプレースは、現在成熟したピアツーピアレンディングエコシステムに進化した英国と米国です。 しかし、中国、オーストラリア、日本、インドなどの国は、借主のクレジットアクセスの欠如によるピアツーピア融資のための新興市場です。

世界的なピアツーピアレンディング市場は、2019年から2027年までに価値の面でUS $ 124.9億を占め、CAGRで成長すると予想されます。

マーケット・ダイナミクス・ドライバー

1. 借受人のための低金利の可用性は、予測期間中に世界的なピアツーピア融資市場の成長を促進することが期待されます

ピアツーピア貸し手プロバイダーは、小規模および中規模の企業向けの融資をリーズナブルな金利で提供することで、重要な資金調達ソリューションを提供してきました。 報告によると、 2014 クリーブランド連邦準備銀行によって発行, ピアツーピア金利は、通常、ほとんどの借り手のためのクレジットカードのそれらよりも低いです. 借主と投資家の双方にとって好都合な経験と組み合わせています。 市場は納豆段階にあり競争が少なく、近い将来により多くの顧客を引き付けることが期待されます。 したがって、これらの要因は、予測期間中に市場の成長を促進することが期待されます。

2. 様々な国の政府からの支持規制方針は、予測期間における世界的なピアツーピア融資市場成長を推進する見込み

U.K.と欧州政府は、業界の成長をサポートし、潜在的なリスクから貸し手を保護するための適切な特定のフレームワークを提供することで、ピアツーピア融資プラットフォームをサポートしています。 例えば、米国規制機関であるFinancial Conduct Authority(Financial Conduct Authority)は、この業界のリスクやその他の典型的な属性に対応する、ピアツーピア融資業界固有の規制を開発し、実施しています。 また、フランス政府は、ピアツーピア融資業界を強力にサポートしています。 実際、業界専用のウェブサイトを開発し、著名なピアツーピア融資プロジェクトの名前が記載されています。 また、当ホームページでは、業界の重要な活動に関する情報を発信し、バックオフィスの支援を行っています。 そのため、政府による支援方針は、予測期間にわたって、世界的なピアツーピア融資市場成長を促進することが期待されます。

北米地域は、アジアパシフィック、欧州、中南米、アフリカに続く42.4%のシェアを占める2019年のグローバルピアツーピアランディング市場を支配しました。

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出典:コヒーレントマーケットインサイト

マーケット・ダイナミクス-抑制剤

1. クレジットおよび貸与に関連するリスクは、予測期間における世界的なピアツーピア融資市場成長を妨げると予想されます

ほとんどの場合、ピアツーピア融資プロバイダは自分のお金を貸さないため、投資家は主要なリスクです。 これは、投資家がすべてのお金を失う可能性があることを意味します, 借り手の場合、融資返済のデフォルト. このリスクは、投資主の利益還元が比較的高いため次第に増加します。 さらに、ピアツーピア貸し手プロバイダの主張と率借り手は、融資を返済し、多くの要因で信用力のレベルを率います。 しかし、そのようなすべての評価は矛盾しており、外部信用格付機関が提供する評価には対応していません。 したがって、これらの要因は、近い将来に市場の成長を妨げると期待されます。

2. 銀行の融資傾向のリターンは、予測期間中に世界的なピアツーピア融資市場成長を妨げることが期待されます

一般的に、銀行および主流貸し手は、ピアツーピア貸し手のための大規模な機会を提供した中小企業にお金を貸すことを望んでいません。 しかし、これらの領域で融資する傾向が銀行や他の主流貸し手の間で返れば、それはピアツーピア貸し手のために挑戦するだろう。 さらに、過去の従来型の従来の貯蓄方式は、提供者の高利息率に苦労しています。 しかし、貯蓄のより高いレートに戻ると、投資家の注意を得るから、ピアツーピア融資プロバイダを拘束することができます。 そのため、予測期間中に世界規模のピアツーピアレンディング市場の成長を妨げる要因が期待されます。

