MARCHé DES PLATEFORMES DE GESTION DE PATRIMOINE SIZE AND SHARE ANALYSIS - GROWTH TRENDS AND FORECASTS (2024-2031)
La plateforme mondiale de gestion de patrimoine Le marché est estimé à 5,84 milliards de dollars en 2024 et devrait atteindre 15,32 milliards de dollars avant 2031, présentant un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 14,8 % de 2024 à 2031.
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La numérisation rapide et les activités croissantes de commerce en ligne sont quelques facteurs clés à l'origine des ventes de plateformes de gestion de patrimoine. Les utilisateurs finaux adoptent de plus en plus des solutions d'aide financière virtuelle et de conseil pour gérer leurs richesses de manière efficace. Cela a une incidence positive sur la production de revenus dans l'industrie. Les solutions de comptes gérés et les capacités de rapport offertes par les principaux fournisseurs de plateformes augmentent encore leur demande. Les progrès technologiques continus dans l'analyse des mégadonnées et l'IA continueront de créer des opportunités commerciales lucratives pour les acteurs du marché dans les années à venir. L'accroissement de la prolifération de l'internet dans les pays en développement stimule également la croissance des revenus du marché des plates-formes de gestion de la richesse.
Conducteurs du marché:
Accroître la concurrence entre les entreprises de gestion de patrimoine
L'industrie mondiale de la gestion de la richesse a connu une croissance considérable au cours de la dernière décennie, en raison de l'augmentation de la population à forte valeur nette sur les principaux marchés. Avec l'augmentation de l'argent versé dans le secteur, la concurrence s'est intensifiée parmi les gestionnaires de patrimoine de toutes tailles pour attirer des clients potentiels et leurs actifs. Les grands acteurs historiques ont élargi leurs offres existantes tout en effectuant des acquisitions sélectionnées pour renforcer leurs capacités et atteindre. Dans le même temps, de nouveaux cabinets de conseil indépendants et de boutique se sont multipliés et des services plus personnalisés ont été offerts. Étant donné que les clients ont plus d'options qu'auparavant, le maintien des options existantes et l'acquisition de nouvelles personnes de grande valeur sont devenus très concurrentiels. Les gestionnaires de patrimoine reconnaissent la nécessité de fournir aux clients des solutions plus robustes et technologiquement avancées. Cela a alimenté une demande accrue de plates-formes polyvalentes de gestion de la richesse qui peuvent aider à rationaliser les opérations, à alimenter les interactions numériques et à fournir un aperçu complet des avoirs et des performances des clients. Plateformes offrant des vues consolidées, des outils de planification sophistiqués, des expériences client personnalisées, et robuste sécurité sont de plus en plus recherchés dans un paysage aussi compétitif.
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Évolution des besoins et des attentes des segments de clients plus jeunes
Parallèlement à l'abondance croissante des marchés émergents, la composition de la population mondiale à forte valeur nette évolue aussi à mesure que les jeunes générations de clients assument de plus grandes responsabilités en matière de richesse. Aujourd'hui, les jeunes clients ont été élevés dans une ère numérique et ont des priorités très différentes des générations passées. Ils s'attendent à des interactions rapides, engageantes et personnalisées sur n'importe quel canal qui ressemblent à leurs expériences quotidiennes. Pour répondre aux besoins des milléniaux et des jeunes clients, il faut essentiellement revoir complètement la façon dont les services de gestion de patrimoine sont conçus et fournis. Bien que les modèles de consultation traditionnels aient surtout porté sur les réunions en personne, les rapports de recherche et les bulletins d'information, le nouveau modèle démographique veut que la planification soit administrée grâce à un accès numérique simplifié qui reflète les applications quotidiennes. Ils mettent également davantage l'accent sur la durabilité, l'impact et les objectifs technologiques comme la projection des dépenses de santé. Des plates-formes complètes de gestion de patrimoine offrant des expériences numériques personnalisées, des investissements automatisés axés sur les objectifs ainsi que des capacités intégrées d'ESG sont donc apparues comme une nécessité pour les entreprises de conseil d'attirer et de retenir les clients de l'avenir.
Tâches clés de l'analyste :
Le marché mondial des plates-formes de gestion de la richesse est sur le point de croître considérablement au cours de la prochaine décennie, sous l'impulsion d'individus de plus en plus importants dans le monde. La demande croissante d'outils sophistiqués de gestion des investissements et de planification financière de la part de clients aisés permettra d'offrir des plateformes pour offrir des technologies robustes et des solutions personnalisées. L'Amérique du Nord domine actuellement en raison d'une adoption précoce, mais l'Asie-Pacifique devrait connaître la plus forte croissance.
