MARCHé DE L'ANNEAU DE PAIEMENT SANS CONTACT SIZE AND SHARE ANALYSIS - GROWTH TRENDS AND FORECASTS (2024-2031)
Le marché mondial des circuits de paiement sans contact est estimé à USD 38,76 Bn en 2024 et devrait atteindre USD 132,04 Bn avant 2031, présentant un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 19,1% entre 2024 et 2031.
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L'adoption croissante de la tokenisation et des paiements sans contact dans le monde est à l'origine de la demande de réseaux de paiement sans contact. La préférence croissante des consommateurs pour des modes de paiement sans tracas et commodes favorise davantage la croissance du marché. En outre, le développement des partenariats entre les fabricants de bagues et les fournisseurs de solutions de paiement pour intégrer la fonctionnalité de paiement dans les bijoux devrait soutenir la croissance du marché. Toutefois, sécurité et les préoccupations en matière de protection de la vie privée associées aux réseaux de paiement sans contact peuvent entraver la demande dans une certaine mesure. Néanmoins, les progrès technologiques en cours dans les technologies de paiement sans contact devraient créer des possibilités lucratives pour les fabricants de bagues de paiement sans contact au cours des prochaines années.
Augmentation de l'adoption des paiements sans contact
Ces dernières années, le paysage mondial des paiements a connu une évolution massive vers des méthodes numériques et sans contact. La pandémie de COVID-19 a encore accéléré cette tendance, car un plus grand nombre de consommateurs préfèrent désormais des transactions sans contact pour des raisons de sécurité et d'hygiène. Les cartes sans contact gagnent déjà en popularité avant 2020 en raison de leur facilité d'utilisation et de leur rapidité par rapport aux cartes traditionnelles à puce et à broche. Cependant, les préoccupations de santé ont transformé l'anneau de paiement sans contact en la façon préférée de payer pour beaucoup. Les marchands encouragent également les paiements sans contact en affichant de façon visible des affiches connexes et en installant d'autres terminaux d'acceptation sans contact.
Les consommateurs trouvent l'anneau de paiement sans contact à la fois rapide et sans friction. Tout ce qu'il faut, c'est une simple vague ou une touche de la carte ou de l'appareil près du terminal de paiement, éliminant la nécessité d'insérer ou de glisser la carte ainsi que d'entrer un NIP. Cela fournit une expérience de caisse beaucoup plus rapide, en particulier pour les transactions de faible valeur. De plus, les limites de transaction accrues des grands réseaux ont encore augmenté leur utilisation.
Les gouvernements et les autorités de transit ont également joué un rôle en soutenant le paiement des tarifs au moyen de systèmes de paiement ouverts et de cartes bancaires sans contact. Cela a mis en place une infrastructure sans contact dans les réseaux de transport en commun. Comme de plus en plus de consommateurs se familiarisent avec l'absence de contact par le biais de ces utilisations quotidiennes, il entraîne une adoption ultérieure dans d'autres verticales aussi. Tous ces facteurs ont établi Contactless Payment Ring comme l'un des nouveaux comportements de paiement les plus répandus dans les pays développés. Compte tenu des préférences et de la sensibilisation croissantes des consommateurs ainsi que de l'acceptation par les commerçants, les paiements sans contact devraient représenter une part plus importante du total des transactions au cours des années à venir.
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La popularité croissante des technologies portables
Les appareils portables, tels que les montres intelligentes et les bandes de fitness, ont connu une croissance phénoménale ces derniers temps en raison des différentes fonctionnalités et commodités qu'ils offrent. À mesure que ces vêtements deviennent plus sophistiqués avec des fonctionnalités supplémentaires, ils apparaissent comme des méthodes de paiement alternatives. Les géants de la technologie accordent la priorité aux capacités de paiement de leurs wearables en réalisant l'opportunité qu'elles présentent. Les anneaux de paiement sans contact peuvent particulièrement tirer parti des volumes croissants d'expéditions de smartwatch.
Les utilisateurs ont montré leur volonté de lier leurs identifiants de paiement aux appareils portables car il leur permet de laisser leurs portefeuilles physiques derrière. Les anneaux de paiement sans contact deviennent une option attrayante pour effectuer des paiements en cours de route en utilisant juste une touche de poignet. Son facteur de forme discrète évite les tracas d'obtenir des téléphones ou des cartes de sacs ou portefeuilles pendant le paiement. Cela améliore encore la facilité et le caractère immédiat de l'utilisation. Les possibilités de suivi de la condition physique de ces anneaux ouvriraient également de nouvelles voies comme les programmes d'exercice de la paye, renforçant ainsi leur proposition de valeur.