マーケットチャンス

1. アジアパシフィックの大規模な機会をアップ

中国やインドなどのアジアパシフィックの新興国における市場は、オンラインとオフラインの両方で動作します。 最近の過去には、オンラインピアツーピア融資プラットフォームの出現を目撃しました。 国際的な慈善投資会社Omidyar Networkによる報告書によると、2014年にインドの400万人以上の人々が借りたお金で見られた。 但し、正式融資は7人で1人のみ承認されました。 このギャップを埋めるためには、インドのP2P融資会社が多数登場しています。 しかし、中国に登録されたP2P会社数に比べると、2,000を超える割合でこの数は非常に少ない。

2. 技術の採用は、貸出体験の向上が期待される

テクノロジー開発は、ピアツーピア融資プラットフォームを有効にして、ビジネスや個人と直接、収益支援や株式の資金調達を求める親密な投資家を得ることができます。 また、技術は、新しいプレイヤーが、資金調達の決定を下し、より積極的な顧客とのやり取りを可能にしました。 また、従来型の金融機関と比較して低コストの運用を実現し、大規模で高価な企業インフラを提供できるよう支援しています。

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市場動向

1. 機関投資家の合併

機関投資家のエントリーは、市場が大幅に成長することを可能にします。 個々の投資家ではなく、機関投資家が資金を大量に供給できるようになりました。 例えば、2014年11月、欧州共同投資ファンド「イーグルウッド」を立ち上げました。 英国と米国のプラットフォームを中心に US$ 228 Mn を配備した公正なクローズドエンドファンドです。 また、2014年1月には、ヨーロッパ最大級のピアツーピア貸しサービス「Zopa」において、ロンドンの代替資産運用会社「Aromass Capital Partners」が出資しました。

2. 店頭ファイナンス

オンライン販売者および商人で行われた購入の時点でピアツーピア貸しプラットフォームを介して行われた支払いは、重要な価値を提供します。 例えば、あらゆる電子商取引商において簡単に融資を行うため、サンフランシスコに拠点を置くAffirm Financial Technologiesは、オンラインでまたは特定の小売店で取引する資格を持つ「バーチャルカード」を消費者に提供しています。

セグメント情報:

エンドユーザーによるグローバルピアツーピアランディング市場において、中小企業は2019年のグローバル市場を支配し、バリューの面で39.03%のシェアを獲得し、消費者クレジット、学生ローン、不動産をそれぞれフォローしています。

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競争セクション

グローバル・ピア・ツー・ピア・レンディング・マーケットで運営する主要プレイヤーは、株式会社ダーリック(株)、プロスパー・マーケットプレース(株)、パブ(株)、コモンボンド(株)、ソーシャル・ファイナンス(株)、スタートアップ・ネットワーク(株)、ソーシャル・ファイナンス(株)、資金調達サークル(株)、ピアフォーム(株)、サークルバック・レンディング(株)です。

主な開発

1. 市場の主要なプレーヤーは、製品ポートフォリオを強化するために、製品の発売に焦点を当てています。 たとえば、2016年3月、Prosper MarketplaceはProsper Dailyの名前で最初のモバイルアプリを開始しました。
2. 市場の主要な企業は、市場で競争優位性を得るために、パートナーシップとコラボレーションに関与しています。 たとえば、2016年1月、CommonBondはMacquarie Capital、Barclaysと提携し、学生の借り手に融資を提供開始しました。

よくある質問

報告書のスコープとは?

この市場調査は、市場全体の成長見通しの詳細な分析で、世界と地域市場をカバーしています。 さらに、世界市場の総合的競争力のある風景に光を当てます。 レポートは、成功するマーケティング戦略、市場貢献、および歴史的および現在のコンテキストの両方で最新の開発を網羅する大手企業のダッシュボードの概要を提供しています。

市場における主要セグメントとは?

• エンドユーザーによる
• 事業モデルから探す
• 地域別

どの市場がビジネスに影響を与えるのか?

レポートは、ドライバー、拘束、機会、脅威を含むさまざまな側面に関する情報を強調することにより、市場の詳細な評価を提供します。 この情報は、利害関係者が投資前に適切な決定を行うのを助けることができます。