Les plates-formes continuent d'améliorer leurs capacités de planification financière et leurs outils de gestion de portefeuille axés sur les objectifs afin d'attirer davantage de flux d'actifs clients. L'intégration d'autres ensembles de données dans les décisions de gestion des risques et de prêt offre une opportunité pour les plateformes ciblant les clients entrepreneurs. Cependant, la fragmentation des réglementations régionales pose un défi pour l'expansion mondiale. La collaboration avec les courtiers locaux peut aider les plateformes à pénétrer de nouveaux marchés plus rapidement.
La popularité croissante des solutions de conseil Robo, en particulier chez les jeunes personnes de High-net-worth (HNWI), oblige les gestionnaires de patrimoine traditionnels à se développer ou à s'associer avec FinTechs pour fournir de tels services. Cela a conduit à un plus grand nombre de sociétés de gestion de patrimoine et d'actifs à label blanc les plateformes existantes de gestion de patrimoine. Les plateformes intégrant des technologies avancées autour de l'IA, ML et l'analyse des données sont à gagner à long terme. Les tendances bancaires ouvertes créent également des possibilités pour les plateformes d'offrir des produits bancaires et d'investissement groupés hyper-personnalisés. Bien que la sécurité et la confidentialité demeurent des préoccupations majeures, les plateformes améliorant les expériences client personnalisables grâce à des interfaces intuitives auront un avantage.
Défis du marché : Manque de produits et de services personnalisés
L'absence d'offres de produits et de services personnalisés freine considérablement la croissance du marché mondial des plateformes de gestion de la richesse. Les sociétés de gestion de patrimoine ont traditionnellement adopté une approche unique pour offrir leurs services et leurs produits aux clients, sans les adapter aux besoins et aux préférences individuels. Cela a conduit à un manque de personnalisation dans les offrandes. Les clients, particulièrement ceux qui ont une valeur nette élevée, exigent de plus en plus une expérience personnalisée de la part de leurs gestionnaires de patrimoine. Ils veulent des recommandations, des conseils et des solutions adaptés à leurs objectifs financiers spécifiques, à l'appétit pour les risques, aux besoins de liquidités et à d'autres circonstances uniques. Une approche normalisée ne répond pas à cette demande croissante de personnalisation.
Cette incapacité à fournir des services et des produits personnalisés a une incidence négative sur les taux d'acquisition et de rétention des clients dans les entreprises de gestion de patrimoine. Les clients qui recherchent des solutions personnalisées de gestion de patrimoine sont réticents à s'engager auprès d'entreprises qui ne peuvent pas adapter leurs offres en fonction des profils individuels des clients. Au lieu de cela, ils explorent d'autres options de concurrents qui mettent l'accent sur la personnalisation. Il y a aussi un risque que les clients actuels transfèrent leurs actifs à d'autres fournisseurs si leur gestionnaire de patrimoine actuel ne peut adapter les stratégies de produits, les services consultatifs ou les sélections d'investissement en fonction de l'évolution des besoins personnels au fil du temps. Une expérience unique limite la fidélité et la longévité des relations à long terme.
Possibilités de marché : L'adoption croissante de solutions de conseil robo
L'adoption croissante de solutions de conseil Robo offre une énorme opportunité sur le marché mondial des plateformes de gestion de la richesse. Au fur et à mesure que les technologies deviennent plus sophistiquées, les solutions de conseil Robo gagnent en popularité auprès des investisseurs qui fournissent des services de gestion de patrimoine automatisés à faible coût. Ces conseillers numériques utilisent des outils de gestion de portefeuille basés sur des algorithmes qui peuvent construire et gérer des portefeuilles d'investissement pour les clients sans avoir besoin d'une supervision humaine constante.
Les conseillers Robo offrent divers avantages par rapport aux gestionnaires de patrimoine traditionnels. Ils facturent des frais très bas, souvent autour de 0,25-0,5%, rendant l'investissement abordable pour les masses. Comme les conseillers robo sont propulsés par l'automatisation, leurs services sont disponibles 24/7 et ils peuvent gérer même les petits portefeuilles efficacement. Cela contribue à élargir la portée de la gestion de la richesse à la population en général et aux jeunes investisseurs. De plus, des études montrent que les conseillers robo développent des modèles d'investissement impartiaux sans influence émotionnelle qui peuvent souvent influencer les décisions des conseillers humains. Leurs stratégies d'investissement ne reposent que sur les tendances passées du marché et les performances des catégories d'actifs.