Les progrès de la technologie de communication en champ proche (NFC) ont permis d'intégrer les paiements sans contact dans une large gamme d'appareils connectés au-delà des smartphones. Les grandes entreprises technologiques comme Apple, Samsung et Google, entre autres, font fortement la promotion des wearables comme la prochaine frontière de l'innovation de paiement et de concurrence pour étendre leurs écosystèmes de paiement respectifs. L'augmentation du nombre d'expéditions portables alimente le concept de «payer avec votre montre» qui crée des opportunités pour des anneaux de paiement spécialisés. Leur prolifération représente un intérêt croissant pour les consommateurs pour la rationalisation de toutes les tâches quotidiennes en dispositifs body-worn pour plus de commodité. Cela offre un environnement propice au marché des anneaux de paiement sans contact.
Par exemple, en juin 2024, MuchBetter, un fournisseur leader de la technologie de paiement portable, a introduit en Italie une bague de paiement sans contact que les utilisateurs peuvent obtenir gratuitement en la chargeant avec 100 € via l'application d'accompagnement. Cette bague élégante et innovante offre une solution de paiement pratique, permettant aux utilisateurs de faire des transactions à l'échelle mondiale partout où Mastercard est accepté, tout en défiant les structures de tarification traditionnelles dans le secteur des technologies portables.
Tâches clés de l'analyste :
Les appareils de paiement portatifs sont de plus en plus largement acceptés par les consommateurs, en particulier les milléniaux et les Gen Z qui adoptent facilement de nouvelles technologies. Les anneaux fournissent un facteur de forme élégant pour les paiements sans contact et leur petite taille permet des paiements discrets faciles. L'Amérique du Nord devrait dominer le marché en raison de la prolifération d'applications de paiement comme Alipay et WeChat Pay qui ont fait des paiements mobiles un mode de vie. L'adoption croissante de portefeuilles mobiles et de transactions numériques, même dans les villes de niveau inférieur, entraînera des gains en Amérique du Nord.
La sécurité demeure une préoccupation majeure pour l'adoption plus poussée des anneaux de paiement. Cependant, les innovations dans le cryptage et l'authentification par les fabricants de bagues aident à résoudre les problèmes de sécurité des consommateurs et à renforcer la confiance dans ce nouveau mode de paiement. Les coûts de production élevés posent actuellement un défi, mais des économies d'échelle et de nouvelles méthodes de fabrication peuvent contribuer à réduire les coûts. L'interopérabilité entre les réseaux de paiement dans le monde entier pourrait accélérer les paiements de voyages internationaux en utilisant des anneaux.
On s'attend à ce que l'Asie-Pacifique devienne le marché régional qui connaît la croissance la plus rapide, car l'affinité pour les technologies portables et l'intérêt pour les nouvelles options de paiement augmentent la fragmentation des réseaux de cartes. Entre-temps, l'Europe et le Moyen-Orient connaîtront une croissance soutenue, sous l'impulsion des pays nordiques où les transactions numériques sont courantes, même pour les paiements à faible valeur.
Défi du marché - Compatibilité limitée avec certains systèmes de paiement
Alors que les anneaux de paiement sans contact continuent de se développer et de croître en popularité, l'un des principaux défis auxquels ce marché est confronté est la compatibilité limitée avec certains systèmes de paiement existants. Bien que les anneaux de paiement sans contact puissent être utilisés chez les lecteurs de points de vente qui prennent en charge les technologies de tap-and-pay comme NFC, ils peuvent ne pas être compatibles avec les applications de paiement gérées par des banques spécifiques, des sociétés fintech ou des portefeuilles mobiles. Ce manque de compatibilité universelle pourrait avoir une incidence négative sur les taux d'adoption des consommateurs, car les gens veulent une expérience transparente en utilisant le même appareil ou carte pour tous les paiements. Les acteurs du marché devront se concentrer sur les partenariats et l'intégration avec les grands réseaux de paiement et leurs membres pour s'assurer que leurs réseaux peuvent faciliter les paiements de portefeuilles mobiles, les transferts bancaires, les paiements de frais de transport et autres. Sans une large compatibilité répondant aux besoins des consommateurs, les anneaux sans contact risquent d'être exclus de l'usage courant s'ils sont considérés comme d'une portée limitée.