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Perspectives par mode de consultation - Demande d'orientation d'experts
En termes de mode de consultation, le segment de consultation humaine devrait détenir une part de 38,5 % du marché en 2024 en raison de la demande des clients pour des conseils personnalisés de professionnels expérimentés. À mesure que les portefeuilles de patrimoine deviennent de plus en plus complexes et comprennent diverses catégories d'actifs, allant des actions et des obligations aux placements alternatifs, les investisseurs individuels recherchent des stratégies de gestion de patrimoine adaptées à leurs objectifs financiers spécifiques et à leur appétit pour les risques. Bien que les conseillers robo offrent des solutions peu coûteuses, ils ne sont pas en mesure de correspondre aux conseils personnalisés et à la tenue de main fournis par des conseillers financiers qualifiés. Cela est particulièrement important pour les clients aisés qui gèrent de grands portefeuilles ou qui ont des besoins complexes en matière de planification successorale, de charges fiscales et d'entrepreneuriat, etc.
Les conseillers humains restent au courant de l'évolution constante des conditions macroéconomiques, géopolitiques et industrielles pour ajuster les recommandations en conséquence. Ils s'appuient sur leurs qualifications pédagogiques ainsi que sur des années d'expérience en interaction avec différents profils de clients pour élaborer des plans nuancés. Les cabinets de conseil se concentrent sur le recrutement de professionnels chevronnés avec une certification comme la FCA ou de solides pedigrees de l'industrie pour attirer et retenir des clients à valeur élevée. Le contact humain et la responsabilisation d'un conseiller nommé aident également à aborder les aspects émotionnels des clients autour de leur richesse. Ce modèle d'engagement personnalisé s'est révélé plus efficace dans l'établissement de relations de confiance à long terme par rapport aux interactions axées sur les robots.
Perspectives Par déploiement - Les plateformes basées sur le cloud permettent des opérations flexibles et évolutives
En termes de déploiement, le segment des plates-formes basées sur le cloud devrait détenir 64,1 % de parts en 2024 en raison de leurs avantages par rapport aux systèmes sur site. Les gestionnaires de patrimoine et d'actifs préfèrent la flexibilité, l'évolutivité et la réduction des coûts initiaux offerts par l'infrastructure cloud. Il leur permet d'éviter d'importantes dépenses en capital pour le matériel, les logiciels et le personnel d'appui nécessaire à la maintenance des serveurs sur place. Les fournisseurs de cloud sont responsables de la disponibilité, de la capacité, de la sécurité des données et des mises à niveau du système grâce à un modèle de paiement à l'usage. Cela permet aux entreprises de technologie de la richesse de maintenir des coûts opérationnels variables en fonction du volume d'activité plutôt que d'être liées avec des capacités inutilisées sur site.
Les solutions Cloud facilitent également la collaboration grâce à des environnements de données unifiés accessibles partout. Les équipes peuvent accéder en toute sécurité à l'information du client et gérer les portefeuilles à partir de tout appareil connecté à Internet. La culture de travail hybride encouragée pendant la pandémie a encore accru la demande d'outils de travail souples et à distance. Les plateformes Cloud s'intègrent parfaitement avec d'autres applications tierces pour la planification financière axée sur les objectifs, le profil de risque, le rééquilibrage de portefeuille, etc. Leur architecture évolutive permet d'embarquer rapidement de nouveaux clients et conseillers sans contraintes d'infrastructure. Cela aide les gestionnaires de patrimoine à servir davantage de clients et de régions géographiques avec la même base de coûts. Dans l'ensemble, les plates-formes basées sur le cloud sont apparues comme la configuration préférée des systèmes sur site pour générer des gains d'efficacité dans toutes les opérations de richessetech.
Perspectives Par l'industrie de l'utilisation finale - Banques Déployer Wealthtech pour améliorer l'expérience client
En ce qui concerne l'industrie de l'utilisation finale, le segment des banques devrait détenir 45,2 % du marché mondial des plateformes de gestion de patrimoine en 2024 en raison de leurs initiatives visant à renforcer les offres de gestion de patrimoine. Les banques traditionnelles sont confrontées à une concurrence accrue de perturbateurs dédiés à la technologie de la richesse, ainsi que de conseillers et d'entrées en technologie de pointe offrant des expériences numériques supérieures. Pour assurer la rétention des clients, les banques investissent dans l'adoption de plates-formes de gestion du patrimoine qui intègrent les données financières dans leur vaste portefeuille de services. Cela aide à offrir une vue globale des actifs et des passifs des clients pour une planification et des conseils complets de patrimoine.