Opportunité de marché - Expansion vers de nouveaux marchés et segments de clients
L'expansion du marché mondial des anneaux de paiement sans contact offre d'importantes possibilités aux acteurs de s'étendre sur de nouveaux marchés régionaux et de cibler d'autres segments de clients. Bien que l'adoption actuelle soit la plus élevée en Amérique du Nord et dans certaines parties de l'Europe, il existe un potentiel de croissance dans les pays asiatiques et sud-américains en développement qui acceptent rapidement les paiements numériques et mobiles. Les anneaux sans contact permettent également d'étendre au-delà des consommateurs traditionnels de nouveaux segments tels que les jeunes, les athlètes impliqués dans les sports de contact, les professionnels de la santé ayant besoin d'options de paiement hygiéniques, et les clients concernés par la sécurité des données lors du paiement par téléphone. En cultivant des partenariats, des coutumes et du marketing adaptés aux besoins des pays émergents et des groupes d'utilisateurs spécialisés, les fournisseurs d'anneaux sans contact peuvent réaliser des ventes mondiales plus larges et cimenter leurs produits comme un choix accessoire courant au-delà des amateurs de technologie d'adoption précoce.
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Insights by Type: La dominance des anneaux compatibles avec la NFC
En termes de type, les anneaux compatibles avec la NFC représentent 52,4 % du marché en 2024 en raison de leur commodité inégalée. La technologie NFC permet aux utilisateurs de payer des transactions avec juste un coup d'oeil de leur bague sur les terminaux de paiement, éliminant la nécessité de retirer des cartes physiques ou des appareils mobiles. Cette expérience de paiement sans contact est super rapide et transparente qui profite à la fois aux clients et aux marchands. Les anneaux NFC sont aussi beaucoup plus discrets et privés que les autres méthodes de paiement car les utilisateurs peuvent effectuer des transactions sans clignoter leur instrument de paiement. Les flux de paiement sans tracas associés à de forts appels à la vie privée ont rendu les réseaux NFC extrêmement populaires.
Insights by payment method: Dominance of Credit/Debit Card Segment Driven by Plastic
En ce qui concerne le mode de paiement, la carte de crédit/débit représente 65,7 % du marché en 2024 en raison de leur large acceptation et de leur infrastructure établie. Les cartes de crédit et de débit sont utilisées pour les paiements dans le monde entier depuis des décennies. Les marchands disposent déjà de lecteurs de cartes de point de vente et les consommateurs sont habitués à l'expérience utilisateur de la carte de crédit. La familiarité et la familiarité du plastique ont aidé les cartes à maintenir leur avance sur d'autres méthodes de paiement, même à mesure que les paiements numériques augmentent. En outre, les principaux réseaux de cartes investissent fortement dans les transactions de cartes de crédit qui ont stimulé l'avantage premier-mover des cartes sur le marché des paiements de bague.
Insights by End User: The Dominance of Individual Users Driven by a Strong Sense of Empowerment
En termes d'utilisateur final, les utilisateurs individuels contribuent 71,3% du marché en 2024 en raison d'un fort sentiment d'autonomisation vécu par les utilisateurs individuels. Les paiements sans contact libèrent les individus de la nécessité de porter des portefeuilles physiques ou d'obtenir l'autorisation du marchand pour les paiements mobiles. Cette portabilité et cette autonomie permettent aux utilisateurs de gérer leurs finances et de dépenser à volonté, ce qui alimente la perception d'une indépendance accrue. De plus, les milléniaux de divertissement et de mode de vie et les technologies Gen Z fortement loueurs qui se combinent parfaitement avec la mode et contribuent à l'expression personnelle. Les anneaux NFC satisfont ce désir de style personnel avec la thérapie de détail, obligeant de nombreuses personnes à les adopter.
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L'Amérique du Nord s'est imposée comme la région dominante du marché mondial des anneaux de paiement sans contact. La région devrait détenir 35,2 % de sa part de marché en 2024. La nature vaste et développée de marchés clés comme les États-Unis et le Canada a mené à l'adoption généralisée de paiements sans contact au cours de la dernière décennie. En Amérique du Nord, les consommateurs ont facilement accepté les cartes sans contact et les paiements mobiles dans les magasins de détail, ce qui contribue à des volumes élevés. De plus, d'éminentes entreprises de technologie nord-américaines ont stimulé l'innovation dans l'espace en investissant dans le développement de nouveaux produits et les partenariats avec les institutions financières. Cela a permis à l'Amérique du Nord de conserver les technologies les plus récentes par rapport aux autres régions.
La structure des prix des anneaux de paiement sans contact en Amérique du Nord le rend également attrayant pour les fabricants et les distributeurs. Des prix de vente moyens plus élevés permettent aux entreprises de recouvrer plus rapidement les coûts et d'investir davantage dans des initiatives de marketing pour accroître la sensibilisation et les essais auprès des consommateurs. De solides lois sur la propriété intellectuelle protègent davantage les nouveaux modèles de produits. Dans l'ensemble, l'importante et riche clientèle, conjuguée à des politiques de soutien, a cimenté la position pole de l'Amérique du Nord sur le marché mondial des circuits de paiement sans contact.
Parmi les marchés émergents, l'Asie-Pacifique présente un potentiel prometteur de croissance future. Des pays comme la Chine, l'Inde et plusieurs pays de l'Asie du Sud-Est connaissent une numérisation croissante des paiements. Cela découle de la pénétration croissante du smartphone, qui conduit à la popularité des portefeuilles mobiles, et d'une poussée des gouvernements à déplacer les transactions de l'argent comptant aux modes sans argent. Par exemple, le plan de démonétisation de l'Inde en 2016 a accéléré la croissance des technologies numériques et sans contact.
La vaste base de consommateurs inexploitée dans toute l'Asie-Pacifique offre une grande opportunité. Des données démographiques favorables avec des populations à revenu intermédiaire en plein essor et des tendances d'urbanisation propulseront les dépenses et l'expérimentation avec de nouvelles innovations de paiement comme des anneaux sans contact. L'Asie-Pacifique abrite également des capacités de fabrication compétentes et des chaînes d'approvisionnement compétitives pour les entreprises opérant dans cet espace. Alors que les tendances à la hausse de l'adoption par les consommateurs sont soutenues par des investissements dans les infrastructures bancaires, l'Asie-Pacifique est sur le point de devenir le marché régional qui connaît la croissance la plus rapide pour les circuits de paiement sans contact au niveau mondial.
Couverture du rapport du marché de l'anneau de paiement sans contact
| Couverture du rapport | Détails | ||
|---|---|---|---|
| Année de base: | 2023 | Taille du marché en 2024: | 38,76 milliards de dollars |
| Données historiques pour : | 2019 à 2023 | Période de prévision: | 2024 à 2031 |
| Période de prévision 2024 à 2031 TCAC: | 19,1% | 2031 Projection de valeur : | USD 132,04 Bn |
| Géographies couvertes: |
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| Segments couverts: |
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| Sociétés concernées: | Adyen, Alipay, American Express Company, Apple Inc., Amazon.com, Inc., Block, Discover, Giesecke & Devrient GmbH, Infineon, Ingenico, MasterCard, PayPal Holdings Inc., Phone Pe, Samsung Pay, Thales et Visa Inc. | ||
| Facteurs de croissance : |
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| Restrictions et défis : |
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*Définition : Le marché mondial des circuits de paiement sans contact implique la vente de circuits de paiement sans contact qui contiennent des puces intégrées qui permettent le paiement sans contact grâce à la technologie d'identification par radiofréquence (RFID) ou de communication sur terrain proche (NFC). Ces anneaux peuvent être utilisés pour effectuer des paiements à des endroits marchands qui acceptent des paiements sans contact, en agitant simplement l'anneau sur un terminal de paiement sans contact sans avoir à insérer ou glisser une carte de paiement. La bague est connectée au compte de paiement de l'utilisateur et permet des paiements sécurisés, tap-and-go.
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Sakshi Suryawanshi
Sakshi Suryawanshi is a Research Consultant with 6 years of extensive experience in market research and consulting. She is proficient in market estimation, competitive analysis, and patent analysis. Sakshi excels in identifying market trends and evaluating competitive landscapes to provide actionable insights that drive strategic decision-making. Her expertise helps businesses navigate complex market dynamics and achieve their objectives effectively.
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