Les plateformes permettent aux banques d'offrir des propositions de gestion de la richesse à valeur ajoutée à divers niveaux de relations. Les clients du marché de masse ont accès à des conseils de base et à des options d'investissement via des portails en ligne. Les segments prioritaires bénéficient d'une planification de patrimoine spécifique de la part des gestionnaires de relations assistés par des outils de technologie de la richesse axés sur les objectifs. Pour les particuliers de l'IHN, les banques déploient des solutions de planification, de gestion de portefeuille, de confiance/succession basées sur des objectifs par une approche de plateforme unifiée. Cette mise à niveau des services et des modèles de relations aide les banques à approfondir l'engagement des clients au-delà des titulaires de comptes transactionnels. Avec l'abondance croissante des marchés émergents, les banques utilisent également des plateformes pour élargir les offres de produits et améliorer le service à la clientèle à l'étranger. Dans l'ensemble, la technologie de la richesse offre un avantage concurrentiel aux banques pour tirer parti des données et améliorer l'expérience client.
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L'Amérique du Nord s'est imposée comme l'acteur dominant du marché mondial des plateformes de gestion de la richesse. La région devrait représenter 35,9 % de la part de marché en 2024. Cela peut être attribué à la présence de grandes institutions financières et au niveau élevé des revenus disponibles dans la région. Les États-Unis représentent la majeure partie du marché de la gestion de la richesse en Amérique du Nord en raison de la grande économie et de la population riche du pays. Les personnes et les familles américaines ont tendance à investir de façon substantielle et nécessitent des solutions sophistiquées de gestion du patrimoine. De plus, les gestionnaires de patrimoine et d'actifs en Amérique du Nord sont prompts à adopter de nouvelles technologies pour améliorer leurs offres de services et obtenir un avantage concurrentiel. Ils investissent régulièrement dans la mise à niveau de leur infrastructure de plate-forme pour fournir aux clients une connectivité sans faille et un accès 24 heures sur 24.
La région de l ' Asie et du Pacifique est devenue le marché qui connaît la croissance la plus rapide pour les plates-formes de gestion de la richesse à l ' échelle mondiale. Cette montée en puissance peut s'expliquer par l'abondance croissante, le nombre croissant d'individus ayant une valeur nette élevée, la financiarisation croissante de l'épargne et l'évolution des préférences des investisseurs de la région en matière de rendement des risques. Des pays comme la Chine et l'Inde ont connu une croissance économique accélérée et la création de richesses au cours de la dernière décennie. Cela a stimulé la demande de services de gestion de la richesse adaptés parmi les personnes et les familles riches en Asie qui cherchent à préserver et à accroître leur richesse. Les fournisseurs de plateformes ont tiré parti de cette dynamique en mettant en place des opérations locales, en lançant des solutions novatrices et en établissant des partenariats avec les banques et les gestionnaires d'actifs nationaux. L'écosystème de gestion de la richesse naissant mais en évolution rapide en Asie-Pacifique alimente l'adoption de la plate-forme en tant qu'institutions financières digitalisantes pour servir les investisseurs modernes.
Rapport sur le marché de la plateforme de gestion de patrimoine
| Couverture du rapport | Détails | ||
|---|---|---|---|
| Année de base: | 2023 | Taille du marché en 2024: | 5,84 milliards de dollars É.-U. |
| Données historiques pour : | 2019 à 2023 | Période de prévision: | 2024 à 2031 |
| Période de prévision 2024 à 2031 TCAC: | 14,8% | 2031 Projection de valeur : | 15,32 milliards de dollars |
| Géographies couvertes: |
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| Segments couverts: |
| ||
| Sociétés concernées: | Avaloq Group AG, Backbase, Broadridge Financial Solutions, Inc., Comarch SA, Dorsum Limited, FIS, Fiserv Inc., InvestCloud, InvestEdge, Inc., Profile Software, Prometeia, SEI Investments Company, SS & C Technologies, Inc., Tata Consultancy Services, et Temenos Siège social SA | ||
| Facteurs de croissance : |
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| Restrictions et défis : |
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Uncover Macros and Micros Vetted on 75+ Parameters: Get Instant Access to Report
*Définition : Le Global Wealth Management Platform Market offre une plateforme technologique et des solutions qui permettent aux gestionnaires de patrimoine, aux conseillers financiers et aux banquiers privés de gérer les actifs financiers des clients à forte valeur nette. Il offre des capacités personnalisables de gestion de portefeuille, de planification financière, de gestion des placements, de services de garde et de rapports sur le rendement dans un système Web intégré. Le marché mondial des plates-formes de gestion de patrimoine s'adresse aux secteurs des banques, des services financiers et de l'assurance dans le monde entier pour gérer efficacement le cycle de vie financier complet des personnes à valeur élevée et de leurs familles.
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Suraj Bhanudas Jagtap
Suraj Bhanudas Jagtap is a seasoned Senior Management Consultant with over 7 years of experience. He has served Fortune 500 companies and startups, helping clients with cross broader expansion and market entry access strategies. He has played significant role in offering strategic viewpoints and actionable insights for various client’s projects including demand analysis, and competitive analysis, identifying right channel partner among others.
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